เมื่อวันจันทร์ Raymond James ได้อัปเดตแนวโน้มเกี่ยวกับหุ้น OceanFirst Financial (แนสแด็ก:OCFC) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 22.00 ดอลลาร์จาก 20.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ย้ําเรตติ้ง Outperform สําหรับหุ้นของบริษัท การปรับครั้งนี้เป็นไปตามการเปิดเผยผลประกอบการไตรมาสที่สามของ OceanFirst Financial ซึ่งโดดเด่นในด้านรายได้ค่าธรรมเนียมที่แข็งแกร่งและแนวโน้มสินเชื่อที่ดี บริษัทยังตระหนักถึงการเติบโตที่มั่นคงในเงินฝากหลัก
นักวิเคราะห์เน้นย้ําว่าแม้จะมีแง่บวกของรายงานรายไตรมาส แต่การเข้าซื้อกิจการเมื่อเร็ว ๆ นี้นําไปสู่ต้นทุนการดําเนินงานที่สูงขึ้นส่งผลให้การคาดการณ์กําไรต่อหุ้น (EPS) ลดลง นอกจากนี้ การเติบโตของสินเชื่อยังถูกอธิบายว่าไม่เป็นพิษเป็นภัย และอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้
อย่างไรก็ตาม นักวิเคราะห์ชี้ให้เห็นว่า NIM คาดว่าจะมีเสถียรภาพเนื่องจากแรงกดดันด้านเงินทุนลดลงและคาดว่าท่อส่งเงินกู้จะขยายตัว โดยได้รับแรงหนุนจากผลกระทบของการจ้างงานใหม่ในภาคการค้าและอุตสาหกรรม (C&I)
มุมมองของบริษัทที่มีต่อ OceanFirst Financial ยังคงแน่วแน่ โดยได้รับแรงหนุนจากความเชื่อที่ว่าความแข็งแกร่งในอดีตของบริษัทในการจัดการสินเชื่อ ควบคู่ไปกับการปรับปรุงงบดุลและความสามารถในการทํากําไร จะนําไปสู่การแข็งค่าของหุ้น เป้าหมายคือให้ราคาหุ้นของบริษัทจํากัดส่วนลดที่มีอยู่ให้แคบลงเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรมเมื่อเวลาผ่านไป
ผลการดําเนินงานของ OceanFirst Financial ในไตรมาสที่สามได้วางรากฐานสําหรับการคาดการณ์ที่แก้ไขแล้ว แถลงการณ์ของนักวิเคราะห์เน้นย้ําถึงศักยภาพในการเติบโตของบริษัทแม้จะมีตัวชี้วัดทางการเงินที่หลากหลายในรายงานล่าสุด การจ้างงานเชิงกลยุทธ์ในกลุ่ม C&I คาดว่าจะมีบทบาทสําคัญในการปรับปรุงพอร์ตสินเชื่อในช่วงเวลาที่จะมาถึง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ OceanFirst Financial Corp. ได้รายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ที่มั่นคงสําหรับปี 2024 โดยมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 82 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้นลดลงของ GAAP ที่ 0.42 ดอลลาร์ บริษัทยังประกาศการจ่ายเงินปันผลติดต่อกันครั้งที่ 111 ที่ 0.20 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นทางการเงินและความทุ่มเทเพื่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น
แม้ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานจะเพิ่มขึ้นเนื่องจากต้นทุนการเข้าซื้อกิจการที่ไม่เกิดขึ้นประจํา แต่ OceanFirst Financial Corp. ยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการเติบโตในอนาคต โดยได้รับแรงหนุนจากเงินกู้ที่แข็งแกร่งที่ 431 ล้านดอลลาร์และยอดเงินฝากที่เพิ่มขึ้น 1%
การพัฒนาล่าสุดยังรวมถึงการเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ ท่อส่งสินเชื่อที่แข็งแกร่ง 352 ล้านดอลลาร์ และอัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ 0.28% ซึ่งบ่งชี้ถึงคุณภาพสินทรัพย์ที่ดี นักวิเคราะห์จากรายงานผลประกอบการคาดการณ์การเติบโตแบบออร์แกนิกในไตรมาสที่ 4 และในปี 2025 โดยได้รับการสนับสนุนจากนายธนาคารพาณิชย์และอุตสาหกรรมรายใหม่ แม้ว่าจะมีความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นจากการเข้าซื้อกิจการจํานองเมื่อเร็วๆ นี้
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
เพื่อเสริมการวิเคราะห์ของ Raymond James InvestingPr แนสแด็ก ให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับฐานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดในปัจจุบันของ OceanFirst Financial (NASDAQ:OCFC) อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 10.97 บ่งชี้ว่าอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม ซึ่งสอดคล้องกับความคาดหวังของ Raymond James ที่ว่าส่วนลดของหุ้นอาจแคบลงเมื่อเวลาผ่านไป
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของ OCFC อยู่ที่ 4.19% ซึ่งน่าสังเกตเป็นพิเศษเมื่อพิจารณาจากเคล็ดลับ InvestingPro ว่าบริษัทได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 28 ปีติดต่อกัน ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สอดคล้องกันนี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้และสนับสนุนมุมมองเชิงบวกของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับศักยภาพในการแข็งค่าของหุ้น
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งล่าสุดของบริษัทเห็นได้ชัดจากผลตอบแทนรวมของราคา 50.83% ในปีที่ผ่านมา และปัจจุบันซื้อขายที่ 98% ของระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โมเมนตัมนี้ถูกบันทึกไว้ในเคล็ดลับ InvestingPro อีกฉบับหนึ่ง ซึ่งระบุถึงการเพิ่มขึ้นของราคาครั้งใหญ่ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา ซึ่งยืนยันจุดยืนในแง่ดีของ Raymond James
ในขณะที่ Raymond James เน้นย้ําถึงความกังวลเกี่ยวกับต้นทุนการดําเนินงาน แต่ก็เป็นที่น่าสังเกตว่า OCFC รักษาอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ดีที่ 40.01% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ตัวชี้วัดความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งนี้ชี้ให้เห็นว่าบริษัทได้จัดการค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพแม้จะมีการเข้าซื้อกิจการเมื่อเร็ว ๆ นี้
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและจุดข้อมูลเพิ่มเติมที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ OCFC
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน