เมื่อวันพุธ Citi ได้ย้ําการจัดอันดับซื้อหุ้น Citizens Financial Group (NYSE:CFG) ด้วยราคาเป้าหมายคงที่ที่ 45.00 ดอลลาร์ ผลประกอบการล่าสุดของบริษัทได้รับการเน้นย้ําจากรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) หลักที่เกินความคาดหมาย โดยได้รับแรงหนุนจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในตลาดทุน รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้ แม้ว่ายอดเงินฝากจะลดลง ซึ่งถ่วงดุลกับต้นทุนเงินฝากที่ลดลง
แนวโน้มที่แก้ไขของฝ่ายบริหารคาดว่าการฟื้นตัวของ NII และอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ในไตรมาสที่สี่ของปี 2024 ซึ่งแตกต่างจากการคาดการณ์ก่อนหน้านี้ที่อุณหภูมิต่ําสุดในไตรมาสที่สอง คําแนะนําสําหรับ NII ในไตรมาสที่สามบ่งชี้ว่าลดลง 1-2% ซึ่งต่ํากว่าการเพิ่มขึ้น 1% ที่คาดการณ์ไว้ ซึ่งรวมถึงผลกระทบของการแลกเปลี่ยนที่เริ่มต้นไปข้างหน้าที่เริ่มในเดือนกรกฎาคม ครึ่งหลังของปี 2024 คาดว่าจะมีผลกระทบจากการแลกเปลี่ยนมากกว่าที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ถึง 24 ล้านดอลลาร์ ซึ่งคาดว่าจะเป็นความท้าทาย 1.7% ต่อ NII ของปี
PPNR ของ Citizens Financial อยู่ในเส้นทาง โดยฝ่ายบริหารตั้งข้อสังเกตว่า NII มีแนวโน้มสูงขึ้นของการลดลง 6-9% ที่คาดการณ์ไว้เนื่องจากยอดเงินกู้ที่ลดลง รายได้ค่าธรรมเนียมสูงกว่าที่คาดไว้เล็กน้อย และค่าใช้จ่ายโดยทั่วไปเป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้ ตัวชี้วัดสินเชื่อไม่แสดงความประหลาดใจ โดยสินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPL) เพิ่มขึ้นเล็กน้อย 4% และฝ่ายบริหารคาดการณ์ว่าการหักค่าใช้จ่ายสุทธิ (NCO) จะลดลงในไตรมาสที่สาม
อัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ของบริษัทเพิ่มขึ้น 10 จุดพื้นฐาน แตะ 10.7% นอกจากนี้ Citizens Financial ยังซื้อหุ้นคืน 200 ล้านดอลลาร์ และคาดว่าจะซื้อคืน 250-300 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สาม
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Citizens Financial Group มีความก้าวหน้าอย่างมากในด้านผลการดําเนินงานทางการเงินและการดําเนินงาน บริษัทรายงานอัตรากําไรสุทธิ 2.91% และอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น 3% ในไตรมาสแรก โดยมีการซื้อหุ้นคืน 300 ล้านดอลลาร์ โดยรักษาอัตราส่วน Common Equity Tier 1 (CET1) ที่แข็งแกร่งที่ 10.6% อย่างไรก็ตาม สินเชื่อคงค้างเพิ่มขึ้น 8%
ในการปรับโครงสร้างองค์กรเมื่อเร็ว ๆ นี้ Citizens Financial Group ไถ่ถอนหุ้นที่จําหน่ายได้แล้วทั้งหมดของหุ้นบุริมสิทธิถาวรแบบไม่สะสมอัตราคงที่เป็นลอยตัว 6.350% ซีรีส์ D การเคลื่อนไหวนี้เป็นส่วนหนึ่งของการปรับโครงสร้างที่กว้างขึ้นมาพร้อมกับการยื่นใบรับรองการจดทะเบียนใหม่กับรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการต่างประเทศของเดลาแวร์
ในแง่ของการเปลี่ยนผ่านความเป็นผู้นํา บริษัทได้ประกาศลาออกของ Jack Read ผู้ควบคุมองค์กรและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายบัญชี โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 7 สิงหาคม 2024 John F. Woods จะทําหน้าที่เป็นตัวแทนชั่วคราว เพื่อเสริมสร้างสถานะทางการตลาด Citizens Financial Group ได้แต่งตั้ง Jim Weiss เป็นประธานตลาดฟลอริดาคนใหม่
นักวิเคราะห์ยังให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับผลการดําเนินงานของบริษัท Deutsche Bank ยืนยันอันดับการซื้ออีกครั้งสําหรับ Citizens Financial Group โดยปรับการคาดการณ์ผลประกอบการเล็กน้อยสําหรับไตรมาสที่สอง Piper Sandler ปรับอันดับหุ้นของบริษัทเป็น 'Overweight' จาก 'Neutral' โดยอ้างถึงฐานเงินทุนที่มั่นคง ในขณะที่ Argus และ Citi เพิ่มเป้าหมายราคาของบริษัท การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของบริษัทและความมั่นคงทางการเงิน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ซิตี้ยังคงมีจุดยืนเชิงบวกต่อ Citizens Financial Group (NYSE:CFG) ข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro จะช่วยเสริมสร้างเรื่องราวการลงทุน ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ปรับปรุงแล้วที่ 18.02 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ต่อท้ายที่ 13.79 CFG แสดงกรอบการประเมินมูลค่าที่มั่นคง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทอยู่ที่ 4.24% ที่น่าสนใจ โดยมีประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ําเสมอในช่วง 11 ปีที่ผ่านมา ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
InvestingPro Tips เปิดเผยว่านักวิเคราะห์เพิ่งปรับการคาดการณ์รายได้ของ CFG ให้สูงขึ้น ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในแนวโน้มทางการเงินของบริษัท นอกจากนี้ ผลการดําเนินงานของหุ้นยังแข็งแกร่ง โดยมีผลตอบแทนที่สําคัญในช่วงสัปดาห์ เดือน และสามเดือนที่ผ่านมา ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่แข็งแกร่ง สําหรับผู้ที่สนใจรับข้อมูลเชิงลึกและเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมสําหรับ CFG มีเคล็ดลับเพิ่มเติมซึ่งสามารถเข้าถึงได้ผ่านแพลตฟอร์ม InvestingPro นักลงทุนสามารถใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+ โดยนําเสนอชุดเครื่องมือที่ครอบคลุมสําหรับการตัดสินใจอย่างชาญฉลาด
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน