Citi เพิ่มเป้าหมายหุ้น Zions Bancorp ถือหุ้นไว้

Citi ได้อัปเดตแนวโน้มของ Zions Bancorp (แนสแด็ก: ZION) โดยเพิ่ม pr ถือหุ้นไว้ เป็น $54.00 จาก $48.00 ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงอันดับการคงสัดส่วนการลงทุนในหุ้น

การปรับดังกล่าวสะท้อนให้เห็นถึงมุมมองที่ดีมากขึ้นเกี่ยวกับแนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิระยะสั้น (NII) ของธนาคาร ซึ่งทําผลงานได้ดีกว่าที่คาดการณ์ไว้

ผลประกอบการรายไตรมาสล่าสุดของธนาคารเป็นไปในเชิงบวกมากกว่าที่คาดการณ์ไว้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับแนวโน้ม NII ซึ่งเป็นข้อกังวลล่าสุดสําหรับนักลงทุน

อย่างไรก็ตาม Citi คาดการณ์ว่าผลตอบแทนเพิ่มเติมที่ NII จะจํากัดมากในปีหน้า เนื่องจากงบดุลที่อ่อนไหวต่อสินทรัพย์ของ Zions Bancorp และสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง

ในระหว่างการแถลงผลประกอบการ ธนาคารได้ให้มุมมองในแง่ดีเกี่ยวกับศักยภาพในการปรับราคาเงินฝาก อย่างไรก็ตาม นักวิเคราะห์ของ Citi เชื่อว่าเนื่องจากอุตสาหกรรมการธนาคารมีแนวโน้มการเติบโตของสินเชื่อที่ดีขึ้นการแข่งขันด้านการกําหนดราคาจะทวีความรุนแรงขึ้น

ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Zions Bancorporation ได้รายงานว่ากําไรสุทธิเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยเพิ่มขึ้น 14 ล้านดอลลาร์เป็นมูลค่ารวม 204 ล้านดอลลาร์ การเติบโตนี้ส่วนใหญ่เกิดจากรายได้ที่สูงขึ้นและค่าใช้จ่ายที่ลดลง เงินฝากของลูกค้าของธนาคารก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ย ในขณะที่การเติบโตของสินเชื่อยังคงอยู่ในระดับปานกลาง

การเข้าซื้อกิจการของ Zions Bancorporation ในสาขา FirstBank สี่แห่งในแคลิฟอร์เนีย ซึ่งยังคงรอการอนุมัติจากหน่วยงานกํากับดูแล คาดว่าจะเพิ่มเงินฝากและเงินกู้จํานวนมากในพอร์ตโฟลิโอของธนาคาร อัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 ของ Zions ดีขึ้น และกําไรต่อหุ้นลดลงเพิ่มขึ้น 7% จากไตรมาสก่อนหน้า

ในแง่ของความคาดหวังในอนาคต นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าการเติบโตของสินเชื่อจะคงที่ถึงเพิ่มขึ้นเล็กน้อยในไตรมาสที่ 3 ปี 2025 พวกเขายังคาดการณ์ผลการดําเนินงานที่สมเหตุสมผลจากพอร์ตโฟลิโอ CRE มูลค่า 13.5 พันล้านดอลลาร์ของธนาคาร และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่คาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้น 1.4% สําหรับไตรมาสที่ 3 ปี 2025

อย่างไรก็ตาม ธนาคารได้เห็นการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อจําแนกเนื่องจากความท้าทายในกลุ่มครอบครัวและสินทรัพย์ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้น 103 ล้านดอลลาร์

แม้จะมีข้อกังวลเหล่านี้ แต่คุณภาพสินเชื่อของธนาคารยังคงแข็งแกร่ง โดยมีการหักยอดประจุสุทธิต่อปีต่ํา และส่วนตลาดทุนมีไตรมาสที่สูงเป็นประวัติการณ์ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงศักยภาพในการเติบโตอย่างต่อเนื่อง

ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro

ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Zions Bancorp สอดคล้องกับข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญบางประการจาก InvestingPro อัตราส่วน P/E ของธนาคารที่ 12.01 บ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างน่าสนใจ ซึ่งอาจสนับสนุนราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้นของซิตี้ นอกจากนี้ InvestingPro Tips ยังเน้นย้ําว่า Zions ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน และได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน ซึ่งบ่งชี้ถึงความมุ่งมั่นที่แข็งแกร่งต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแม้จะมีสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่ท้าทายที่กล่าวถึงในบทความ

ความสามารถในการทํากําไรของธนาคารตามที่ระบุไว้โดย InvestingPro โดยมีผลตอบแทนจากสินทรัพย์ 0.75% และอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 34.72% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา เน้นย้ําถึงฐานค่าใช้จ่ายที่มีการจัดการอย่างดีโดยนักวิเคราะห์ของ Citi อย่างไรก็ตาม เคล็ดลับของ InvestingPro ที่ชี้ให้เห็นถึงอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอสอดคล้องกับความกังวลของ Citi เกี่ยวกับกําไรสุทธิที่เพิ่มขึ้นอย่างจํากัด

นักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นสามารถเข้าถึงเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมอีก 7 ข้อสําหรับ Zions Bancorp ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของธนาคาร

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน