Jiayin Group (แนสแด็ก: JFIN) ซึ่งเป็นตลาดการเงินส่วนบุคคลออนไลน์ชั้นนําในจีน ปริมาณการอํานวยความสะดวกด้านสินเชื่อของบริษัทแตะ 24 พันล้านหยวน โดยมีรายได้สุทธิสูงถึง 1.476 พันล้านหยวน
อย่างไรก็ตาม รายได้สุทธิลดลงเหลือ 238.3 ล้านหยวน ลดลง 27% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อนหน้า อย่างไรก็ตาม Jiayin Group แสดงการมองโลกในแง่ดีในช่วงที่เหลือของปี โดยอ้างถึงความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี การขยายตัวระหว่างประเทศ และการมุ่งเน้นไปที่การพัฒนาที่ยั่งยืนเป็นตัวขับเคลื่อนหลักสําหรับการเติบโตในอนาคต
ประเด็นสําคัญ
- ปริมาณการอํานวยความสะดวกสินเชื่อสําหรับไตรมาสที่ 2 ปี 2567 สูงถึง 24 พันล้านหยวน
- รายได้สุทธิเพิ่มขึ้น 15.5% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 1.476 พันล้านหยวน
- รายได้สุทธิลดลง 27% เป็น 238.3 ล้านหยวน เนื่องจากต้นทุนที่สูงขึ้นและการลงทุนเชิงกลยุทธ์
- ประกาศแผนการจ่ายเงินปันผลที่ 0.5 ดอลลาร์ต่อ ADS รวมประมาณ 26.6 ล้านดอลลาร์
- ฐานะเงินสดของบริษัทดีขึ้นเป็น 880.2 ล้านหยวน
- คําแนะนําสําหรับปริมาณการอํานวยความสะดวกสินเชื่อในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ตั้งไว้ที่ 25 พันล้านหยวน
- อัตราการกู้ยืมซ้ําลดลงเหลือ 67.1% สะท้อนถึงกลยุทธ์การได้มาซึ่งผู้กู้ใหม่
แนวโน้มบริษัท
- Jiayin Group วางแผนที่จะดําเนินการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีต่อไป รวมถึงการรวม AI
- บริษัทฯ มุ่งมั่นที่จะกระชับความร่วมมือกับสถาบันการเงินและสํารวจธุรกิจใหม่ๆ
- การมุ่งเน้นไปที่ตลาดต่างประเทศ โดยเฉพาะอินโดนีเซียและไนจีเรีย คาดว่าจะมีส่วนช่วยในการเติบโต
- ความมุ่งมั่นในการบริหารความเสี่ยงและการคุ้มครองสิทธิผู้บริโภคยังคงแข็งแกร่ง
- บริษัทคาดว่าระดับมาร์จิ้นจะดีขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี 2567
ไฮไลท์ Bearish
- กําไรสุทธิลดลงอย่างมีนัยสําคัญ เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างของแหล่งรายได้และการลงทุนที่เพิ่มขึ้น
- การลดลงของอัตราการกู้ยืมซ้ําและจํานวนเงินกู้เฉลี่ยต่อผู้กู้อาจบ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของลูกค้า
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตในตลาดต่างประเทศส่งสัญญาณถึงศักยภาพในการมีสถานะทั่วโลกที่เพิ่มขึ้น
- ฐานะเงินสดของบริษัทแข็งแกร่งขึ้น ให้ความมั่นคงทางการเงิน
- กลยุทธ์การได้มาซึ่งผู้กู้รายใหม่แสดงผลลัพธ์ในเชิงบวกโดยมีผู้กู้รายใหม่เพิ่มขึ้น 32.9%
พลาด
- แม้จะมีรายได้เติบโต แต่บริษัทก็พลาดความคาดหวังเกี่ยวกับรายได้สุทธิเนื่องจากต้นทุนที่สูงขึ้นจากการลงทุนเชิงกลยุทธ์
- การลดลงของรายได้สุทธิยังเป็นผลมาจากสัดส่วนรายได้ที่สูงขึ้นจากธุรกิจค้ําประกันซึ่งมีอัตรากําไรต่ํากว่า
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารได้หารือเกี่ยวกับการได้มาซึ่งผู้กู้รายใหม่และการเพิ่มวงเงินสินเชื่อ
- บริษัทเน้นย้ําถึงแนวโน้มเศรษฐกิจที่ดีขึ้นสําหรับปี 2024 และการเพิ่มประสิทธิภาพของตัวบ่งชี้ความเสี่ยงและหลังการกู้ยืม
- การปรับจํานวนเงินกู้ตามกลุ่มผู้กู้ ซึ่งส่งผลต่อปริมาณการกู้ยืมโดยรวม
- แผนในอนาคตรวมถึงการเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสดและการรักษาแผนการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน
ไตรมาสที่สองของปี 2024 ของ Jiayin Group แสดงให้เห็นว่าบริษัทอยู่ในช่วงเปลี่ยนผ่าน โดยสร้างสมดุลระหว่างการลงทุนเชิงกลยุทธ์กับความต้องการในการรักษาความสามารถในการทํากําไร ด้วยการมุ่งเน้นที่ชัดเจนในนวัตกรรมทางเทคโนโลยีการขยายตัวระหว่างประเทศและการปฏิบัติที่ยั่งยืน Jiayin Group จึงวางตําแหน่งตัวเองสําหรับการเติบโตในระยะยาว แม้จะมีความท้าทายที่สะท้อนให้เห็นจากรายได้สุทธิที่ลดลง แต่สถานะเงินสดที่ดีขึ้นของบริษัทและความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นผ่านการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืนส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในทิศทางในอนาคต นักลงทุนและนักวิเคราะห์จะจับตาดูอย่างใกล้ชิดเพื่อดูว่าความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของบริษัทจะนําไปสู่อัตรากําไรที่ดีขึ้นและการเติบโตที่ยั่งยืนในไตรมาสต่อๆ ไปหรือไม่
InvestingPro
Jiayin Group (NASDAQ: JFIN) ได้แสดงให้เห็นถึงการเคลื่อนไหวทางการเงินที่โดดเด่นซึ่งควรได้รับความสนใจ ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 356.38 ล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ต่ําอย่างน่าทึ่งที่ 1.86 บริษัทจึงโดดเด่นในอุตสาหกรรมสินเชื่อผู้บริโภค อัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วสําหรับสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 สูงขึ้นเล็กน้อยที่ 2.23 ซึ่งยังคงบ่งชี้ถึงหุ้นที่อาจประเมินค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม
เคล็ดลับ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่าหุ้นของ Jiayin Group อยู่ในพื้นที่ซื้อมากเกินไปตาม RSI ซึ่งเป็นออสซิลเลเตอร์โมเมนตัมที่วัดความเร็วและการเปลี่ยนแปลงของการเคลื่อนไหวของราคา นี่อาจบอกเป็นนัยว่าหุ้นอาจเห็นการถดกลับในระยะสั้น นอกจากนี้ บริษัทยังได้รับผลตอบแทนที่สําคัญในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 1 สัปดาห์ที่ 10.71% และผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้นในเดือนที่แล้ว โดยมีผลตอบแทน 24.91% ราคาที่พุ่งสูงขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้อาจสัมพันธ์กับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีของบริษัทและความพยายามในการขยายตัวระหว่างประเทศที่เน้นในบทความ
การเติบโตของรายได้ของบริษัทก็น่าประทับใจเช่นกัน โดยเพิ่มขึ้น 49.91% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 การเติบโตที่แข็งแกร่งนี้ช่วยเสริมการเล่าเรื่องของการขยายตัวและการปรากฏตัวในตลาดของ Jiayin Group อย่างไรก็ตาม สิ่งสําคัญคือต้องทราบว่า Jiayin Group ไม่ได้จ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งสอดคล้องกับกลยุทธ์ของบริษัทในการลงทุนรายได้ซ้ําในโครงการริเริ่มการเติบโตแทนที่จะแจกจ่ายเป็นเงินปันผล
สําหรับผู้ที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมบนแพลตฟอร์ม ของ InvestingPro ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของ Jiayin Group
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน