เมื่อวันอังคาร CFRA ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับหุ้นของ Progressive Corp. (NYSE: PGR) เป็น 245 ดอลลาร์จากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 235 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Hold สําหรับหุ้น
บริษัทปรับราคาเป้าหมาย 12 เดือนโดยอิงจากประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่คาดการณ์ใหม่ในปี 2026 ที่ 13.55 ดอลลาร์ และ 19.8 เท่าของประมาณการกําไรต่อหุ้นปี 2025 ที่ 12.40 ดอลลาร์ การประเมินมูลค่านี้เปรียบเทียบกับทวีคูณไปข้างหน้าเฉลี่ยสามปีของ Progressive ที่ 21.2 เท่า และทวีคูณเฉลี่ย 11.2 เท่าสําหรับคู่แข่ง
การตัดสินใจของบริษัทเป็นไปตามกําไรต่อหุ้นในไตรมาสที่สองของ Progressive ที่ 2.48 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่ากําไรต่อหุ้น 0.57 ดอลลาร์ของปีที่แล้วในไตรมาสเดียวกันอย่างมาก CFRA ยังได้เพิ่มการคาดการณ์ EPS ปี 2024 ของบริษัท 0.17 ดอลลาร์เป็น 11.22 ดอลลาร์
สิ่งนี้เกิดขึ้นหลังจากที่ Progressive รายงานกําไรต่อหุ้นจากการดําเนินงานในไตรมาสที่สองที่ 2.65 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าประมาณการของ CFRA ที่ 2.48 ดอลลาร์และประมาณการฉันทามติที่ 2.01 ดอลลาร์ ผลการดําเนินงานของผู้ประกันตนได้รับแรงหนุนจากเบี้ยประกันภัยที่เพิ่มขึ้น 19% ซึ่งสูงกว่าการคาดการณ์การเติบโต 15%-20% ของ CFRA และผลการรับประกันภัยที่แข็งแกร่งขึ้น ซึ่งเห็นได้ชัดในอัตราส่วนรวมที่ดีขึ้นที่ 91.9% เมื่อเทียบกับ 100.4% ก่อนหน้านี้
เมื่อมองไปข้างหน้า CFRA คาดการณ์ว่า Progressive จะมีรายได้จากการดําเนินงานเติบโต 15%-20% ในปี 2024 และเพิ่มขึ้น 12%-17% ในปี 2025 บริษัทคาดว่าการเติบโตนี้จะขับเคลื่อนโดยอํานาจการกําหนดราคาที่ยั่งยืนของบริษัท นอกจากนี้ CFRA คาดการณ์ผลการรับประกันภัยจะดีขึ้น แม้ว่าจะคาดการณ์ว่าอัตราเงินเฟ้ออย่างต่อเนื่องในแนวโน้มการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนรถยนต์บางรายการ ซึ่งมีแนวโน้มที่จะสนับสนุนอัตราเบี้ยประกันภัยที่สูงขึ้น
โดยสรุป CFRA มองว่าหุ้นของ Progressive มีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยในอดีต และเชื่อว่าความสามารถในการรับประกันภัยที่เหนือกว่าของบริษัทแสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าระดับพรีเมียมเมื่อเทียบกับคู่แข่ง แนวโน้มของบริษัทสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในแนวโน้มทางการเงินของ Progressive และตําแหน่งในอุตสาหกรรมประกันภัย
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Progressive Corp ได้รายงานการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญทั้งรายได้และรายได้ กําไรในไตรมาสที่สองของบริษัทเพิ่มขึ้นอย่างมากเนื่องจากความต้องการกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์ส่วนบุคคลที่เพิ่มขึ้น
โปรเกรสซีฟยังรายงานเบี้ยประกันภัยสุทธิที่เขียนเพิ่มขึ้น 22% ถึง 17.90 พันล้านดอลลาร์ รายได้สุทธิของบริษัทเพิ่มขึ้นเป็น 1.46 พันล้านดอลลาร์หรือ 2.48 ดอลลาร์ต่อหุ้น เทียบกับ 345.4 ล้านดอลลาร์หรือ 0.57 ดอลลาร์ต่อหุ้นในไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว
ในแง่ของการดําเนินการของนักวิเคราะห์ BMO Capital Markets ยังคงให้คะแนน Outperform สําหรับหุ้น Progressive ในขณะที่ Citi คงอันดับความน่าเชื่อถือไว้เป็นกลาง แต่เพิ่มราคาเป้าหมายของ Progressive เป็น 232 ดอลลาร์ ในทางกลับกัน Wells Fargo ลดราคาเป้าหมายสําหรับ Progressive ลงเล็กน้อยเป็น 243 ดอลลาร์ และ Keefe, Bruyette & Woods รักษาอันดับความน่าเชื่อถือของ Market Perform ด้วยราคาเป้าหมายคงที่ที่ 207.00 ดอลลาร์
นี่คือการพัฒนาล่าสุดสําหรับ Progressive Corp ซึ่งยังคงสํารวจภูมิทัศน์อุตสาหกรรมประกันภัย ผลการดําเนินงานของบริษัทนั้นแข็งแกร่ง แม้ว่าจะพลาดประมาณการกําไรต่อหุ้นเนื่องจากการขาดทุนจากภัยพิบัติที่สูงขึ้น การเติบโตของจํานวนกรมธรรม์ที่แข็งแกร่งของ Progressive ได้ท้าทายการชะลอตัวตามฤดูกาลตามปกติ และบริษัทยังคงได้รับส่วนแบ่งการตลาดในขณะที่คู่แข่งหลายรายมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มความสามารถในการทํากําไร
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Progressive Corp. (NYSE: PGR) ได้รับความสนใจจากผลประกอบการไตรมาสที่สองที่แข็งแกร่งและราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้นของ CFRA ข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro นําเสนอมุมมองเพิ่มเติม มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ Progressive อยู่ที่ 122.82 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความโดดเด่นในอุตสาหกรรมประกันภัย ซึ่งเป็นประเด็นที่เน้นย้ําโดยหนึ่งในเคล็ดลับของ InvestingPro ซึ่งเน้นย้ําว่าบริษัทเป็นผู้เล่นหลัก อัตราส่วนราคา/กําไร (P/E) ของบริษัทอยู่ที่ 21.4 ซึ่งสอดคล้องกับค่าเฉลี่ยสามปีที่กล่าวถึงในการวิเคราะห์ของ CFRA อย่างใกล้ชิด
ข้อมูลของ InvestingPro ยังแสดงให้เห็นอัตราส่วนราคาต่อบัญชีที่ 5.63 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับคู่แข่งบางราย นี่อาจเป็นตัวบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของตลาดในสินทรัพย์ของ Progressive และการเติบโตในอนาคต ซึ่งสอดคล้องกับการประเมินของ CFRA ว่าบริษัทมีมูลค่าต่ําเกินไปตามค่าเฉลี่ยในอดีต นอกจากนี้ การเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่งของ Progressive ที่ 24.93% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 แสดงให้เห็นถึงศักยภาพในการรักษาอํานาจการกําหนดราคาและรายได้ที่เพิ่มขึ้นที่ CFRA คาดการณ์ไว้
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึก มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม รวมถึงข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความสม่ําเสมอของเงินปันผลของ Progressive โดยบริษัทคงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 15 ปีติดต่อกัน สําหรับผู้ที่ต้องการใช้ประโยชน์จากข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ InvestingPro เสนอเคล็ดลับมากมายที่สามารถเข้าถึงได้ด้วยข้อเสนอพิเศษ: ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ ด้วยเคล็ดลับ InvestingPro อีก 12 ข้อ นักลงทุนจะได้รับความเข้าใจอย่างครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ Progressive
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน