ซิตี้ได้อัปเดตแนวโน้มของ Western Alliance Bancorporation (นิวยอร์ก: WAL) โดยเพิ่มเป้าหมายราคา t ซื้อจาก $98.00 เป็น $102.00 ในขณะที่ยืนยันเรตติ้งซื้อหุ้นอีกครั้ง
การปรับเปลี่ยนดังกล่าวเป็นไปตามผลประกอบการรายไตรมาสของ Western Alliance ซึ่งสอดคล้องกับการคาดการณ์ของตลาดอย่างใกล้ชิด อย่างไรก็ตาม โฟกัสเปลี่ยนไปเป็นความกังวลเกี่ยวกับต้นทุนเงินฝากที่เชื่อมโยงกับอัตราเครดิตรายได้ (ECR) และความแตกต่างระหว่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่ปรับปรุงแล้วและ GAAP Net Interest Margin (NIM) ซึ่งส่งผลกระทบต่อผลการดําเนินงานของหุ้น
การคาดการณ์ของธนาคารเกี่ยวกับการลดเงินฝากตามฤดูกาลในไตรมาสที่สี่ของปี 2024 ทําให้นักลงทุนไม่ทันตั้งตัว ตามธรรมเนียมแล้ว Western Alliance มีการเติบโตของเงินฝากประจําปีประมาณ 120% ภายในเก้าเดือนแรกของปี ตามด้วยการลดลง 20% ในไตรมาสที่สี่ แม้จะมีรูปแบบนี้ แต่ซิตี้คาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อที่สม่ําเสมอมากขึ้นสําหรับบริษัทในปี 2025 โดยประมาณว่าจะเพิ่มขึ้น 6 พันล้านดอลลาร์
ซิตี้คาดการณ์ว่าค่าใช้จ่ายหลักการบัญชีที่ยอมรับโดยทั่วไป (GAAP) ของธนาคารจะลดลงในปีหน้า ความคาดหวังนี้ขึ้นอยู่กับการคาดการณ์ว่าต้นทุนเงินฝาก ECR จะลดลง 22% ในปี 2025 ธนาคารยังคาดว่าจะบรรลุเลเวอเรจการดําเนินงานที่สําคัญเนื่องจากค่าใช้จ่ายที่ลดลง แม้ว่าจะมีการคาดการณ์ว่าจะมีค่าตอบแทนและการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานเพิ่มขึ้นก็ตาม
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Western Alliance Bancorporation รายงานผลการดําเนินงานในไตรมาสที่สามที่มั่นคงโดยมีกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 1.80 ดอลลาร์ การเติบโตของเงินฝากจํานวนมากที่ 1.8 พันล้านดอลลาร์ และการเติบโตของสินเชื่อที่ 916 ล้านดอลลาร์
แม้จะมีการบีบอัดอัตราดอกเบี้ยสุทธิเล็กน้อย แต่ธนาคารก็สังเกตเห็นรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 25% ในแง่ของการพัฒนาเหล่านี้ Barclays ได้ปรับมุมมองของ Western Alliance โดยลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 105 ดอลลาร์ แต่ยังคงให้น้ําหนักเกินสําหรับหุ้น
การปรับดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากรายงานผลประกอบการที่ต่ํากว่าฉันทามติและความคาดหวังของ Barclays ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นที่เกี่ยวข้องกับอัตราเครดิตรายได้ (ECR) อย่างไรก็ตาม ธนาคารเห็นรายได้ค่าธรรมเนียมหลักเกินความคาดหมาย Western Alliance คาดว่าสินเชื่อในไตรมาสที่สี่จะเติบโตที่ประมาณ 1.25 พันล้านดอลลาร์ โดยคาดว่าเงินฝากจะลดลง 2 พันล้านดอลลาร์เนื่องจากการไหลออกตามฤดูกาล
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้บริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับมุมมองในแง่ดีของ นิวยอร์ก ti เกี่ยวกับ Western Alliance Bancorporation (NYSE:WAL) มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 9.33 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วนราคาต่อกําไร 14.51 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างน่าสนใจเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม สิ่งนี้สอดคล้องกับท่าทีขาขึ้นของซิตี้และราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้น
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Western Alliance ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 5 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น นี่เป็นสิ่งที่น่าสังเกตอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากผลตอบแทนรวมของราคาที่น่าประทับใจ 107.57% ของธนาคารในช่วงปีที่ผ่านมา ตามรายงานของ InvestingPro Data ผลตอบแทนของราคาที่สําคัญ 50.49% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมาสนับสนุนมุมมองเชิงบวกของ Citi เกี่ยวกับโมเมนตัมของหุ้น
ในขณะที่ซิตี้คาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อที่สม่ําเสมอและผลการดําเนินงานทางการเงินที่ดีขึ้น แต่ก็เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro Tips ระบุว่านักวิเคราะห์ 4 คนได้ปรับรายได้ลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง มุมมองที่ตรงกันข้ามนี้เน้นย้ําถึงความสําคัญของการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเมื่อประเมินโอกาสในการลงทุน
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับบทสรุปทางการเงินและแนวโน้มของ Western Alliance InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อ ซึ่งให้มุมมองที่ครอบคลุมยิ่งขึ้นเกี่ยวกับจุดแข็งและความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน