ลินคอล์น ไฟแนนเชียล กรุ๊ป (นิวยอร์ก: LNC) แสดงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในการแถลงผลประกอบการไตรมาสที่สามปี 2024 ซึ่งเปิดเผยผลประกอบการรายไตรมาสสูงสุดในรอบกว่าสองปี บริษัทรายงานรายได้จากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วที่ 358 ล้านดอลลาร์หรือ 2.06 ดอลลาร์ต่อหุ้น โดยได้รับแรงหนุนจากผลประกอบการที่แข็งแกร่งในทุกกลุ่มธุรกิจ แม้จะขาดทุนสุทธิ 562 ล้านดอลลาร์เนื่องจากผลกระทบของธุรกรรม Fortitude Re ต่อมูลค่ายุติธรรม แต่ Lincoln Financial ยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับทิศทางเชิงกลยุทธ์และความสามารถในการทํากําไรในอนาคต
ประเด็นสําคัญ
- รายได้จากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วสูงถึง 358 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสูงที่สุดในรอบกว่าสองปี
- รายได้จากการคุ้มครองกลุ่มเพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่าเมื่อเทียบเป็นรายปี และรายได้จากเงินงวดเพิ่มขึ้น 15%
- ยอดขายเงินรายปีรวมเพิ่มขึ้นเป็น 3.4 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นเกือบ 25% จากปีก่อนหน้า
- บริษัทได้เปิดตัวแบรนด์ที่ได้รับการปรับปรุงใหม่เพื่อเพิ่มการจดจําของตลาด
- Lincoln Financial รักษาฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนเงินทุนตามความเสี่ยงมากกว่า 420%
- แม้จะมีการขาดทุนสุทธิเนื่องจากการทําธุรกรรม Fortitude Re แต่แนวโน้มการเติบโตของยอดขายและความสามารถในการทํากําไรก็เป็นไปในเชิงบวก
แนวโน้มบริษัท
- วางแผนที่จะขยายธุรกิจกลุ่มและธุรกิจเกษียณอายุ กระจายข้อเสนอเงินรายปี และปรับธุรกิจเพื่อชีวิตไปสู่ผลิตภัณฑ์แบ่งปันความเสี่ยง
- ให้ความสําคัญกับการเติบโตอย่างยั่งยืน ประสิทธิภาพการดําเนินงาน และการสร้างมูลค่าในระยะยาวให้กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย
- มุ่งเน้นไปที่การลดเลเวอเรจและเพิ่มขีดความสามารถในการประกันภัยต่อผ่าน Alpine ในเครือเบอร์มิวดา โดยคาดว่าจะมีกระแสในปี 2025
ไฮไลท์ Bearish
- ขาดทุนสุทธิ 562 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาส สาเหตุหลักมาจากการเปลี่ยนแปลงของมูลค่ายุติธรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม Fortitude Re
- รายได้จากการดําเนินงานด้านประกันภัยชีวิตลดลงเหลือ 14 ล้านดอลลาร์ ซึ่งได้รับผลกระทบจากการเสียชีวิตที่สูงขึ้นจากการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจํานวนมาก
ไฮไลท์ Bullish
- รายได้จากการดําเนินงานของกลุ่มแตะสถิติ 110 ล้านดอลลาร์
- เงินงวดสร้างรายได้จากการดําเนินงาน 300 ล้านดอลลาร์ โดยยอดคงเหลือในบัญชีเพิ่มขึ้นเกือบ 13% เป็น 165 พันล้านดอลลาร์
- Retirement Plan Services รายงานรายได้จากการดําเนินงาน 44 ล้านดอลลาร์ โดยมีกระแสสุทธิที่แข็งแกร่ง 651 ล้านดอลลาร์
- พอร์ตการลงทุนยังคงมีคุณภาพสูง โดยมีอันดับความน่าเชื่อถือของการลงทุน 97% และให้ผลตอบแทนเงินใหม่ 6.4%
พลาด
- ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นตามฤดูกาล แม้ว่าบริษัทจะจัดการค่าใช้จ่ายที่มุ่งเป้าไปที่ประสิทธิภาพ
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารได้หารือเกี่ยวกับการปรับปรุงและลําดับความสําคัญของการแปลงกระแสเงินสดอิสระ รวมถึงการชําระหนี้และการลดเลเวอเรจ
- Lincoln Financial ไม่ได้วางแผนเกี่ยวกับข้อตกลงการประกันภัยต่อเพิ่มเติมสําหรับบล็อก GUL โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มกระแสเงินสดจากบล็อกที่มีอยู่
- บริษัทมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับกลยุทธ์และการวางตําแหน่งทางการตลาด แม้ว่าจะมีคู่แข่งรายใหม่เข้ามาในตลาดก็ตาม
การเรียกผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Lincoln Financial Group แสดงให้เห็นภาพของบริษัทที่สร้างสมดุลระหว่างการจัดการความท้าทายในระยะสั้นและการลงทุนในการเติบโตเชิงกลยุทธ์ในระยะยาว ด้วยแบรนด์ที่ได้รับการปรับปรุงใหม่และรากฐานเงินทุนที่มั่นคง บริษัทจึงพร้อมที่จะนําทางภูมิทัศน์การแข่งขันและดําเนินต่อไปในเส้นทางการเติบโตของผลกําไร
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 3 ของ Lincoln Financial Group ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากตัวชี้วัดหลักและข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 3.65 และอัตราส่วน P/E (ปรับปรุงแล้ว) ที่ 4.57 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 บ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายที่ทวีคูณรายได้ที่ค่อนข้างต่ํา ซึ่งสอดคล้องกับหนึ่งในเคล็ดลับของ InvestingPro การประเมินมูลค่านี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่มีคุณค่า โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงการเติบโตของรายได้ล่าสุดของบริษัท
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทที่ 5.36% เป็นที่น่าสังเกต โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของเคล็ดลับ InvestingPro ที่เน้นว่า Lincoln Financial ได้คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ความมุ่งมั่นที่มีมาอย่างยาวนานต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นนี้อาจสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งของบริษัทที่กล่าวถึงในการประกาศผลประกอบการ
เคล็ดลับ InvestingPro อีกฉบับชี้ให้เห็นว่าราคาหุ้นของ Lincoln Financial เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา ข้อมูลนี้ได้รับการยืนยันโดย InvestingPro Data ซึ่งแสดงให้ผลตอบแทนรวม 26.79% ของราคาในช่วงเวลาเดียวกัน ราคาปัจจุบันของหุ้นยังซื้อขายใกล้กับระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาอยู่ที่ 96.08% ของมูลค่าสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ตัวชี้วัดเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของตลาดที่แข็งแกร่งในผลการดําเนินงานและแนวโน้มล่าสุดของบริษัท
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Lincoln Financial โดยให้นักลงทุนมีการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท สําหรับผู้ที่แสวงหาข้อมูลเชิงลึก การสํารวจเคล็ดลับเพิ่มเติมเหล่านี้เกี่ยวกับ InvestingPro อาจเป็นประโยชน์ในการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาด
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน