เมื่อวันพฤหัสบดี Baird ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับ US Bancorp (นิวยอร์ก:USB) โดยเพิ่มเป็น 54.00 ดอลลาร์จาก 52.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ แม้จะมีการปรับขึ้นราคาเป้าหมาย แต่บริษัทยังคงถือหุ้นไว้สําหรับหุ้นของธนาคาร
US Bancorp รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สี่สําหรับปี 2023 โดยโพสต์กําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 1.03 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 0.99 ดอลลาร์ รายได้รวมถึงผลกระทบหลังหักภาษีประมาณ 89 ล้านดอลลาร์จากการปรับตําแหน่งหลักทรัพย์ ซึ่งแปลเป็นผลกระทบต่อหุ้น 0.06 ดอลลาร์
แนวโน้มรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) ของธนาคารแสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่ง โดยมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) เพิ่มขึ้นประมาณ 3% ตามลําดับ ในทางตรงกันข้ามรายได้ค่าธรรมเนียมหลักลดลงเล็กน้อยประมาณ 1% ตามลําดับ และค่าใช้จ่ายหลักยังคงทรงตัว โดยเฉพาะอย่างยิ่ง อัตรากําไรสุทธิ (NIM) สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ โดยอยู่ที่ประมาณ 2.75% เมื่อเทียบกับประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ประมาณ 2.65%
นักวิเคราะห์จาก Baird ยอมรับว่าแนวโน้มของ NII ดีกว่าที่คาดการณ์ไว้เล็กน้อย แม้ว่าจะมีการชดเชยรายได้ค่าธรรมเนียมที่ต่ํากว่าเมื่อเทียบกับการคาดการณ์ที่เป็นเอกฉันท์ แนวโน้มสินเชื่อได้รับการเน้นย้ําว่าอยู่ในสภาพดี
โดยสรุป จุดยืนของ Baird สะท้อนให้เห็นถึงความชื่นชมต่อผลการดําเนินงานของ US Bancorp แต่ยังชี้ให้เห็นว่าโปรไฟล์ความเสี่ยง/ผลตอบแทนของหุ้นมีความสมดุล โดยหุ้นซื้อขายที่ประมาณสองเท่าของมูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ (TBV)
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ US Bancorp รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่ง โดยมีกําไรต่อหุ้น (EPS) อยู่ที่ 1.03 ดอลลาร์ และรายได้สุทธิรวม 6.9 พันล้านดอลลาร์ บริษัทแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในรูปแบบธุรกิจ โดยแสดงให้เห็นถึงการเติบโตในด้านสําคัญ เช่น การจัดการความน่าเชื่อถือและการลงทุน ผลิตภัณฑ์เชิงพาณิชย์ และการธนาคารจํานอง
หลังจากผลประกอบการเหล่านี้ RBC ตลาดทุนได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ US Bancorp เป็น 53 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงการเติบโตที่สม่ําเสมอของธนาคารและเลเวอเรจการดําเนินงานที่เป็นบวก ในทํานองเดียวกัน Stephens บริษัทที่ให้บริการทางการเงินได้เพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 52 ดอลลาร์ โดยระบุว่าเป็นผลมาจากผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ที่แข็งแกร่ง
อย่างไรก็ตาม JP Morgan ยังคงยืนหยัดเป็นกลางโดยมีราคาเป้าหมายที่สอดคล้องกันที่ 48 ดอลลาร์ โดยสังเกตเห็นผลลัพธ์ที่หลากหลายในแนวโน้มค่าธรรมเนียมของธนาคาร US Bancorp ชี้แจงว่าไม่ได้พิจารณาการควบรวมกิจการของธนาคารขนาดใหญ่ในขณะนี้ แต่มุ่งเน้นไปที่การเติบโตแบบออร์แกนิก บริษัทยังวางแผนที่จะเริ่มการซื้อหุ้นคืนเล็กน้อยในอนาคตอันใกล้นี้
การลงทุนด้านเทคโนโลยีประจําปีของ US Bancorp จํานวน 2.5 พันล้านดอลลาร์ รวมถึงความคิดริเริ่มด้าน AI และความร่วมมือที่ประสบความสําเร็จกับ State Farm และ Edward Jones คาดว่าจะขับเคลื่อนการเติบโตในอนาคต นี่คือการพัฒนาล่าสุดของ US Bancorp
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ U.S. Bancorp สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro รายงานผลประกอบการที่แข็งแกร่งของธนาคารซึ่งสูงกว่าความคาดหมายของนักวิเคราะห์สะท้อนให้เห็นในข้อมูลของ InvestingPro ที่แสดงอัตราส่วน P/E ที่ 15.65 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับผลประกอบการ นี่เป็นสิ่งที่น่าสังเกตเป็นพิเศษเนื่องจาก USB ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยมีราคาอยู่ที่ 98.2% ของจุดสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า US Bancorp ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน และรักษาการจ่ายเงินปันผลไว้เป็นเวลา 54 ปีติดต่อกันอย่างน่าประทับใจ การเติบโตของเงินปันผลที่สม่ําเสมอนี้ ควบคู่ไปกับอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันที่ 4.06% เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของธนาคารต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ซึ่งสอดคล้องกับเคล็ดลับ "ผลตอบแทนผู้ถือหุ้นสูง"
การเพิ่มขึ้นของราคาเป้าหมายล่าสุดโดย Baird ได้รับแรงหนุนจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของตลาด USB โดยข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่าผลตอบแทนรวมของราคาอยู่ที่ 27.48% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา และผลตอบแทน 47.69% อย่างมีนัยสําคัญในปีที่ผ่านมา โมเมนตัมเชิงบวกนี้ได้รับการเน้นย้ําเพิ่มเติมโดย InvestingPro Tip โดยตั้งข้อสังเกตว่า "ผลตอบแทนที่สําคัญในสัปดาห์ที่แล้ว"
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ U.S. Bancorp เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน