เมื่อวันพฤหัสบดี RBC Capital ได้อัปเดตเป้าหมายราคาหุ้นสําหรับ Citizens Financial Group (นิวยอร์ก: CFG) โดยเพิ่มเป็น 45 ดอลลาร์จาก 43 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Outperform สําหรับหุ้น การปรับเปลี่ยนดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากความพยายามในการขยายตัวล่าสุดของธนาคาร รวมถึงการเข้าซื้อกิจการของ HSBC และ ISBC และการเปิดตัว Citizens Private Bank
นักวิเคราะห์จาก RBC Capital เน้นย้ําถึงการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ของธนาคารในฐานะตัวเร่งปฏิกิริยาสําหรับการทํากําไรในอนาคต โดยชี้ให้เห็นถึงเป้าหมายผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้ต้องได้ (ROTCE) ระยะกลางที่คาดการณ์ไว้ที่ 16-18% การเติบโตคาดว่าจะได้รับแรงหนุนจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียม โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากกิจกรรมในตลาดทุน ควบคู่ไปกับการบริหารเงินทุนที่มีประสิทธิภาพ
ฐานะเงินทุนของ Citizens Financial Group ยังคงแข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ที่ 10.6% แม้หลังจากพิจารณากําไรขาดทุนเบ็ดเสร็จสะสมอื่นๆ (AOCI) ติดลบ ซึ่งลดอัตราส่วน CET1 ลงเหลือ 9.2% แต่มูลค่าหลักทรัพย์ของธนาคารก็สูงกว่าข้อกําหนดด้านกฎระเบียบที่ 9.0%
นักวิเคราะห์ของ RBC Capital ยังตั้งข้อสังเกตด้วยว่าในขณะที่ Citizens Financial Group แสดงคุณภาพสินเชื่อโดยรวมที่แข็งแกร่ง แต่ก็มีจุดอ่อนที่สังเกตได้บางส่วนในไตรมาสที่สามของปี 2024 อย่างไรก็ตาม ความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์และความแข็งแกร่งของเงินทุนของธนาคารให้มุมมองเชิงบวก ซึ่งสนับสนุนราคาเป้าหมายที่ปรับขึ้นและอันดับเครดิต Outperform
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Citizens Financial Group ยังคงรักษาผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งแม้จะมีความท้าทายทางเศรษฐกิจ บริษัทรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งโดยมีรายได้สุทธิพื้นฐาน 392 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้นที่ 0.79 ดอลลาร์
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ภาคการธนาคารเอกชนของบริษัทเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ โดยเงินฝากเพิ่มขึ้นเป็น 5.6 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 4 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า แม้รายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะลดลง 2.9% แต่คาดว่าจะฟื้นตัวในไตรมาสที่สี่ตามที่ระบุไว้ในคําแนะนําของบริษัท
Citi ในการวิเคราะห์ล่าสุดได้ย้ําการจัดอันดับซื้อสําหรับ Citizens Financial โดยรักษาราคาเป้าหมายที่ 50.00 ดอลลาร์ นักวิเคราะห์ของบริษัทตั้งข้อสังเกตว่าผลการดําเนินงานของ Citizens Financial ขาดดุลเล็กน้อยเมื่อเทียบกับดัชนีธนาคาร แต่แนวโน้มอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ถูกมองในเชิงบวก นอกจากนี้ โปรแกรม TOP 9 ของบริษัทคาดว่าจะมอบผลประโยชน์อัตราการทํางานก่อนหักภาษี 135 ล้านดอลลาร์ภายในสิ้นปี
Citizens Financial ยังคงรักษาฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วน CET1 ที่ 10.6% และคืนเงิน 516 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการซื้อหุ้นคืนและเงินปันผลในไตรมาสนี้ อัตราส่วนความครอบคลุมสภาพคล่องของบริษัทอยู่ที่ 122% ที่แข็งแกร่ง การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้เน้นย้ําถึงความยืดหยุ่นของ Citizens Financial และให้ความสําคัญกับการปรับปรุงกลุ่มธนาคารเพื่อผู้บริโภคและธนาคารพาณิชย์อย่างต่อเนื่อง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
เพื่อเสริมการวิเคราะห์ของ RBC Capital ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของ Citizens Financial Group มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 18.92 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 16.17 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับรายได้
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Citizens Financial Group ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งของธนาคารที่กล่าวถึงในบทความ นอกจากนี้ บริษัทยังเห็นราคาเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา โดยข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นผลตอบแทนรวม 31.27% ในช่วงเวลานี้
ในขณะที่บทความระบุถึงจุดอ่อนในคุณภาพเครดิต InvestingPro Tips ระบุว่านักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้ และทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา สิ่งนี้สนับสนุนแนวโน้มเชิงบวกโดยรวมที่นําเสนอโดย RBC Capital
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ Citizens Financial Group เพื่อให้เข้าใจฐานะทางการเงินและแนวโน้มตลาดของบริษัทอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน