ภูมิภาค เป้าหมายหุ้นการเงินเพิ่มขึ้น ยังคงซื้อในการเติบโตที่แข็งแกร่ง

เมื่อวันจันทร์ DA Davidson ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับหุ้น Regions Financial (นิวยอร์ก: RF) เป็น 29.00 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 27.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงให้คะแนนซื้อสําหรับหุ้น การปรับดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจาก Regions Financial รายงานการเติบโตของรายได้ที่โดดเด่นและการปรับปรุงตัวชี้วัดเครดิตหลัก

นักวิเคราะห์ของบริษัทเน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานทางการเงินของบริษัท โดยระบุว่าไตรมาสนี้โดดเด่นด้วยการเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่งและการปรับปรุงตัวชี้วัดสินเชื่อชั้นนํา แนวโน้มเชิงบวกนี้ทําให้ Regions Financial แก้ไขแนวทางรายได้ดอกเบี้ยสุทธิทั้งปี (NII) และรายได้ค่าธรรมเนียมขึ้น ในบรรดาธนาคารที่ครอบคลุมโดย DA Davidson Regions Financial และ M&T Bank เป็นเพียงสองธนาคารเท่านั้นที่เพิ่มคําแนะนํา NII อย่างต่อเนื่องตลอดทั้งปี

การเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมที่แข็งแกร่งที่ Regions Financial ประสบนั้นลดลงเล็กน้อยจากแนวโน้มค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม ธนาคารคาดการณ์ว่าการเติบโตของรายได้จะยังคงดําเนินต่อไปในปี 2025 ในขณะที่ยังคงจัดการค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพ ความมุ่งมั่นในการส่งมอบเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวกในปี 2025 ยังคงเป็นจุดสนใจหลักสําหรับ Regions Financial

ราคาเป้าหมายที่แก้ไขที่ 29.00 ดอลลาร์ขึ้นอยู่กับ P/E เป้าหมายทวีคูณที่ 12.3 เท่าของการคาดการณ์กําไรต่อหุ้นในปี 2025 ของนักวิเคราะห์ที่ 2.29 ดอลลาร์ จุดยืนของ fibuy ต่อหุ้นยังคงเป็นบวกโดยมีอันดับการซื้อที่คงอยู่ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในวิถีทางการเงินและกลยุทธ์การจัดการของธนาคาร

ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Regions Financial Corporation รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิ 446 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 0.49 ดอลลาร์ บริษัทประสบกับการเติบโตทั้งรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ค่าธรรมเนียม ในขณะที่ดําเนินการซื้อหุ้นคืน 101 ล้านดอลลาร์ แม้สินเชื่อและเงินฝากเฉลี่ยจะลดลงเล็กน้อย แต่บริษัทยังคงมีแนวโน้มเชิงบวกสําหรับปี 2025 โดยคาดการณ์การเติบโตเนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจและการเมืองลดลง

อย่างไรก็ตาม Regions Financial ยังรายงานการมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังในหมู่ลูกค้าองค์กร ซึ่งลังเลที่จะลงทุนเนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน วิถีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของบริษัทยังคงเป็นไปตามเป้าหมายที่ 3.60 และพวกเขาคาดว่าการเติบโตของสินเชื่อจะลดลงในปี 2025 โดยได้รับแรงหนุนจากความชัดเจนทางเศรษฐกิจที่ดีขึ้น

แม้จะมีความท้าทาย เช่น ค่าธรรมเนียมบัตรและตู้เอทีเอ็มที่ลดลง แต่บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดีสําหรับการเติบโตในอนาคต โดยมีเงินฝากเพิ่มขึ้น 30% ตั้งแต่ปี 2019 และอัตราส่วนหุ้นสามัญ Tier 1 ที่ 10.6% การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของ Regions Financial ในการสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตของเงินฝากและเงินกู้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพอัตราดอกเบี้ยสุทธิ และมุ่งเน้นไปที่การจัดการค่าใช้จ่ายเพื่อสร้างเลเวอเรจการดําเนินงานที่เป็นบวกในปี 2025

ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro

ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ Regions Financial ตามที่เน้นโดย DA Davidson ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro มูลค่าตลาดของบริษัทอยู่ที่ 21.7 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 13.42 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างน่าสนใจเมื่อเทียบกับราคาเป้าหมายที่แก้ไขที่ 29.00 ดอลลาร์

เคล็ดลับของ InvestingPro เผยว่า Regions Financial ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกันและคงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 21 ปีติดต่อกัน การเติบโตของเงินปันผลที่สม่ําเสมอนี้สอดคล้องกับผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งของธนาคาร และอาจดึงดูดนักลงทุนที่เน้นรายได้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 4.2% ซึ่งมีความสําคัญในสภาพแวดล้อมของตลาดปัจจุบัน

ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทเน้นย้ําด้วยอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ 35.62% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 อัตรากําไรที่แข็งแกร่งนี้สนับสนุนมุมมองเชิงบวกของ DA Davidson เกี่ยวกับความสามารถของธนาคารในการจัดการค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพในขณะที่เพิ่มรายได้

หุ้นของ Regions Financial แสดงให้เห็นถึงโมเมนตัมที่น่าประทับใจ โดยมีผลตอบแทนรวม 73.48% ในปีที่ผ่านมา และปัจจุบันซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 97.34% ของระดับนั้น ประสิทธิภาพนี้ยืนยันจุดยืนขาขึ้นของนักวิเคราะห์และราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้น

สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Regions Financial เพื่อให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน