เมื่อวันจันทร์ Barclays ได้อัปเดตแนวโน้มเกี่ยวกับหุ้น Fifth Third Bancorp (แนสแด็ก:FITB) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายของหุ้นเป็น 51.00 ดอลลาร์จาก 43.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงอันดับเพิ่มน้ำหนักการลงทุน การปรับดังกล่าวเป็นไปตามผลประกอบการของธนาคารซึ่งเกินความคาดหมาย
ธนาคารรายงานกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้เล็กน้อย ตามคําแนะนํากลางเดือนกันยายนรายได้ค่าธรรมเนียมถึงจุดสูงสุดของความคาดหวังในขณะที่รายได้ดอกเบี้ยสุทธิและเงินกู้เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้ อย่างไรก็ตาม ค่าใช้จ่ายสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้เล็กน้อย และสินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPLs) เพิ่มขึ้น 13% ทั้งอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ เชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรม และสินเชื่อทางอ้อม ทําให้เกิดความกังวลในหมู่นักลงทุน
แม้จะมี NPL เพิ่มขึ้น แต่ Fifth Third Bancorp คาดการณ์การเติบโตของทั้งรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าธรรมเนียมสําหรับไตรมาสที่สี่ของปี 2024 (4Q24) ธนาคารยังวางแผนที่จะเพิ่มโครงการซื้อหุ้นคืนจาก 200 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สาม (3Q24) เป็น 300 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4 ปี 2567 โดยมีศักยภาพที่จะเพิ่มขึ้นอีกขึ้นอยู่กับการเติบโตของสินเชื่อในช่วงไตรมาส
แนวโน้มของธนาคารสําหรับการหักค่าใช้จ่ายสุทธิ (NCO) ในไตรมาส 4/2567 คาดว่าจะใกล้เคียงหรือต่ํากว่าอัตราไตรมาสที่สามที่ 0.48% แม้ว่าจะยังสูงกว่าการคาดการณ์ NCO ทั้งปีแรกของปี 2024 ที่ 0.35-0.45% อย่างไรก็ตาม ธนาคารคาดว่าจะบรรลุเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวกเมื่อเทียบเป็นรายปีในไตรมาสที่ 4 ปี 2567
Fifth Third Bancorp กําลังวางตําแหน่งตัวเองสําหรับปีที่ทําสถิติในปี 2025 โดยพิจารณาจากความคาดหวังที่จะรักษาอัตราการออกจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิให้คงที่ ณ สิ้นปี 2024 หากไม่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสําคัญในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจหรืออัตราดอกเบี้ย ธนาคารตั้งเป้าที่จะดําเนินต่อไปในเส้นทางการเติบโตและเพิ่มมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการบริหารจัดการทางการเงินเชิงกลยุทธ์
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Fifth Third Bancorp รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 โดยมีกําไรต่อหุ้นแตะ 0.78 ดอลลาร์และผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น 12.8% ซึ่งสูงที่สุดในบรรดาคู่แข่ง เงินฝากรายย่อยของธนาคารเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญเกือบ 16% เมื่อเทียบเป็นรายปี
การผลิตสินเชื่อในตลาดกลางแตะระดับสูงสุดในรอบห้าไตรมาส และแผนก Wealth and Asset Management มีรายได้รายไตรมาสเป็นประวัติการณ์ โดยมีสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการเพิ่มขึ้นเป็น 69 พันล้านดอลลาร์
ธนาคารยังประกาศแผนการขยายสาขา โดยมีสาขาใหม่ 19 แห่งที่มีราคาเปิดในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 และวางแผนเปิดสาขาเพิ่มเติมจนถึงปี 2028 แม้จะมีสินทรัพย์ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นเล็กน้อยและค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 3% เมื่อเทียบเป็นรายปี แต่อัตราส่วน CET1 ของธนาคารก็ดีขึ้นเป็น 10.8% และเพิ่มเงินปันผลสามัญ 6% เป็น 0.37 ดอลลาร์ต่อหุ้น
นี่คือการพัฒนาล่าสุดสําหรับ Fifth Third Bancorp ผู้บริหารของธนาคารแสดงความมั่นใจในความสามารถในการรับมือกับความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจและวางตําแหน่งตัวเองสําหรับการสร้างมูลค่าในระยะยาว ธนาคารยังคาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเป็นประวัติการณ์ในปี 2568 ขึ้นอยู่กับการเติบโตของสินเชื่อที่มั่นคงและสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่ดี
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดและแนวโน้มในอนาคตของ Fifth Third Bancorp สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 30.21 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการเงิน ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 14.89 หุ้นมีมูลค่าสมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Fifth Third ได้ขึ้นเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน และยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 50 ปีติดต่อกันที่น่าประทับใจ สิ่งนี้สอดคล้องกับความมุ่งมั่นของธนาคารต่อมูลค่าผู้ถือหุ้น ดังที่เห็นได้จากการวางแผนการเพิ่มการซื้อหุ้นคืนจาก 200 ล้านดอลลาร์เป็น 300 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4 ปี 2024
ความสามารถในการทํากําไรของธนาคารเน้นย้ําด้วยผลตอบแทนจากสินทรัพย์ที่เป็นบวกที่ 1.04% และอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่ 34.78% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ตัวเลขเหล่านี้สนับสนุนแนวโน้มในแง่ดีของ Fifth Third สําหรับปี 2025 และความสามารถในการบรรลุเลเวอเรจการดําเนินงานที่เป็นบวกเมื่อเทียบเป็นรายปี
เป็นที่น่าสังเกตว่าหุ้นของ Fifth Third ได้แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพที่แข็งแกร่ง โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 99.28% ที่น่าทึ่งในปีที่ผ่านมา การเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญนี้สอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่บ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยปัจจุบันอยู่ที่ 97.72% ของจุดสูงสุดนั้น
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม พร้อมเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ Fifth Third Bancorp
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน