เมื่อวันจันทร์ Citi คงอันดับการซื้อสําหรับ Capital One Financial (นิวยอร์ก:COF) โดยมีราคาเป้าหมายที่ 190.00 ดอลลาร์ การวิเคราะห์ของบริษัทติดตามผลการดําเนินงานของ Capital One หลังจากรายงานผลประกอบการล่าสุด ซึ่งเห็นว่าหุ้นของบริษัทเพิ่มขึ้นประมาณ 5.2% ตรงกันข้ามกับดัชนีธนาคาร (BKX) ซึ่งลดลงประมาณ 1.4%
ผู้บริหารของ Capital One เน้นย้ําถึงความอ่อนไหวของสินทรัพย์ของบริษัท โดยตั้งข้อสังเกตว่าแม้ว่าสิ่งนี้จะเพิ่มแรงกดดันต่อรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ในระยะใกล้ แต่ก็คาดว่าจะสมดุลบางส่วนจากการเติบโตในกลุ่มบัตร แม้จะมีการยุติโปรแกรม Walmart ซึ่งคาดว่าจะเพิ่มอัตราการวิ่งไปข้างหน้า แต่เชื่อกันว่าการลดค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนและค่าชดเชยที่สูงขึ้นหลังจากไตรมาสที่สองที่อ่อนแอลงจะชดเชยผลกระทบนี้
แนวโน้มสินเชื่อที่ Capital One ยังคงเป็นบวกเป็นส่วนใหญ่ ตามการวิเคราะห์ของบริษัท แม้ว่าฝ่ายบริหารจะไม่คาดการณ์การปรับปรุงที่สําคัญในระยะสั้น จุดยืนของบริษัทเกี่ยวกับสินเชื่อยังคงไม่เปลี่ยนแปลงตามแนวโน้มเหล่านี้เป็นส่วนใหญ่
ฝ่ายบริหารของ Capital One ได้ยืนยันความมั่นใจอีกครั้งในการเข้าซื้อกิจการ Discover Financial Services ให้เสร็จสิ้นภายในต้นปี 2025 คาดว่าจะมีการลงคะแนนเสียงของผู้ถือหุ้นในต้นปีหน้า โดยขึ้นอยู่กับ Discover ในการแก้ไขปัญหาที่ SEC หยิบยกขึ้นเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติทางบัญชีสําหรับเรื่องการจําแนกประเภทซื้อรถยนต์ที่เปิดเผยในข่าวประชาสัมพันธ์ของ Discover
การยืนยันการจัดอันดับซื้อและราคาเป้าหมาย 190 ดอลลาร์โดย Citi สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นอย่างต่อเนื่องของบริษัทในแนวโน้มทางการเงินและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของ Capital One
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Capital One Financial Corp. เป็นจุดสนใจของการพัฒนาที่สําคัญ บริษัทรายงานไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งในปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิ 1.8 พันล้านดอลลาร์และรายได้เพิ่มขึ้น 5% โดยส่วนใหญ่มาจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้น OnServiceser มือ การเข้าซื้อกิจการ Discover Financial Services โดย Capital One มูลค่า 35.3 พันล้านดอลลาร์ อยู่ระหว่างการสอบสวนโดย Letitia James อัยการสูงสุดของนิวยอร์กสําหรับการละเมิดกฎหมายต่อต้านการผูกขาดของนิวยอร์กที่อาจเกิดขึ้น
การควบรวมกิจการซึ่งอาจเป็นผู้ออกบัตรเครดิตรายใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา ยังต้องเผชิญกับการฟ้องร้องจากลูกค้าที่โต้แย้งว่าจะทําให้การแข่งขันลดลงและเพิ่มต้นทุนผู้บริโภค ทั้ง Capital One และ Discover ได้แสดงความตั้งใจที่จะสรุปข้อตกลงภายในต้นปี 2025 โดยรอการซื้อจากผู้ถือหุ้นและหน่วยงานกํากับดูแลของรัฐบาลกลาง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Capital One Financial และอันดับความน่าเชื่อถือที่คงไว้ของ Citi ได้รับการสนับสนุนจากตัวชี้วัดหลักหลายประการจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 61.52 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E 15.23 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างน่าสนใจเมื่อเทียบกับรายได้ของบริษัท สิ่งนี้ได้รับการตอกย้ําเพิ่มเติมโดยเคล็ดลับ InvestingPro ที่เน้นว่าการประเมินมูลค่าของ Capital One หมายถึงผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระที่แข็งแกร่ง
สุขภาพทางการเงินของบริษัทถูกเน้นย้ําด้วยรายได้ 26.5 พันล้านดอลลาร์ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา โดยมีการเติบโตของรายได้เล็กน้อยที่ 0.61% ความสามารถในการทํากําไรของ Capital One เห็นได้ชัดจากอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ 20.62% และผลตอบแทนจากสินทรัพย์ 0.91% เคล็ดลับของ InvestingPro ตั้งข้อสังเกตว่า Capital One ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ซึ่งสอดคล้องกับการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรอย่างต่อเนื่องในปีนี้
นักลงทุนอาจพบว่าประวัติการจ่ายเงินปันผลของ Capital One น่าสนใจ เนื่องจากบริษัทได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 30 ปีติดต่อกัน ด้วยอัตราผลตอบแทนเงินปันผลในปัจจุบันที่ 1.49% จึงให้กระแสรายได้ที่มั่นคงแก่ผู้ถือหุ้น ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของหุ้นสะท้อนให้เห็นในผลตอบแทนรวมที่น่าประทับใจ 68.14% ในปีที่ผ่านมา โดยอยู่ใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 96.03%
สําหรับผู้ที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมพร้อมเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ Capital One Financial เคล็ดลับเหล่านี้สามารถให้บริบทที่มีคุณค่าในการทําความเข้าใจตําแหน่งของบริษัทในอุตสาหกรรมสินเชื่อผู้บริโภคและศักยภาพในการเติบโตในอนาคต
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน