เมื่อวันศุกร์ Needham ยังคงให้คะแนนซื้อหุ้น MoneyLion Inc. (นิวยอร์ก: ML) และเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 100 ดอลลาร์จาก 70 ดอลลาร์ ผลประกอบการไตรมาสที่สามของบริษัทเทคโนโลยีทางการเงินแสดงรายได้ที่สอดคล้องกับความคาดหวังของ Wall Street และ EBITDA ที่เกินฉันทามติ
นักวิเคราะห์เน้นย้ําถึงคําแนะนําของบริษัทสําหรับไตรมาสที่สี่ ซึ่งเกินความคาดหมาย โดยระบุว่าสิ่งนี้เป็นผลมาจากความแข็งแกร่งที่เพิ่มขึ้นของธุรกิจองค์กรของ MoneyLion ซึ่งเป็นองค์ประกอบสําคัญของวิทยานิพนธ์การลงทุนระยะยาวของบริษัท
การปรับราคาเป้าหมายเป็นไปตามการพุ่งขึ้นของราคาหุ้นของ MoneyLion หลังจากเปิดเผยผลประกอบการไตรมาสที่สาม แม้จะมีการชุมนุมนี้ แต่นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าหุ้นของ MoneyLion ยังคงซื้อขายในราคาลดราคาเมื่อเทียบกับ EBITDA โดยมีอัตราส่วน EBITDA ประมาณ 6.7 เท่าของมูลค่าองค์กรต่อปีงบประมาณ 2025 การประเมินมูลค่านี้ควบคู่ไปกับการเติบโตที่แข็งแกร่งของ MoneyLion และอัตรากําไรที่ดีสนับสนุนจุดยืนเชิงบวกของนักวิเคราะห์ที่มีต่อหุ้น
มุมมองเชิงบวกของ Needham สําหรับ MoneyLion ยังสะท้อนให้เห็นในการตัดสินใจของบริษัทที่จะให้บริษัทอยู่ในรายชื่อความเชื่อมั่นของ Needham ความคิดเห็นของนักวิเคราะห์ชี้ให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในผลการดําเนินงานและศักยภาพของ MoneyLion โดยเน้นย้ําถึงความน่าดึงดูดใจของหุ้นสําหรับนักลงทุนขนาดเล็ก
ราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้นเป็น 100 ดอลลาร์บ่งชี้ถึงข้อดีอย่างมีนัยสําคัญจากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 70 ดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของบริษัทในวิถีการเติบโตอย่างต่อเนื่องของ MoneyLion ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของบริษัทในไตรมาสที่สามและคําแนะนําในไตรมาสที่สี่ที่มีแนวโน้มมีส่วนทําให้ Needham มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับความสําเร็จทางการเงินในอนาคตของ MoneyLion
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ บริษัทเทคโนโลยีทางการเงิน MoneyLion รายงานรายได้ในไตรมาสที่ 3 ที่ 135 ล้านดอลลาร์ซึ่งบ่งชี้ว่าเพิ่มขึ้น 23% จากปีที่แล้ว ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งนี้นําไปสู่การแก้ไขคําแนะนํา EBITDAvenue แบบเต็มปีเป็นช่วง 536 ล้านถึง 541 ล้านดอลลาร์
บริษัทยังทําสถิติ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วที่ 24 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนถึงอัตรากําไร 18% ผลลัพธ์ที่แข็งแกร่งเหล่านี้เป็นผลมาจากการเติบโตของลูกค้าอย่างมีนัยสําคัญ โดยมียอดรวมถึง 18.7 ล้านราย และการขยายตัวของกลุ่มองค์กร
MoneyLion ยังเปิดตัว MoneyLion Checkout เพื่อเพิ่มอัตราการแปลงสําหรับ pEBITDA ขององค์กร โดยแสดงให้เห็นถึงตัวบ่งชี้เบื้องต้นในเชิงบวก รวมถึงอัตราการคลิกผ่านที่เพิ่มขึ้น 25% อย่างไรก็ตาม บริษัทรายงานค่าใช้จ่ายทางกฎหมายแบบครั้งเดียวรวม 8 ล้านดอลลาร์ ซึ่งส่งผลต่อการปรับ EBITDA แม้จะมีผลการดําเนินงานเป็นประวัติการณ์ แต่บริษัทก็ไม่ได้ให้ข้อมูลอัปเดตเฉพาะสําหรับผลการดําเนินงานของเดือนตุลาคม
ในขณะที่บริษัทคาดว่าจะมีการเติบโตอย่างต่อเนื่องในกระแสรายได้ของผู้บริโภคและองค์กร แต่ก็วางแผนที่จะลงทุนในการตลาดของแบรนด์เพื่อปรับปรุงข้อเสนอที่ส่งตรงถึงผู้บริโภค การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้เน้นย้ําถึงความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของบริษัท รวมถึงการขยายไปสู่แนวดิ่งทางการเงินใหม่ๆ เช่น สินเชื่อรถยนต์และการประกันภัย ซึ่งวางตําแหน่งที่ดีสําหรับการเติบโตอย่างต่อเนื่องในภูมิทัศน์บริการทางการเงินที่กําลังพัฒนา
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ MoneyLion สอดคล้องกับข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการของ MetriEBITDA จาก InvestingPro การเติบโตของรายได้ของบริษัทที่ 23.4% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 สนับสนุนมุมมองเชิงบวกของ Needham เกี่ยวกับวิถีการเติบโตของบริษัท การเติบโตนี้เน้นย้ําเพิ่มเติมจากการเติบโตของ EBITDA ที่น่าประทับใจ 1347.73% ในช่วงเวลาเดียวกัน ซึ่งบ่งชี้ถึงการปรับปรุงประสิทธิภาพการดําเนินงานอย่างมีนัยสําคัญ
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า MoneyLion แสดง "ผลตอบแทนที่สําคัญในสัปดาห์ที่แล้ว" และ "ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในเดือนที่แล้ว" โดยข้อมูลแสดงให้เห็นผลตอบแทนรวมของราคา 62.08% ในรอบ 1 สัปดาห์ และผลตอบแทนรวมของราคา 1 เดือน 72.28% ณ ข้อมูลล่าสุด ตัวเลขเหล่านี้สอดคล้องกับการพุ่งขึ้นของราคาหุ้นที่กล่าวถึงในรายงานของนักวิเคราะห์หลังจากผลประกอบการไตรมาสที่สาม
แม้จะมีราคาพุ่งสูงขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ แต่อัตราส่วน P/E ของ MoneyLion (ปรับแล้ว) ที่ 87.6 บ่งชี้ว่าหุ้นกําลัง "ซื้อขายที่ทวีคูณรายได้สูง" ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่านี้รวมกับการสังเกตของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับการซื้อขาย MoneyLion ในราคาส่วนลดเมื่อเทียบกับคู่แข่ง
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 14 ข้อสําหรับ MoneyLion โดยให้มุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน