Stephens ได้อัปเดตมุมมองของ Zions Bancorp (แนสแด็ก: ZION) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น $55 จาก $53 ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Equal Weight สําหรับหุ้น
การปรับเปลี่ยนดังกล่าวเป็นไปตามผลการดําเนินงานในไตรมาสที่สามของ Zions Bancorp ซึ่งเกินความคาดหมายด้วยรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) จากการดําเนินงานประมาณ 9% กําไรต่อหุ้น (EPS) ของบริษัทยังได้รับประโยชน์จากเงินสํารองผลขาดทุนจากเงินกู้ที่ต่ํากว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์อย่างมาก
ผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Ziions ได้รับแรงหนุนจากแนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เป็นบวกและค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่ต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้ แม้จะมีปัจจัยเชิงบวกเหล่านี้ แต่ธนาคารก็เห็นสินทรัพย์ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้น 39% และสินเชื่อจําแนกประเภทเพิ่มขึ้น 66% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า ซึ่งส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากการปรับลดอันดับในพอร์ตโฟลิโอหลายครอบครัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่เกิดขึ้นในปี 2021 และ 2022 ความท้าทายเหล่านี้เชื่อมโยงกับการขยายสัญญาเช่าและสัมปทานในภาคส่วนนี้
ธนาคารได้เปลี่ยนวิธีการให้คะแนนเพื่อให้ความสําคัญกับกระแสเงินสดมากกว่ามูลค่าหลักประกันหรือความแข็งแกร่งของผู้สนับสนุน การเปลี่ยนแปลงนี้เป็นส่วนหนึ่งของการปรับกลยุทธ์ของ Zions เพื่อตอบสนองต่อสภาวะตลาด เมื่อมองไปข้างหน้า นักวิเคราะห์ตีความความคิดเห็นของฝ่ายบริหารเกี่ยวกับไตรมาสที่สามของปี 2025 ว่าบ่งชี้ถึงการคาดการณ์ EPS ที่อัปเดตในปี 2025 ที่ 4.85 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 4.65 ดอลลาร์
ในไตรมาสที่แล้ว Zions Bancorp ยังรายงานการเติบโตของลูกค้าใหม่ที่เกิดจากการทําธุรกรรมสาขาในแคลิฟอร์เนีย โดยบริจาคเงินฝาก 730 ล้านดอลลาร์และเงินกู้ 420 ล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม ฝ่ายบริหารระบุความสนใจอย่างจํากัดในการดําเนินการตามข้อตกลงเพิ่มเติมในอนาคตอันใกล้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Zions Bancorporation ได้รายงานกําไรสุทธิที่เพิ่มขึ้นในไตรมาสที่สามของปี 2024 ถึง 204 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 14 ล้านดอลลาร์ การเติบโตนี้ส่วนใหญ่เกิดจากรายได้ที่สูงขึ้นและค่าใช้จ่ายที่ลดลง เงินฝากของลูกค้าของธนาคารก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ย ในขณะที่การเติบโตของสินเชื่อยังคงอยู่ในระดับปานกลาง
นอกจากนี้ Zions Bancorporation เตรียมเข้าซื้อกิจการสาขา FirstBank สี่แห่งในแคลิฟอร์เนีย โดยรอการอนุมัติจากหน่วยงานกํากับดูแล ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวที่คาดว่าจะสนับสนุนพอร์ตโฟลิโอเงินฝากและเงินกู้ ในขณะเดียวกัน Citi ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ Zions Bancorp โดยรักษาอันดับที่เป็นกลางสําหรับหุ้น ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงมุมมองที่ดียิ่งขึ้นเกี่ยวกับแนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิในระยะสั้นของธนาคาร
แม้จะมีการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อจําแนกประเภทและสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ แต่คุณภาพสินเชื่อที่ Zions Bancorporation ยังคงแข็งแกร่ง เมื่อมองไปข้างหน้า นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าการเติบโตของสินเชื่อจะคงที่ถึงเพิ่มขึ้นเล็กน้อยในไตรมาสที่ 3 ปี 2025 ควบคู่ไปกับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่คาดการณ์ไว้ว่าจะเพิ่มขึ้น 1.4%
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดและการปรับเปลี่ยนเชิงกลยุทธ์ของ Zions Bancorp สะท้อนให้เห็นในตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 12.01 บ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างน่าสนใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง สิ่งนี้สอดคล้องกับการตัดสินใจของนักวิเคราะห์ที่จะรักษาอันดับความน่าเชื่อถือ Equal Weight ในขณะที่เพิ่มราคาเป้าหมาย
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Zions คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน และได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของธนาคารต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแม้ในสภาวะตลาดที่ท้าทาย อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันที่ 3.32% เน้นย้ําถึงคุณค่าสําหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
แม้จะมีสินทรัพย์ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นที่กล่าวถึงในบทความ แต่ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่า Zions ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา โดยมีกําไรต่อหุ้นพื้นฐานอยู่ที่ 4.15 ดอลลาร์ ความสามารถในการทํากําไรนี้ควบคู่ไปกับข้อเท็จจริงที่ว่านักวิเคราะห์ 5 คนได้ปรับกําไรขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง บ่งชี้ถึงแนวโน้มเชิงบวกที่สอดคล้องกับการคาดการณ์ EPS ที่เพิ่มขึ้นของนักวิเคราะห์ในปี 2025
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ Zions Bancorp ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน