UniCredit SpA (UCG.MI) รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองและครึ่งแรกของปี 2024 ซึ่งถือเป็นการเติบโตของผลกําไรติดต่อกัน 14 ไตรมาส การเรียกผลประกอบการของธนาคารเน้นย้ําถึงผลประกอบการที่ทําลายสถิติ โดยมีผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้ 13% และกําไรสุทธิเพิ่มขึ้น 20% ในช่วงครึ่งหนึ่ง
การเข้าซื้อกิจการของ UniCredit ใน Vodeno-Aion ซึ่งเป็นเทคโนโลยีการธนาคารบนคลาวด์ ถูกกําหนดให้เพิ่มขีดความสามารถทางดิจิทัลทั่วยุโรป แม้จะลดความเสี่ยงต่อรัสเซีย แต่ธนาคารยังคงรักษาแนวทางทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยคาดว่ารายได้สุทธิจะเกิน 23 พันล้านยูโร และเป้าหมายที่ทะเยอทะยานสําหรับกําไรสุทธิและผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้สําหรับปี 2025 และ 2026
ประเด็นสําคัญ
- ไตรมาสที่สองและครึ่งแรกของปี 2024 ของ UniCredit มีความสามารถในการทํากําไรที่ทําลายสถิติ โดยมีผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้ 13%
- การสร้างเงินทุนออร์แกนิกของธนาคารสูงถึง 6.7 พันล้านยูโร และกําไรสุทธิเพิ่มขึ้น 20% ในช่วงครึ่งหนึ่ง
- UniCredit เข้าซื้อกิจการ Vodeno-Aion ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวที่จะช่วยเพิ่มขีดความสามารถด้านดิจิทัลและบริการลูกค้า
- ธนาคารกําลังลดความเสี่ยงในตลาดรัสเซีย โดยตั้งเป้าที่จะลดความเสี่ยงข้ามพรมแดนลงอย่างมากภายในปี 2025
- UniCredit เพิ่มคาดการณ์รายได้สุทธิเป็นกว่า 23 พันล้านยูโร และยังคงมุ่งมั่นที่จะบรรลุเป้าหมายกําไรและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่ทะเยอทะยาน
แนวโน้มบริษัท
- UniCredit วางแผนที่จะมีกําไรสุทธิเกิน 8.5 พันล้านยูโร และบรรลุผลตอบแทนขั้นต่ํา 16.5% จากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้
- การเข้าซื้อกิจการ Vodeno-Aion ไม่คาดว่าจะเกี่ยวข้องกับการรวมเข้ากับระบบหลักของธนาคาร
- UniCredit ยังคงมีวินัยในการควบรวมกิจการ โดยผลการดําเนินงานแบบออร์แกนิกที่ดีขึ้นจะกําหนดมาตรฐานที่สูงขึ้นสําหรับข้อตกลงที่มีศักยภาพ
- ธนาคารกําลังดําเนินการเพื่อลดความเสี่ยงที่ไม่ทํากําไรและปรับระดับเงินทุนให้เหมาะสมสําหรับการนํา Basel IV ไปใช้
ไฮไลท์ Bearish
- ผู้บริหารของ UniCredit เตือนว่าการตัดคืนคุณภาพสินทรัพย์จะสิ้นสุดลงในที่สุด
- ธนาคารยังคงหารือกับ ECB เกี่ยวกับระดับการตั้งสํารองสําหรับสินเชื่อที่มีเลเวอเรจ
ไฮไลท์ Bullish
- ความสามารถในการทํากําไรของ UniCredit ในอิตาลีและเยอรมนีอยู่ที่ระดับสูงสุดในรอบทศวรรษ โดยยุโรปกลางมีการเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่ง
- แผนก Client Solutions ทําผลงานได้ดี โดยมีรายได้เติบโตในทุกหมวดหมู่
- UniCredit คาดว่าผลตอบแทนจากการลงทุนจะมากกว่า 15% ในอีก 3 ถึง 5 ปีข้างหน้า
พลาด
- UniCredit ระบุว่าพวกเขาจะไม่เพิ่มค่าธรรมเนียมครึ่งแรกเป็นสองเท่าในช่วงครึ่งหลังของปี
ไฮไลท์ Q&A
- UniCredit กล่าวถึงผลกระทบของ ECB ต่อระดับการตั้งสํารองสําหรับสินเชื่อที่มีเลเวอเรจ
- ธนาคารชี้แจงว่าการสร้างเงินทุนทั่วไปที่เพิ่มขึ้นเกิดจากความสามารถในการทํากําไรของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าธรรมเนียม ไม่ใช่การลดสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยง
- UniCredit มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับกลยุทธ์ในการเพิ่มรายได้จากค่าธรรมเนียมและปรับปรุงความสามารถในการทํากําไรของ NII เพื่อเพิ่มการสร้างเงินทุนทั่วไป
โดยสรุป การเรียกผลประกอบการของ UniCredit ได้แสดงให้เห็นภาพเชิงบวกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและทิศทางเชิงกลยุทธ์ของธนาคาร ด้วยการมุ่งเน้นไปที่การเติบโตที่ยั่งยืน การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล และการบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบ UniCredit จึงวางตําแหน่งตัวเองเพื่อความสําเร็จอย่างต่อเนื่องในภูมิทัศน์การธนาคารของยุโรปแบบไดนามิก
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน