Commerzbank AG (สัญลักษณ์: CBK) ได้รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 ซึ่งเกินเป้าหมายด้วยกําไรสุทธิ 1.9 พันล้านยูโรและผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่มีตัวตน (RoTE) 8.8% ก่อนเป้าหมาย 8% ที่ตั้งไว้สําหรับปีนี้
Bettina Orlopp ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของธนาคารประกาศในระหว่างการแถลงผลประกอบการว่าบริษัทจะปรับปรุงกลยุทธ์ปี 2027 ซึ่งรวมถึงเป้าหมาย RoTE ที่แก้ไขแล้วสูงกว่า 12% และอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ 54%
นอกจากนี้ ธนาคารมีกําหนดเปิดตัวโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 600 ล้านยูโร โดยมีแผนที่จะยื่นขอซื้อคืนอีก 400 ล้านยูโร
ประเด็นสําคัญ
- Commerzbank AG รายงานกําไรสุทธิ 1.9 พันล้านยูโรสําหรับไตรมาสที่ 3 ปี 2024
- RoTE ของธนาคารสูงถึง 8.8% เกินเป้าหมาย 8% สําหรับปี
- อัตราส่วน CET1 ดีขึ้นเป็น 14.8%
- เป้าหมายกลยุทธ์ 2027 ได้รับการปรับปรุงเพื่อตั้งเป้า RoTE ให้สูงกว่า 12% และอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ที่ 54%
- แนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) สําหรับปี 2024 เพิ่มขึ้นเป็น 8.2 พันล้านยูโร
- การซื้อหุ้นคืนมูลค่า 600 ล้านยูโรจะเริ่มขึ้น โดยมีการยื่นขอซื้อคืนเพิ่มอีก 400 ล้านยูโร
แนวโน้มบริษัท
- แก้ไขเป้าหมายปี 2027 โดยมีเป้าหมายให้ RoTE สูงกว่า 12% และอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ 54%
- คาดการณ์สินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยง (RWA) ปรับเป็น 174 พันล้านยูโรสําหรับปี 2024
- อัตราส่วน CET1 คาดว่าจะสูงถึง 15% ภายในสิ้นปี
- บริการที่เพิ่มขึ้นสําหรับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงเป็นพิเศษและการปรับใช้เงินทุนที่เหมาะสมที่สุดเป็นความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ที่สําคัญ
ไฮไลท์ Bearish
- ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานเพิ่มขึ้นเนื่องจากต้นทุนด้านทรัพยากรบุคคลที่สูงขึ้นและการเข้าซื้อกิจการของ Aquila
- ต้นทุนในไตรมาสที่ 4 คาดว่าจะสูงกว่าไตรมาสที่ 3 เนื่องจากการลงทุนด้านไอทีและค่าตอบแทนเงินเฟ้อสําหรับพนักงาน
ไฮไลท์ Bullish
- แนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) สําหรับปี 2024 เพิ่มขึ้น โดยคาดการณ์สําหรับ NII ปี 2025 ตั้งแต่ 7.6 พันล้านยูโรถึง 7.9 พันล้านยูโร
- รายได้รวมคาดว่าจะสูงถึง 10.9 พันล้านยูโร ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมมากกว่า 5%
- คาดการณ์ผลประกอบการสุทธิที่ประมาณ 2.4 พันล้านยูโรสําหรับปี 2025
พลาด
- อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้สูงถึง 58% ในไตรมาสที่ 3 สูงกว่าเป้าหมายที่ 54%
- การตั้งสํารองสําหรับความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศถูกจองในระยะที่ 2 ซึ่งสะท้อนถึงความคาดหวังด้านกฎระเบียบ
ไฮไลท์ Q&A
- คาดว่าจะไม่มีการลด RWA อย่างมีนัยสําคัญเพิ่มเติมในระยะใกล้
- การเติบโตในธุรกิจหลักยังคงเป็นจุดสนใจแม้ว่าการเติบโตของ GDP ในเยอรมนีจะเงียบ
- NII ในปีหน้าอาจสูงถึง 8.5 พันล้านยูโร ซึ่งสะท้อนถึงการมีส่วนร่วมในเชิงบวกจากพอร์ตโฟลิโอการจําลองแบบและการให้กู้ยืม
- เป้าหมาย CAGR ใหม่ 5% สําหรับรายได้ค่าคอมมิชชั่นสุทธิ
- บทบัญญัติการดําเนินคดี FX บ่งชี้ถึงการลดลงของคดีในศาลที่ค้างอยู่ โดยมีความคืบหน้าในการระงับข้อพิพาท
การแถลงผลประกอบการของ Commerzbank AG เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของธนาคารในไตรมาสที่สามของปี 2024 และความมุ่งมั่นต่อเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ ผลตอบแทนจากเงินทุน และประสิทธิภาพการดําเนินงาน ด้วยยุทธศาสตร์ปี 2027 ที่ปรับปรุงใหม่ ธนาคารตั้งเป้าที่จะสานต่อวิถีการเติบโตในขณะที่จัดการความเสี่ยงและเงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพ
แม้จะมีต้นทุนการดําเนินงานที่เพิ่มขึ้นและสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อน แต่แนวโน้มยังคงเป็นบวก โดยมุ่งเน้นไปที่มูลค่าของผู้ถือหุ้นและผลตอบแทนที่ยั่งยืน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน