เมื่อวันศุกร์ ตลาดทุน RBC ได้ปรับแนวโน้มหุ้นของ Truist Financial Corporation (นิวยอร์ก:TFC) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 46.00 ดอลลาร์จาก 45.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ย้ําเรตติ้ง Outperform สําหรับหุ้น การตัดสินใจของบริษัทเป็นไปตามการประกาศผลประกอบการหลักที่แข็งแกร่งเมื่อเร็ว ๆ นี้ของ Truist สําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024
นักวิเคราะห์จาก RBC Capital เน้นย้ําถึงรูปแบบธุรกิจที่หลากหลายของ Truist Financial และสถานะในฐานะหนึ่งในแฟรนไชส์การธนาคารที่มีตําแหน่งดีที่สุดในการส่งมอบผลลัพธ์ที่มั่นคงเหล่านี้ ผลการดําเนินงานในไตรมาสที่สามได้รับแรงหนุนอย่างเห็นได้ชัดจากการขายเชิงกลยุทธ์ของ Truist ประกันภัย Holdings ในไตรมาสที่สองของปี 2024 ซึ่งทําให้ฐานะเงินทุนของธนาคารแข็งแกร่งขึ้นอย่างมาก
หลังจากการขาย Truist Financial สามารถดําเนินการปรับโครงสร้างพอร์ตพันธบัตรได้ นอกจากนี้ ธนาคารยังประกาศโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 5.0 พันล้านดอลลาร์ ความคิดริเริ่มการซื้อคืนเริ่มขึ้นในไตรมาสที่สามโดยมีการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 500 ล้านดอลลาร์
นักวิเคราะห์ด้านประกันภัยยอมรับว่าการขายกิจการของ Truist Insurance Holdings ประสบความสําเร็จในการปลดล็อกมูลค่าโดยธรรมชาติสําหรับ Truis ประกันภัย อย่างไรก็ตาม ธนาคารกําลังเผชิญกับความท้าทายในการทดแทนรายได้ที่มั่นคงและใช้เงินทุนน้อยกว่าที่ Truist Insurance Holdings เคยมีส่วนร่วม ซึ่งเป็นปัจจัยสําคัญในการทํากําไรที่สูง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Truist Financial Corporation รายงานรายได้สุทธิ GAAP ที่ 1.3 พันล้านดอลลาร์หรือ 0.99 ดอลลาร์ต่อหุ้นสําหรับไตรมาสที่สาม กําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 0.97 ดอลลาร์ ซึ่งเป็นผลมาจากรายได้ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 2.4% ซึ่งส่วนใหญ่มาจากวาณิชธนกิจและการซื้อขาย บริษัทยังประกาศแผนการซื้อหุ้นคืนเพิ่มอีก 500 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สี่
การพัฒนาล่าสุดของ บริษัท รวมถึงการตั้งสํารองการสูญเสียเงินกู้ 25 ล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับพายุเฮอริเคนเฮลีนการผลิตสินเชื่อธนาคารเพื่อผู้บริโภคและธุรกิจขนาดเล็กที่เพิ่มขึ้น 3% และการผลิตสินเชื่อธนาคารค้าส่งเพิ่มขึ้น 4% อย่างไรก็ตาม Truist ยังคาดว่ารายได้จะลดลง 1.5% ในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 โดยรายได้ดอกเบี้ยสุทธิคาดว่าจะลดลงเนื่องจากยอดเงินกู้เชิงพาณิชย์ที่ลดลง
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่า Truist มุ่งเน้นไปที่การขยายความสัมพันธ์กับลูกค้าหลังการควบรวมกิจการ และตั้งเป้าที่จะรักษาระดับที่สูงขึ้นที่ 500 ล้านดอลลาร์ในการซื้อคืนในอนาคตอันใกล้ บริษัทยังเพิ่มการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานที่มีความเสี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการจัดการไซเบอร์และข้อมูล นี่คือการพัฒนาล่าสุดที่นักลงทุนควรทราบ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดและการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ของ Truist Financial Corporation สอดคล้องกับข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro แม้จะมีความท้าทายที่เน้นในบทความ แต่ InvestingPro Tips เปิดเผยว่า Truist ยังคงจ่ายเงินปันผลไว้เป็นเวลา 52 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงเสถียรภาพทางการเงินในระยะยาว ความสอดคล้องนี้น่าสังเกตเป็นพิเศษเนื่องจากการปรับโครงสร้างและการขายหุ้นล่าสุดที่กล่าวถึงในบทความ
นอกจากนี้ หุ้นของ InvestingPro Dat ประกันภัย hat Truist ยังได้รับผลตอบแทนรวมของราคาอย่างมีนัยสําคัญ 58.29% ในช่วงปีที่ผ่านมา ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ของบริษัท รวมถึงการขาย Truist In ประกันภัย และโครงการซื้อหุ้นคืนที่ตามมา
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันของบริษัทอยู่ที่ 4.84% ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่เน้นรายได้ ผลตอบแทนนี้ควบคู่ไปกับฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งของธนาคารหลังจากการขาย Insurance Holdings สนับสนุนการจัดอันดับ Outperform ของนักวิเคราะห์
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ Truist Financial โดยให้มุมมองที่ครอบคลุมยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินและแนวโน้มของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน