เมื่อวันพุธ Stephens บริษัทที่ให้บริการทางการเงินได้อัปเดตแนวโน้มของ Nicolet Bankshares (นิวยอร์ก: NIC) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 112 ดอลลาร์จาก 105 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Equal Weight สําหรับหุ้น การวิเคราะห์ของบริษัทชี้ให้เห็นถึงโมเมนตัมเชิงบวกอย่างต่อเนื่องสําหรับ Nicolet หลังจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 ซึ่งกําไรต่อหุ้นจากการดําเนินงาน (EPS) และรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) สูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ประมาณ 9%
ความเห็นของนักวิเคราะห์เน้นย้ําถึงความสามารถของ Nicolet ในการขยายส่วนแบ่งการตลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อธนาคารขนาดใหญ่เปลี่ยนโฟกัส ธนาคารคาดว่าจะเห็นส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) เพิ่มขึ้นเนื่องจากการกําหนดราคาสินเชื่ออัตราดอกเบี้ยคงที่ 750 ล้านดอลลาร์ในปีหน้า นอกจากนี้ การบริหารความมั่งคั่งยังกลายเป็นจุดแข็งที่เพิ่มขึ้นสําหรับ Nicolet โดยค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น 16% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน
แนวโน้มสินเชื่อที่ Nicolet ยังคงแข็งแกร่งในไตรมาสที่สามของปี 2023 โดยมีการเรียกเก็บเงินสุทธิ (NCO) เพียง 2 จุดพื้นฐาน การเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ของบริษัทตั้งแต่ปี 2019 ถึง 2022 ทําให้บริษัทอยู่ในตําแหน่งที่ดีสําหรับโอกาสในการควบรวมกิจการ (M&A) ในอนาคตในตอนบนของมิดเวสต์ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Nicolet ไม่ได้ซื้อหุ้นคืนเป็นเวลาห้าไตรมาสติดต่อกัน ทําให้สามารถสะสมเงินทุนได้
ปัจจุบันหุ้นของ Nicolet ซื้อขายเหนือคู่แข่งที่มูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ (TBV) สองเท่า และ 12.1 เท่าของประมาณการรายได้ปี 2025 ที่อัปเดตของบริษัท การประเมินมูลค่านี้เปิดประตูสู่ข้อตกลงที่อาจเกิดขึ้นตามที่แนะนําโดยคําพูดของนักวิเคราะห์ แม้จะมีราคาเป้าหมายเพิ่มขึ้น แต่บริษัทได้ตัดสินใจที่จะคงอันดับ Equal Weight ไว้ ซึ่งบ่งชี้ถึงจุดยืนที่เป็นกลางต่อการประเมินมูลค่าปัจจุบันของหุ้น
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Nicolet Bankshares ได้ประสบกับการพัฒนาเชิงบวกหลายครั้ง บริษัทรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองที่แข็งแกร่ง โดยมีกําไรต่อหุ้น 1.89 ดอลลาร์ สูงกว่าทั้งฉันทามติและประมาณการของ Maxim Group ผลการดําเนินงานดังกล่าวเกิดจากอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่ขยายตัว การเติบโตของสินเชื่อที่เพิ่มขึ้น 2% และคุณภาพสินเชื่อที่แข็งแกร่งอย่างต่อเนื่อง หลังจากผลลัพธ์เหล่านี้ Maxim Group ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ Nicolet Bankshares เป็น 120 ดอลลาร์ โดยคงอันดับซื้อไว้
ในทํานองเดียวกัน Stephens และ Piper Sandler ยังปรับเป้าหมายราคาของบริษัทเป็น 110 ดอลลาร์และ 104 ดอลลาร์ตามลําดับหลังจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สอง Nicolet Bankshares แสดงให้เห็นถึงการฟื้นตัวอย่างมีนัยสําคัญในแนวโน้มเงินฝากและค่าธรรมเนียมการบริหารความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบเป็นรายปี นอกจากนี้ บริษัทยังเพิ่มเงินปันผล 12% เป็น 0.28 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่จะคืนทุนให้กับนักลงทุน
ในขณะที่ Piper Sandler ยังคงถือหุ้นไว้ ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ Nicolet Bankshares เป็น 104 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงไตรมาสที่แข็งแกร่งด้วยผลตอบแทนจากสินทรัพย์ 1.3% และผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่มีตัวตน 16.8% รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารองของบริษัทสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ 15% โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่แข็งแกร่งการเติบโตของงบดุลที่มั่นคงและค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่มีการจัดการอย่างดี
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก Inves นิวยอร์ก Pro เพิ่มความลึกให้กับการวิเคราะห์ของ Nicolet Bankshares (NYSE: NIC) ของ Stephens อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 12.85 สอดคล้องกับประมาณการรายได้ 12.1 เท่าของปี 2025 ที่กล่าวถึงในบทความ ซึ่งสนับสนุนการประเมินมูลค่าของนักวิเคราะห์ อัตราส่วน P/E ที่ค่อนข้างต่ํานี้ รวมกับการเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่งของบริษัทที่ 28.93% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ชี้ให้เห็นว่า NIC อาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับศักยภาพการเติบโต
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Nicolet ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยมีราคาเพิ่มขึ้นอย่างมากที่ 28.09% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา แนวโน้มนี้ยืนยันมุมมองเชิงบวกของบทความเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและตําแหน่งทางการตลาดของบริษัท นอกจากนี้ ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาและการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรอย่างต่อเนื่องในปีนี้ช่วยตอกย้ําผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่ระบุไว้ในบทความ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ Nicolet Bankshares
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน