Preferred Bank (PFBC) รายงานไตรมาสที่สองที่แข็งแกร่งด้วยรายได้สุทธิ 33.6 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.48 ดอลลาร์ต่อหุ้น เนื่องจากมีการเติบโตของสินเชื่อและเงินฝาก แม้จะมีสินเชื่อด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นและการหักยอดบางส่วน แต่ธนาคารยังคงมองโลกในแง่บวกเกี่ยวกับมาตรการคุ้มครองความเสี่ยงและรายได้ในอนาคต
เมื่อมองไปข้างหน้า Preferred Bank คาดการณ์ความต้องการสินเชื่อที่จํากัดในไตรมาสที่สาม แต่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นในไตรมาสที่สี่ด้วยการปรับลดอัตราดอกเบี้ยที่อาจเกิดขึ้น
ประเด็นสําคัญ
- Preferred Bank ประกาศรายได้สุทธิไตรมาสที่สองที่ 33.6 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.48 ดอลลาร์ต่อหุ้น
- ธนาคารมีการเติบโตของสินเชื่อ 8% ต่อปี และเงินฝากเพิ่มขึ้น 5% ต่อปี
- มีการหักค่าใช้จ่าย 9 ล้านดอลลาร์และสินเชื่อด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้น 22 ล้านดอลลาร์
- Preferred Bank กําลังขออนุมัติใหม่สําหรับโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 77.5 ล้านดอลลาร์
- อัตราส่วน TCE ของธนาคารดีขึ้น 53 จุดพื้นฐาน
- ความต้องการสินเชื่อคาดว่าจะลดลงในไตรมาสที่ 3 แต่อาจดีขึ้นในไตรมาสที่ 4 ด้วยการปรับลดอัตราดอกเบี้ยที่อาจเกิดขึ้น
- ธนาคารบุริมสิทธิลดสินเชื่ออัตราดอกเบี้ยลอยตัวในขณะที่เพิ่มสินเชื่ออัตราคงที่ โดย 21% ของสินเชื่ออัตราดอกเบี้ยลอยตัวมีพื้น และ 98% ของสินเชื่อลอยตัวมีพื้น
แนวโน้มบริษัท
- ความต้องการสินเชื่ออาจจํากัดในไตรมาสที่ 3 แต่อาจเพิ่มขึ้นในไตรมาสที่ 4 เนื่องจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยที่คาดการณ์ไว้
- การเติบโตของเงินฝากหลักส่วนใหญ่มาจากลูกค้าปัจจุบัน และคาดว่าจะเติบโตในอนาคตจากลูกค้าใหม่
ไฮไลท์ Bearish
- ธนาคารรายงานการหักค่าใช้จ่าย 9 ล้านดอลลาร์ ซึ่งส่วนใหญ่มาจากเงินกู้ C&I หนึ่งสินเชื่อและสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ที่แก้ไขก่อนหน้านี้
- มีการสังเกตเห็นการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อด้อยคุณภาพ 22 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าธนาคารจะเชื่อว่าสิ่งเหล่านี้ได้รับการคุ้มครองอย่างดี
ไฮไลท์ Bullish
- ธนาคารบุริมท์รักษาค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานและรายได้ให้สม่ําเสมอ
- ธนาคารกําลังจัดการงบดุลอย่างแข็งขันเพื่อลดความอ่อนไหวของสินทรัพย์
พลาด
- ธนาคารระมัดระวังเกี่ยวกับการซื้อหุ้นคืนเนื่องจากราคาซื้อขายในปัจจุบัน
ไฮไลท์ Q&A
- มีการอภิปรายเกี่ยวกับการหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ที่แก้ไขแล้ว โดยมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการกู้คืนที่อาจเกิดขึ้นผ่านการดําเนินคดี
- ธนาคารชี้แจงว่า 21% ของการลดเงินกู้อยู่ภายใน 100 จุดพื้นฐาน และเปอร์เซ็นต์นี้เพิ่มขึ้นเมื่อมีการต่ออายุสินเชื่อ
- คาดว่าการครบกําหนดของ CD จะบรรเทาในไตรมาสต่อๆ ไป เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยเริ่มลดลง
โดยสรุป ไตรมาสที่สองของ Preferred Bank แสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งในด้านสําคัญ เช่น การเติบโตของสินเชื่อและเงินฝาก ในขณะเดียวกันก็เผชิญกับความท้าทายเกี่ยวกับการปฏิเสธและสินเชื่อด้อยคุณภาพ ธนาคารมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงและศักยภาพของความต้องการสินเชื่อที่ดีขึ้นในช่วงปลายปี การให้ความสําคัญกับการเติบโตแบบออร์แกนิก เงินปันผล การซื้อคืน และโอกาสเชิงกลยุทธ์ ด้วยแนวทางที่ระมัดระวังในการซื้อหุ้นคืน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Preferred Bank (PFBC) แสดงให้เห็นผลการดําเนินงานที่น่ายกย่องตามข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 1.21 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่ปรับเป็น 8.37 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ธนาคารซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น สิ่งนี้ส่งสัญญาณว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเนื่องจากศักยภาพในการสร้างรายได้
นอกจากนี้ ธนาคารยังได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ไม่เพียงแต่เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 3 ปีติดต่อกัน แต่ยังรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลปัจจุบันอยู่ที่ 3.07% ที่น่าสนใจ
เคล็ดลับ InvestingPro ที่อาจเกี่ยวข้องกับนักลงทุนเป็นพิเศษ ได้แก่ กลยุทธ์การซื้อหุ้นคืนเชิงรุกโดยฝ่ายบริหารและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่สูง การกระทําเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงทีมผู้บริหารที่เชื่อมั่นในอนาคตของธนาคารและมุ่งมั่นที่จะส่งมอบคุณค่าให้กับผู้ถือหุ้น
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม รวมถึงการวิเคราะห์ความสามารถในการทํากําไรของธนาคารและแนวโน้มผลการดําเนินงานของหุ้น ตัวอย่างเช่น Preferred Bank แสดงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงสัปดาห์ เดือน และสามเดือนที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทน 9.12%, 24.74% และ 20.5% ตามลําดับ สิ่งนี้บ่งชี้ถึงผลการดําเนินงานระยะสั้นที่แข็งแกร่งซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนโมเมนตัม
ในการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้และอื่น ๆ นักลงทุนสามารถใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักทุกปี โดยรวมแล้ว มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 15 ข้อสําหรับ Preferred Bank ซึ่งนําเสนอการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมสําหรับผู้ที่พิจารณาลงทุนในบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน