Julius Bär กลุ่มธนาคารเอกชนชั้นนําของสวิตเซอร์แลนด์ ได้ประกาศการกลับมาสู่โมเมนตัมเชิงบวกในผลประกอบการครึ่งปีปี 2024 โดยมีการปรับปรุงอย่างมีนัยสําคัญในการไหลเข้าของเงินใหม่สุทธิ
แม้จะเผชิญกับการเริ่มต้นปีที่ยากลําบาก แต่บริษัทรายงานอัตราการไหลเข้าของเงินใหม่สุทธิอย่างต่อเนื่องมากกว่า 3% ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ถึงมิถุนายน รวมเป็น 3.7 พันล้านฟรังก์สวิสในช่วงครึ่งปีแรก รายได้จากการดําเนินงานเพิ่มขึ้น 8% เมื่อเทียบกับครึ่งหลังของปี 2023 และอัตราส่วนต้นทุน/รายได้และความสามารถในการทํากําไรเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัด สัญลักษณ์ทิกเกอร์ของ Julius Bär ไม่ได้ระบุไว้ในบทสรุป
ประเด็นสําคัญ
- เงินไหลเข้าสุทธิในอัตรามากกว่า 3% ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ถึงมิถุนายน รวมเป็น 3.7 พันล้านฟรังก์สวิส
- รายได้จากการดําเนินงานเพิ่มขึ้น 8% จากครึ่งหลังของปี 2566
- รายได้ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมสุทธิเพิ่มขึ้น 14% เป็น 1.1 พันล้านฟรังก์สวิส
- กําไรก่อนหักภาษีลดลง 15% เป็น 551 ล้านฟรังก์สวิส
- โปรแกรมประหยัดต้นทุนอาจเกินเป้าหมายเริ่มต้น ซึ่งอาจสูงถึง 145 ล้านฟรังก์สวิสภายในปี 2025
- อัตรากําไรขั้นต้นดีขึ้นเป็น 85 จุดพื้นฐานจากงวดก่อนหน้า
- บริษัทอยู่ในเส้นทางที่จะบรรลุเป้าหมายสําหรับสิ้นปี 2025
แนวโน้มบริษัท
- Julius Bär ตั้งเป้าสร้างเงินใหม่สุทธิอย่างยั่งยืนและการจ้างผู้จัดการความสัมพันธ์อย่างต่อเนื่อง
- บริษัทมุ่งเน้นไปที่การดําเนินโครงการด้านต้นทุนและปรับปรุงข้อเสนอทางธุรกิจ
- การซื้อหุ้นคืนจะพิจารณาตามฐานะเงินทุนของบริษัท
ไฮไลท์ Bearish
- ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยที่สูงขึ้นได้ชดเชยกําไรบางส่วนในกิจกรรมของลูกค้าและรายได้ประจํา
- กําไรก่อนหักภาษีและอัตรากําไรลดลง โดยกําไรก่อนหักภาษีลดลง 15%
- อัตรากําไรขั้นต้นยังคงต่ํากว่าระดับของปีก่อนหน้า แม้ว่าจะฟื้นตัวก็ตาม
- เส้นทางสู่เป้าหมายอัตราส่วนรายได้ต้นทุนกําลังแคบลง
ไฮไลท์ Bullish
- Julius Bär มีความคืบหน้าในการลดความเสี่ยงสุทธิในธุรกิจหนี้ภาคเอกชน
- บริษัทฯ ได้เสริมสร้างการกํากับดูแลกิจการและกรอบความเสี่ยง
- เงินทุน CET1 เพิ่มขึ้น 10% เป็น 3.3 พันล้านฟรังก์สวิส โดยมีอัตราส่วนเงินทุน CET1 ที่ดีขึ้นเป็น 16.3%
- อัตราส่วนเลเวอเรจระดับ 1 อยู่เหนือระดับกฎระเบียบอย่างสบาย โดยอยู่ที่ 5%
พลาด
- ผลประกอบการปกติอื่น ๆ ลดลง 6 ล้านฟรังก์สวิส สาเหตุหลักมาจากการขาดทุนที่เกี่ยวข้องกับการขาย Kairos
- ขาดทุนด้านเครดิตสุทธิเพิ่มขึ้น 9 ล้านฟรังก์สวิส เป็น 7 ล้านฟรังก์สวิส
- ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานเพิ่มขึ้น 1% โดยต้นทุนบุคลากรเพิ่มขึ้น 4%
ไฮไลท์ Q&A
- บริษัทอาจพิจารณาซื้อคืนนอกรอบในช่วงครึ่งหลังของปี
- คาดว่ากระแสสุทธิจะมองโลกในแง่ดีเนื่องจากสัดส่วนการจ้างงาน RM และกรณีธุรกิจ
- บริษัทยืนยันว่าเป้าหมายปี 2025 ยังคงใช้ได้
- คําถามเกี่ยวกับการผสมผสานงบดุล รายได้ที่ขับเคลื่อนด้วยดอกเบี้ย และการเปลี่ยนแปลงสมุดเงินกู้ได้รับการแก้ไข
- แสดงการมองโลกในแง่ดีสําหรับเอเชียเป็นจุดสนใจสําหรับการจ้างงาน RM
- การวิเคราะห์การสอบสวนของ FINMA คาดว่าจะแล้วเสร็จในช่วงครึ่งหลังของปี
ผลประกอบการครึ่งปีของ Julius Bär แสดงให้เห็นถึงบริษัทที่ก้าวผ่านความท้าทายด้วยกลยุทธ์ที่ชัดเจนที่มุ่งเป้าไปที่การเติบโตและประสิทธิภาพในระยะยาว ด้วยการผสมผสานระหว่างตัวชี้วัดทางการเงินที่ได้รับการปรับปรุงและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ บริษัทจึงวางตําแหน่งตัวเองเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสทางการตลาดในช่วงครึ่งหลังของปี 2024 และปีต่อๆ ไป
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน