KB Financial Group (KBFG) รายงานกําไรสุทธิสะสมเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเมื่อเทียบเป็นรายปีสําหรับไตรมาสที่ 3 ปี 2567 พร้อมกับกําไรที่ลดลงเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า Jong Hee Yang ซีอีโอของกลุ่มและ Jae Kwan Kim ซีอีโอของกลุ่มได้สรุปแผนการเพิ่มมูลค่าที่ยั่งยืนของบริษัท ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความสามารถในการทํากําไรสูงสุดในขณะที่รักษาคุณภาพสินทรัพย์
การให้ความสําคัญกับผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นของบริษัท ซึ่งสะท้อนให้เห็นในเป้าหมายอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ที่ 13.5% ภายในสิ้นปี 2024 สอดคล้องกับแผนการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน
ประเด็นสําคัญ
- KB Financial Group รายงานกําไรสุทธิสะสม 4.3953 ล้านล้านวอนในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 เพิ่มขึ้นเล็กน้อยจากปีก่อนหน้า
- อัตราส่วน CET1 อยู่ที่ 13.85% สูงกว่าเป้าหมายที่ 13.5% สําหรับสิ้นปี 2024
- มีการประกาศจ่ายเงินปันผลรายไตรมาส 795 วอนต่อหุ้นและการซื้อหุ้นคืน 100 พันล้านวอน
- อัตรากําไรสุทธิ (NIM) ลดลง 13 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า เนื่องจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยในตลาดและการเติบโตของสินเชื่อที่ชะลอตัว
- กลุ่มบริษัทวางแผนที่จะรักษาเสถียรภาพ NIM ในไตรมาสที่ 4 และรักษาการตั้งสํารองแบบอนุรักษ์นิยม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการจัดหาเงินทุนโครงการอสังหาริมทรัพย์
แนวโน้มบริษัท
- KB Financial Group มุ่งมั่นที่จะเติบโตของสินเชื่อที่ยั่งยืนและขับเคลื่อนด้วยคุณภาพ และเพิ่มการสื่อสารกับนักลงทุนรายย่อย
- ฝ่ายบริหารให้ความสําคัญกับการปรับตัวชี้วัดประสิทธิภาพหลัก (KPI) ให้สอดคล้องกับโปรแกรมการเพิ่มมูลค่าของบริษัท ซึ่งจะสะท้อนให้เห็นในแผนค่าตอบแทนผู้บริหารและพนักงานขาย
- คาดว่ารายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้น ซึ่งส่งผลให้กําไรสุทธิโดยรวมดีขึ้น แม้ว่ารายได้ดอกเบี้ยจะลดลงก็ตาม
ไฮไลท์ Bearish
- กําไรไตรมาสที่ 3 ที่ 1.614 ล้านล้านวอนลดลงจากไตรมาสก่อนหน้าเนื่องจากผลกระทบจากการตั้งสํารอง
- การเติบโตของสินเชื่อที่ชะลอตัวและความคาดหวังของตลาดเกี่ยวกับการปรับลดอัตราดอกเบี้ยพื้นฐานส่งผลให้ NIM ลดลง
ไฮไลท์ Bullish
- อัตราส่วนรายได้ต้นทุนสะสม (CIR) สําหรับไตรมาสที่ 3 อยู่ที่ 36.5% ซึ่งแสดงให้เห็นถึงรายได้ที่มั่นคงและการควบคุมต้นทุนที่มีประสิทธิภาพ
- อัตราส่วนต้นทุนสินเชื่อ (CCR) ทรงตัวที่ 41 จุดพื้นฐาน ซึ่งได้รับประโยชน์จากเสถียรภาพของตลาดสินเชื่อโครงการอสังหาริมทรัพย์
- อัตราส่วนความเพียงพอของเงินทุนบ่งชี้ถึงตําแหน่งผู้นําในอุตสาหกรรม โดยมีอัตราส่วนพื้นฐาน BIS อยู่ที่ 16.75% และอัตราส่วน CET1 อยู่ที่ 13.85%
พลาด
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิของกลุ่มบริษัทในไตรมาสที่ 3 อยู่ที่ 3.165 ล้านล้านวอน โดยมีอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ 36.5%
ไฮไลท์ Q&A
- การประกาศผลประกอบการในอนาคตจะเปิดโอกาสให้นักลงทุนรายย่อยส่งคําถามล่วงหน้า
- บริษัทฯ ให้ความสําคัญกับการเติบโตของเงินทุนเบา ๆ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุน และลดช่องว่างในการเติบโตของสินทรัพย์และสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยง (RWA)
- คุณภาพสินทรัพย์คาดว่าจะยังคงแข็งแกร่ง โดยมีมาตรการเชิงรุกเพื่อรักษา CCR ไว้ที่ประมาณ 40 จุดพื้นฐานในปีหน้า
การประกาศผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ของ KB Financial Group สะท้อนให้เห็นถึงบริษัทที่สร้างสมดุลระหว่างการเติบโตและความสามารถในการทํากําไรอย่างมีกลยุทธ์ แนวทางอนุรักษ์นิยมของบริษัทในการตั้งสํารองและการจัดการเงินทุน รวมกับแผนการเพิ่มผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ทําให้ KB Financial Group ประสบความสําเร็จอย่างยั่งยืนในอุตสาหกรรมการเงิน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของ KB Financial Group ได้รับการให้ความกระจ่างเพิ่มเติมจากข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 27.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการเงิน สิ่งนี้สอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่ระบุว่า KB เป็น "ผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมธนาคาร"
อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 7.55 บ่งชี้ว่า "ซื้อขายที่ทวีคูณรายได้ต่ํา" ตามที่เน้นโดยเคล็ดลับ InvestingPro อีกฉบับหนึ่ง การประเมินมูลค่าที่ต่ํานี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่มีคุณค่า โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงการให้ความสําคัญกับผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นและการจัดการเงินทุนของบริษัทที่กล่าวถึงในการเรียกผลประกอบการ
ความมุ่งมั่นของกลุ่มบริษัทต่อมูลค่าผู้ถือหุ้นของเคบี ไฟแนนเชียล กรุ๊ป ได้รับการตอกย้ําเพิ่มเติมจากนโยบายการจ่ายเงินปันผล อัตราผลตอบแทนเงินปันผลปัจจุบันอยู่ที่ 2.55% โดยมีการเติบโตของเงินปันผลที่น่าประทับใจที่ 51.96% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา สิ่งนี้เสริมด้วยเคล็ดลับ InvestingPro ที่ระบุว่าบริษัท "ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 16 ปีติดต่อกัน" ซึ่งแสดงให้เห็นถึงประวัติที่แข็งแกร่งในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น
ผลการดําเนินงานหุ้นล่าสุดของบริษัทมีความโดดเด่น โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 13.81% ในช่วงเดือนที่ผ่านมา และผลตอบแทน 95.58% ในปีที่ผ่านมา ตัวเลขเหล่านี้สนับสนุนเคล็ดลับของ InvestingPro ที่ระบุว่า "ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในเดือนที่แล้ว" และ "ผลตอบแทนสูงในปีที่ผ่านมา" ตามลําดับ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการข้อมูลเชิงลึกที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 14 ข้อสําหรับ KB Financial Group โดยให้การวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน