เมื่อวันจันทร์ Barclays ยังคงให้คะแนน Equalweight สําหรับหุ้นของ Ally Financial (นิวยอร์ก: ALLY) โดยมีราคาเป้าหมายที่สม่ําเสมอที่ 36.00 ดอลลาร์ การวิเคราะห์ของบริษัทติดตามผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Ally Financial สําหรับปี 2024 ซึ่งเกินความคาดหมายเนื่องจากอัตราภาษีที่ลดลงซึ่งเพิ่มขึ้นโดยเครดิตการเช่ารถยนต์ไฟฟ้า (EV)
อย่างไรก็ตาม Ally Financial ประสบกับการสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตและการหักค่าใช้จ่ายสุทธิที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตโฟลิโอรถยนต์ค้าปลีกเพิ่มขึ้น นอกจากนี้ บริษัทยังเห็นส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิลดลง ซึ่งสอดคล้องกับฉันทามติที่ลดลงหลังจากการนําเสนอการประชุมกลางเดือนกันยายน
Ally Financial ได้ปรับการคาดการณ์การเรียกเก็บเงินสุทธิของรถยนต์ค้าปลีกทั้งปี (NCO) หลายครั้งตลอดทั้งปี โดยตอนนี้ตั้งไว้ระหว่าง 2.25% ถึง 2.30% ตัวเลขนี้เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ จากประมาณการเบื้องต้นที่ประมาณ 1.9% ในเดือนมกราคม
บริษัทยังปรับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยสุทธิสําหรับทั้งปี 2024 เป็นประมาณ 3.20% ลดลงจากประมาณการก่อนหน้านี้ที่ประมาณ 3.30% แม้จะมีการปรับลด แต่ Ally Financial ยังคงรักษาอัตราดอกเบี้ยสุทธิเป้าหมายไว้ที่ 4.00% ในระยะกลาง แม้ว่าระยะเวลาในการบรรลุเป้าหมายนี้ยังคงไม่แน่นอน
นอกเหนือจากการเปลี่ยนแปลงในบทบัญญัติขาดทุนเครดิตและอัตราดอกเบี้ยสุทธิแล้ว Ally Financial ยังย้ําความคาดหวังสําหรับการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมในปี 2024 โดยคาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้น 12% บริษัทยังรักษาแนวโน้มค่าใช้จ่ายให้คงที่ โดยคาดว่าค่าใช้จ่ายทั้งหมดจะเพิ่มขึ้นน้อยกว่า 2% โดยคาดว่าค่าใช้จ่ายที่ควบคุมได้จะลดลงมากกว่า 1%
การอัปเดตที่สําคัญสําหรับแนวโน้มทางการเงินของบริษัทคืออัตราภาษีที่คาดการณ์ไว้ ซึ่งขณะนี้ Ally Financial คาดว่าจะอยู่ระหว่าง -25% ถึง -30% ซึ่งเป็นการเปลี่ยนแปลงที่โดดเด่นจากช่วง 0% เป็น -5% ที่คาดการณ์ไว้ในไตรมาสที่แล้ว การเปลี่ยนแปลงนี้เกิดจากการเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นในวิธีการบัญชีสําหรับเครดิตภาษีสัญญาเช่า EV ซึ่งอาจกระจายผลประโยชน์ไปยังส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิตลอดอายุของสัญญาเช่า แทนที่จะรับรู้ว่าเป็นเครดิตภาษีทันที
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Ally Financial รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยเปิดเผยกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.95 ดอลลาร์ ซึ่งได้รับอิทธิพลจากเครดิตภาษีที่เกี่ยวข้องกับปริมาณการเช่ารถยนต์ไฟฟ้า แม้จะเผชิญกับความท้าทาย เช่น ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยและแรงกดดันด้านเงินเฟ้อ แต่บริษัทก็สามารถริเริ่มสินเชื่อผู้บริโภคมูลค่า 9.4 พันล้านดอลลาร์ในส่วนยานยนต์ได้ อย่างไรก็ตาม เงินฝากรายย่อยลดลง 600 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้
Raymond James เพิ่งอัปเกรดหุ้นของ Ally Financial จาก Underperform เป็น Market Perform โดยอาศัยความเชื่อที่ว่าหุ้นได้ประสบกับผลการดําเนินงานที่ต่ํากว่าส่วนใหญ่แล้ว ในขณะเดียวกัน BTIG ยังคงมีจุดยืนที่เป็นกลาง โดยอ้างถึงความกังวลเกี่ยวกับแนวโน้มสินเชื่อของบริษัทและอัตราดอกเบี้ยสุทธิ
ในข่าวอื่นๆ ของบริษัท Ally Financial ประกาศจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 0.30 ดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ส่วนประกันภัยของบริษัทมีเบี้ยประกันภัยสูงเป็นประวัติการณ์ 384 ล้านดอลลาร์ และการเริ่มต้นการเช่ารถยนต์ไฟฟ้าคิดเป็น 12% ของปริมาณการเริ่มต้นทั้งหมด นี่คือการพัฒนาล่าสุดบางส่วนที่สะท้อนให้เห็นถึงความพยายามอย่างต่อเนื่องของ Ally Financial ในการนําทางสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานและแนวโน้มทางการเงินล่าสุดของ Ally Financial สามารถปรับบริบทเพิ่มเติมได้ด้วยข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 10.67 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วนราคาต่อกําไร 13.94 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างเจียมเนื้อเจียมตัวเมื่อเทียบกับคู่แข่งบางรายในภาคการเงิน
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Ally Financial ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ ความสม่ําเสมอในการจ่ายเงินปันผลนี้สอดคล้องกับความสามารถของบริษัทในการสร้างผลกําไร ดังที่เห็นได้จากความสามารถในการทํากําไรในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
อย่างไรก็ตาม เป็นที่น่าสังเกตว่านักวิเคราะห์ 8 คนได้ปรับกําไรลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับความท้าทายที่กล่าวถึงในบทความ เช่น การสํารองผลขาดทุนเครดิตที่เพิ่มขึ้นและอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่ลดลง ความระมัดระวังจากนักวิเคราะห์นี้สะท้อนให้เห็นในผลการดําเนินงานของหุ้น โดยข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่าราคาลดลง 15.8% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา
แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ แต่หุ้นของ Ally Financial ก็แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในกรอบเวลาที่ยาวนานขึ้น โดยมีผลตอบแทนรวม 50.76% อย่างมากในปีที่ผ่านมา ผลการดําเนินงานนี้ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนอาจมองข้ามอุปสรรคในระยะสั้นและมุ่งเน้นไปที่ศักยภาพในระยะยาวของบริษัท
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ Ally Financial โดยให้มุมมองที่ครอบคลุมยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน