Roth/MKM ยังคงให้คะแนนซื้อใน Travelers Companies Inc. (นิวยอร์ก: TRV) และเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 300 ดอลลาร์จาก 240 ดอลลาร์ การปรับครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจาก Travelers รายงานกําไรต่อหุ้นหลักในไตรมาสที่สามที่ 5.24 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าทั้งประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 3.65 ดอลลาร์ และประมาณการของ Roth/MKM ที่ 4.74 ดอลลาร์ แม้จะขาดทุนจากภัยพิบัติที่สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้เนื่องจากพายุเฮอริเคนเฮลีน แต่ผลประกอบการพื้นฐานของบริษัทก็เกินการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์
การตัดสินใจของบริษัทในการเพิ่มราคาเป้าหมายขึ้นอยู่กับ 1.7 ทวีคูณของมูลค่าทางบัญชีที่คาดการณ์ไว้ในปี 2026 ไม่รวมกําไรขาดทุนเบ็ดเสร็จอื่นๆสะสม (AOCI) หลังจากรายงานผลประกอบการ ผู้บริหารแสดงความพึงพอใจกับผลการดําเนินงานของบริษัท แม้ว่าจะพิจารณาถึงผลกระทบของพายุเฮอริเคนครั้งใหญ่ก็ตาม พวกเขายังแสดงความตั้งใจที่จะรักษาอัตราส่วนรวมพื้นฐานไว้ที่ระดับสูงในยุค 80 สําหรับกลุ่มประกันธุรกิจ
นักเดินทางแสดงการเติบโตของเบี้ยประกันภัยการต่ออายุที่แข็งแกร่งที่ 10.5% ในการประกันภัยธุรกิจ โดยมีอัตราการต่ออายุเพิ่มขึ้น 7.3% และการรักษาลูกค้ายังคงสูงที่ 86% ปัจจุบันอุตสาหกรรมประกันภัยดูเหมือนจะให้ความสําคัญกับการรักษาอัตรากําไรมากกว่าการเพิ่มขึ้นของส่วนแบ่งการตลาด
อย่างไรก็ตาม ฝ่ายบริหารยอมรับว่ายังมีช่องว่างสําหรับการปรับปรุงในสายการประกันภัยของเจ้าของบ้าน โดยตั้งเป้าที่จะลดอัตราส่วนรวมพื้นฐานเพื่อให้สอดคล้องกับแนวโน้มการสูญเสียในปัจจุบันได้ดียิ่งขึ้น
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Travelers Companies Inc. ได้รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่ง โดยมีรายได้หลักเกิน 1.2 พันล้านดอลลาร์ หรือ 5.24 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด และผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นพื้นฐานที่ 16.6%
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เบี้ยประกันภัยสุทธิของบริษัทสูงถึง 10.7 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 10% เมื่อเทียบเป็นรายปี แม้ว่าจะเกิดการสูญเสียจากภัยพิบัติก่อนหักภาษี 939 ล้านดอลลาร์เนื่องจากพายุเฮอริเคนเฮลีนเป็นหลัก Deutsche Bank และ RBC Capital ต่างก็ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับ Travelers โดย Deutsche Bank เพิ่มเป้าหมายเป็น 277 ดอลลาร์จาก 234 ดอลลาร์ และ RBC Capital เป็น 273 ดอลลาร์จาก 250 ดอลลาร์
สถาบันการเงินทั้งสองยังคงมีมุมมองที่เป็นกลางต่อหุ้น เป้าหมายที่แก้ไขเป็นไปตามผลการดําเนินงานรายไตรมาสที่แข็งแกร่งของ Travelers โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนการประกันภัยธุรกิจและการประกันภัยส่วนบุคคล
นอกจากนี้ Travelers คาดว่าจะมีรายได้จากการลงทุนที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 และ 2025 โดยมีรายได้ที่คาดการณ์ไว้ประมาณ 2.9 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 อย่างไรก็ตาม บริษัทรายงานว่าเบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่รถยนต์ทั้งหมดลดลงเล็กน้อย และเบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่ของเจ้าของบ้านลดลงโดยเจตนา โดยเฉพาะในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง
ข้อมูลเชิงลึกในนิวยอร์กโปร
Travelers Companies Inc. (NYSE: TRV) ยังคงแสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง ซึ่งสอดคล้องกับแนวโน้มขาขึ้นของ Roth/MKM จากข้อมูลของ InvestingPro อัตราส่วน P/E ของ TRV อยู่ที่ 13.62 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับศักยภาพในการสร้างรายได้ สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากเคล็ดลับ InvestingPro ที่เน้นว่า TRV ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น
การเติบโตของรายได้ของบริษัทที่ 13.15% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และการเติบโตของ EBITDA ที่แข็งแกร่งที่ 95.09% ในช่วงเวลาเดียวกันเน้นย้ําถึงฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัท ตัวเลขเหล่านี้สอดคล้องกับการเติบโตของเบี้ยประกันภัยการต่ออายุที่รายงานของบริษัทและการมุ่งเน้นของฝ่ายบริหารในการรักษาอัตรากําไรขั้นต้น
เคล็ดลับของ InvestingPro อีกฉบับเผยว่า TRV ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 19 ปีติดต่อกัน ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของบริษัทต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น นี่เป็นสิ่งที่น่าสังเกตอย่างยิ่งเนื่องจากสภาพแวดล้อมที่ท้าทายในอุตสาหกรรมประกันภัย รวมถึงผลกระทบของพายุเฮอริเคนครั้งใหญ่ที่กล่าวถึงในบทความ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 16 ข้อสําหรับ Travelers Companies Inc. เพื่อให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน