เมื่อวันพุธ Deutsche Bank ได้อัปเดตแนวโน้มของ Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) โดยลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 79 ดอลลาร์จาก 84 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงให้คะแนนซื้อสําหรับหุ้น
การปรับดังกล่าวเป็นไปตามความคิดเห็นของฝ่ายบริหารที่ว่าแนวโน้มต้นเดือนกรกฎาคมบ่งชี้ถึงการกลับมาสู่สภาวะปกติของสินทรัพย์ใหม่สุทธิ (NNA) และการยืนยันความคาดหวังการเติบโตอีกครั้ง ฝ่ายบริหารคาดว่าการเติบโตของ NNA จะกลับมาเติบโต 5-7% เมื่อเวลาผ่านไป โดยยอดเงินสดในการทําธุรกรรมมีแนวโน้มที่จะเริ่มเติบโตอีกครั้งในฤดูร้อนนี้
แนวโน้มเชิงบวกส่วนหนึ่งเกิดจากการมีส่วนร่วมของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นจากผู้ใช้ Ameritrade ภายในแพลตฟอร์ม Charles Schwab โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สินทรัพย์ใหม่สุทธิจากลูกค้า Ameritrade ซึ่งก่อนหน้านี้ลดลงได้เปลี่ยนเป็นบวกแล้ว การเปลี่ยนแปลงนี้ถือเป็นก้าวแรกที่สําคัญในการบรรลุอัตราการเติบโตแบบออร์แกนิกในระยะยาว
Charles Schwab ตั้งเป้าที่จะกระตุ้นการเติบโตต่อไปโดยการรวมลูกค้ารายย่อยของ Ameritrade เข้ากับรูปแบบที่ปรึกษาทางการเงินของ Schwab หนึ่งในสามของการลงทะเบียนทั้งหมดในโซลูชันที่ปรึกษาตอนนี้มาจากอดีตลูกค้ารายย่อยของ Ameritrade การผสานรวมนี้คาดว่าจะช่วยยกระดับลูกค้าเหล่านี้ให้เป็นเกณฑ์มาตรฐานการเติบโตแบบออร์แกนิก 5-7% ที่กําหนดโดยลูกค้าเดิมของ Schwab
เป้าหมายราคาที่แก้ไขมีขึ้นหลังจาก Deutsche Bank ดําเนินการแก้ไขแบบจําลอง โดยคํานึงถึงการพัฒนาล่าสุดและกลยุทธ์การเติบโตของฝ่ายบริหาร แม้จะลดราคาเป้าหมายลง แต่จุดยืนของบริษัทที่มีต่อ Charles Schwab ยังคงเป็นบวก ดังที่สะท้อนให้เห็นในอันดับการซื้อที่คงอยู่
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ JPMorgan ได้แก้ไขราคาเป้าหมายสําหรับ Charles Schwab Corp โดยลดราคาลงเหลือ 78 ดอลลาร์จาก 82 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ การตัดสินใจนี้เกิดขึ้นหลังจากรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองของปี 2024 ของ Schwab ซึ่งเปิดเผยกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.73 ดอลลาร์ ซึ่งสอดคล้องกับความคาดหวังของฉันทามติ
รายงานยังระบุถึงรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าใช้จ่ายที่ปรับปรุงแล้วดีขึ้นเล็กน้อย แต่ทําให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับการเติบโตของบริษัทในสินทรัพย์ใหม่สุทธิและการพึ่งพาเงินทุนระยะสั้น
ในการพัฒนาล่าสุด Charles Schwab รายงานการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในการเรียกผลประกอบการครั้งล่าสุด โดยมีสินทรัพย์ใหม่สุทธิเกิน 150 พันล้านดอลลาร์ และบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ใหม่เกือบ 1 ล้านบัญชีถูกสร้างขึ้น ธุรกิจความมั่งคั่งของ Schwab ยังมีกระแสสุทธิเพิ่มขึ้น 56% เมื่อเทียบเป็นรายปี ซึ่งปัจจุบันอยู่ที่ 25 พันล้านดอลลาร์
ผู้บริหารของบริษัทได้สรุปแผนการที่จะเพิ่มความสามารถในการให้กู้ยืมและประสบการณ์ของลูกค้า โดยคาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะเพิ่มขึ้นเป็น 3% ภายในสิ้นปี 2025 Schwab ยังคาดการณ์ว่ารายได้และรายได้จะกลับมาเติบโตอย่างแข็งแกร่งตั้งแต่ปลายปี 2024 โดยคาดว่าจะมีการเติบโตต่อปีของสินทรัพย์ใหม่สุทธิระหว่าง 5% ถึง 7%
แม้จะมีการพัฒนาในเชิงบวกเหล่านี้ แต่การคงค้างด้านกฎระเบียบและค่าธรรมเนียม FDIC ได้ส่งผลกระทบต่อรายได้ และคาดว่าผลประกอบการจะทรงตัวตั้งแต่ไตรมาสที่ 2 ถึงไตรมาสที่ 3 อย่างไรก็ตาม Schwab ยังคงมุ่งมั่นในกลยุทธ์ระยะยาวที่มุ่งเน้นไปที่การเติบโตแบบออร์แกนิก โดยมีแผนที่จะใช้ประโยชน์จากธนาคารบุคคลที่สามสําหรับการฝากเงิน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) สํารวจภูมิทัศน์ทางการเงินข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro นําเสนอบริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับประสิทธิภาพและศักยภาพของพวกเขา ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 123.27 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคา/กําไร (P/E) ที่ 31.28 บริษัทจึงอยู่ในตําแหน่งผู้เล่นที่สําคัญในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ตัวเลขที่ปรับปรุงแล้วบ่งชี้ว่าอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 25.18 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มผลประกอบการที่ดีกว่า P/E ที่ยังไม่ได้ปรับอาจบ่งบอกถึง
เคล็ดลับ InvestingPro ระบุว่าแม้ว่านักวิเคราะห์จะปรับลดการคาดการณ์ผลประกอบการในช่วงเวลาที่จะมาถึง แต่ Charles Schwab ก็มีประวัติการรักษาการจ่ายเงินปันผล โดยมีประวัติ 36 ปีติดต่อกัน ความสม่ําเสมอในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นนี้อาจให้ความมั่นใจท่ามกลางความผันผวนของราคาหุ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ ซึ่งทําให้ผลตอบแทนรวมรายสัปดาห์ลดลง -9.65% นอกจากนี้ ความมุ่งมั่นของบริษัทในการทํากําไรยังถูกเน้นย้ําโดยการคาดการณ์ว่าจะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งเป็นความเชื่อมั่นที่ได้รับการสนับสนุนจากผลการดําเนินงานเชิงบวกในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกเกี่ยวกับการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ Charles Schwab มีเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ InvestingPro เมื่อใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 ผู้อ่านสามารถรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ ปลดล็อกการเข้าถึงการวิเคราะห์และตัวชี้วัดที่ครอบคลุมซึ่งสามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนได้ เยี่ยมชม https://www.investing.com/pro/SCHW เพื่อดูข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน