เมื่อวันพุธ BofA Securities ได้ปรับแนวโน้มของ Charles Schwab Corp (NYSE:SCHW) โดยลดราคาเป้าหมายของหุ้นลงเหลือ 66 ดอลลาร์จาก 72 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงอันดับความน่าเชื่อถือที่ต่ํากว่าประสิทธิภาพ การแก้ไขดังกล่าวเป็นไปตามรายงานการขาดดุลของการเติบโตของเงินฝากของ Charles Schwab ซึ่งนําไปสู่การระดมทุนเพิ่มเติมที่เพิ่มขึ้นและอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ที่ไม่เปลี่ยนแปลง การขยายตัวของ NIM ถือเป็นองค์ประกอบสําคัญของกรณีเชิงบวกสําหรับหุ้นของบริษัท
บริษัทที่ให้บริการทางการเงินยังเปิดเผยการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ ซึ่งบ่งชี้ถึงการย้ายไปสู่รูปแบบธนาคารแบบไฮบริด โมเดลนี้จะเกี่ยวข้องกับการโอนเงินฝากส่วนเกิน ซึ่งเกินกว่าที่จําเป็นสําหรับการให้กู้ยืมไปยังธนาคารบุคคลที่สาม การเปลี่ยนแปลงนี้คาดว่าจะปล่อยเงินทุนสําหรับ Charles Schwab แต่อาจลดศักยภาพของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลงอย่างมาก
จุดเปลี่ยนเชิงกลยุทธ์นี้แสดงถึงการเปลี่ยนแปลงที่สําคัญจากก่อนหน้านี้ของบริษัทที่มุ่งเน้นไปที่แนวทางการสร้างรายได้ที่เน้นธนาคารเป็นศูนย์กลาง
กลยุทธ์ของ Charles Schwab ในขณะนี้รวมถึงการลดระยะเวลาของสินทรัพย์ โดยคํานึงถึงอัตราเงินทุนของรัฐบาลกลางในปัจจุบันที่ 5.25-5.50% การปรับเปลี่ยนนี้เกิดขึ้นหลังจากที่บริษัทขยายระยะเวลาของสินทรัพย์เมื่ออัตราดอกเบี้ยของรัฐบาลกลางใกล้ 0% การอัปเดตจาก BofA Securities สะท้อนให้เห็นถึงการพัฒนาเชิงกลยุทธ์และการดําเนินงานล่าสุดที่ Charles Schwab
แนวทางใหม่ของบริษัทในการจัดการสินทรัพย์และเงินฝากเป็นการออกจากแนวทางปฏิบัติที่มีมาอย่างยาวนาน ด้วยการร่วมมือกับธนาคารบุคคลที่สาม Charles Schwab ตั้งเป้าที่จะเพิ่มประสิทธิภาพการใช้เงินทุน แม้ว่าสิ่งนี้อาจส่งผลกระทบต่อรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ ซึ่งเป็นแหล่งรายได้ที่สําคัญสําหรับสถาบันการเงิน
เป้าหมายราคาที่ปรับปรุงแล้วจาก BofA Securities คํานึงถึงความท้าทายและการเปลี่ยนแปลงที่ Charles Schwab เผชิญในรูปแบบธุรกิจ การจัดอันดับ Underperform ชี้ให้เห็นว่าหุ้นของบริษัทอาจทํางานได้ไม่ดีเท่ากับคู่แข่งหรือตลาดในวงกว้างในระยะสั้น
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Charles Schwab Corporation ได้รายงานการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในการเรียกผลประกอบการครั้งล่าสุด โดยมีสินทรัพย์ใหม่สุทธิเกิน 150 พันล้านดอลลาร์ และจัดตั้งบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ใหม่เกือบ 1 ล้านบัญชี ธุรกิจความมั่งคั่งของ Schwab ยังมีกระแสสุทธิเพิ่มขึ้น 56% เมื่อเทียบเป็นรายปี ซึ่งปัจจุบันอยู่ที่ 25 พันล้านดอลลาร์
แม้จะมีการพัฒนาในเชิงบวกเหล่านี้ แต่ค่าธรรมเนียม FDIC ก็ส่งผลกระทบต่อรายได้ และคาดว่ารายได้จะทรงตัวตั้งแต่ไตรมาสที่ 2 ถึงไตรมาสที่ 3
Deutsche Bank ได้ลดราคาเป้าหมายสําหรับ Charles Schwab ลงเหลือ 79 ดอลลาร์จาก 84 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงให้คะแนนซื้อสําหรับหุ้น การปรับเปลี่ยนนี้เป็นไปตามความคิดเห็นของฝ่ายบริหารที่บ่งชี้ถึงการกลับมาเป็นปกติของสินทรัพย์ใหม่สุทธิและการยืนยันความคาดหวังการเติบโตอีกครั้ง ในขณะเดียวกัน JPMorgan ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับ Charles Schwab โดยลดราคาลงเหลือ 78 ดอลลาร์จาก 82 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ตามรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองของปี 2024 ของบริษัท
ผู้บริหารของบริษัทได้สรุปแผนการที่จะเพิ่มความสามารถในการให้กู้ยืมและประสบการณ์ของลูกค้า โดยคาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะเพิ่มขึ้นเป็น 3% ภายในสิ้นปี 2025 Schwab ยังคาดการณ์ว่ารายได้และรายได้จะกลับมาเติบโตอย่างแข็งแกร่งตั้งแต่ปลายปี 2024 โดยคาดว่าจะมีการเติบโตต่อปีของสินทรัพย์ใหม่สุทธิระหว่าง 5% ถึง 7%
สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดที่ Charles Schwab Corporation
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในแง่ของการประเมินใหม่ของ BofA Securities ของ Charles Schwab Corp (NYSE:SCHW) ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้บริบทเพิ่มเติม มูลค่าตลาด ของบริษัทแข็งแกร่งที่ 123.27 พันล้านดอลลาร์ และแม้จะมีความผันผวนเมื่อเร็ว ๆ นี้ Charles Schwab ก็ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 36 ปีติดต่อกัน โดยเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นในการคืนผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น อัตราส่วน P/E ปัจจุบันอยู่ที่ 31.28 ซึ่งสะท้อนถึงความเชื่อมั่นของตลาดและความคาดหวังด้านความสามารถในการทํากําไร โดยเฉพาะอย่างยิ่ง อัตรากําไรขั้นต้นของบริษัทยังคงสูงอย่างน่าประทับใจที่ 96.71% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง
เคล็ดลับของ InvestingPro แนะนําว่าหุ้นมีภาวะขาลงอย่างมากในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา แต่นักวิเคราะห์ยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรของบริษัทในปีนี้ นอกจากนี้ยังมีข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมที่จะค้นพบบน InvestingPro พร้อมเคล็ดลับเพิ่มเติม 5 ข้อเพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินและโอกาสในอนาคตของ Charles Schwab สําหรับผู้อ่านที่สนใจข้อมูลเชิงลึกพิเศษเหล่านี้ ให้พิจารณาใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักที่ InvestingPro
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน