เพิ่มเป้าหมายหุ้นโปรเกรสซีฟ ถืออันดับซื้อจากผลประกอบการที่สดใส

เมื่อวันพุธ CFRA คงอันดับซื้อสําหรับ Progressive Corp. (นิวยอร์ก: PGR) และเพิ่มราคาเป้าหมายของหุ้นเป็น 290 ดอลลาร์จาก 245 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ การปรับดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากบริษัทประกันภัยรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งซึ่งเกินความคาดหมาย

ราคาเป้าหมาย 12 เดือนใหม่แสดงถึงการปรับขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ โดยกําหนดหุ้นของ Progressive ไว้ที่ 20.4 เท่าของกําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้น (EPS) ที่คาดการณ์ไว้ของบริษัทสําหรับปี 2026 ซึ่งเพิ่มขึ้น 0.70 ดอลลาร์เป็น 14.25 ดอลลาร์ นอกจากนี้ยังประเมินมูลค่าหุ้นที่ 21.3 เท่าของประมาณการ EPS ที่อัปเดตในปี 2025 ที่ 13.60 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 1.20 ดอลลาร์ การประเมินมูลค่านี้สูงกว่าค่าเฉลี่ยสามปีของ Progressive forward multiple ที่ 21 เท่า และสูงกว่าค่าเฉลี่ย 12.2 เท่าของคู่แข่งในอุตสาหกรรม

บริษัทยังปรับประมาณการกําไรต่อหุ้นปี 2024 เพิ่มขึ้น 1.63 ดอลลาร์เป็น 12.85 ดอลลาร์ และประมาณการกําไรต่อหุ้นในไตรมาสที่สี่เพิ่มขึ้น 0.40 ดอลลาร์เป็น 2.86 ดอลลาร์ การแก้ไขนี้เป็นไปตามกําไรต่อหุ้นจากการดําเนินงานในไตรมาสที่สามของ Progressive ซึ่งบริษัทประมาณการไว้ที่ 3.58 ดอลลาร์ เทียบกับ 2.11 ดอลลาร์ในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว ตัวเลขเหล่านี้ตรงกันข้ามกับการประมาณการเบื้องต้นของ CFRA ที่ 2.35 ดอลลาร์และมุมมองที่เป็นเอกฉันท์ที่ 3.67 ดอลลาร์

ผลการดําเนินงานในไตรมาสที่สามของ Progressive แสดงให้เห็นถึงเบี้ยประกันภัยที่เพิ่มขึ้น 23% ซึ่งสูงกว่าช่วง 15%-20% ที่คาดการณ์ไว้ และผลการรับประกันภัยที่ดีขึ้น ซึ่งนําไปสู่อัตราส่วนรวม 89.0% เทียบกับ 92.4% จากปีก่อนหน้า แนวโน้มการผลิตและการรับประกันภัยของบริษัทแข็งแกร่งเป็นพิเศษ โดยมีการเติบโตของเบี้ยประกันภัยที่เป็นลายลักษณ์อักษร 25% และกรมธรรม์ที่มีผลบังคับใช้เพิ่มขึ้น 14% ซึ่งบ่งชี้ว่า Progressive ยังคงรักษาอํานาจการกําหนดราคาในตลาด

แม้จะมีการคาดการณ์ว่าจะมีการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจากพายุเฮอริเคนในไตรมาสที่สี่ แต่ CFRA มองว่าสิ่งเหล่านี้สามารถจัดการได้ และเชื่อว่า Progressive อยู่ในตําแหน่งที่ดีที่จะสร้างการเติบโตที่ทํากําไรต่อไปในอัตราสองเท่าของคู่แข่งส่วนใหญ่

ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Progressive Corp เป็นจุดสนใจของรายงานของนักวิเคราะห์หลายฉบับ BofA Securities เพิ่มเป้าหมาย p ซื้อ บริษัท เป็น 331 ดอลลาร์จาก 319 ดอลลาร์ โดยคงอันดับซื้อ การแก้ไขนี้ได้รับแรงหนุนจากการขยายตัวของตัวคูณ P/E ของตลาดและความคาดหวังของกําไรต่อหุ้นของ Progressive สําหรับปี 2026

Wells Fargo ยังเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 297 ดอลลาร์จาก 285 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับเพิ่มน้ำหนักการลงทุน โดยอ้างถึงการเติบโตที่แข็งแกร่งและประสิทธิภาพมาร์จิ้น อย่างไรก็ตาม TD Cowen ทรงคงที่ด้วยเรตติ้ง Hold และราคาเป้าหมายที่ 197 ดอลลาร์

เมื่อเร็ว ๆ นี้ Progressive รายงานกําไรไตรมาสที่สามเพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยมีรายได้สุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 2.33 พันล้านดอลลาร์ สาเหตุหลักมาจากกรมธรรม์ประกันภัยส่วนบุคคลที่เพิ่มขึ้น 15% เมื่อเทียบเป็นรายปี รวมเป็น 29.3 ล้าน เบี้ยประกันภัยสุทธิที่เขียนขึ้นในระหว่างไตรมาสเพิ่มขึ้น 25% เป็น 19.46 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม บริษัทประกันยังได้รับความเสียหายจากภัยพิบัติ 563 ล้านดอลลาร์เนื่องจากพายุเฮอริเคนเฮเลนา และคาดว่าจะสูญเสียภัยพิบัติเกือบ 325 ล้านดอลลาร์เนื่องจากพายุเฮอริเคนมิลตัน

ข่าวอื่นๆ ได้แก่ ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของบริษัทและความต้องการที่แข็งแกร่งสําหรับกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์ส่วนบุคคล อย่างไรก็ตาม บริษัทยังเผชิญกับความท้าทายเกี่ยวกับการสูญเสียจากภัยพิบัติจากพายุเฮอริเคน นักวิเคราะห์ได้ให้มุมมองที่หลากหลายเกี่ยวกับบริษัท ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงปัจจัยที่ซับซ้อนที่มีอิทธิพลต่อผลการดําเนินงานของ Progressive

ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro

ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ Progressive Corp ตามที่เน้นในการวิเคราะห์ของ CFRA ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 148.03 พันล้านดอลลาร์ที่น่าประทับใจ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่ที่สําคัญในอุตสาหกรรมประกันภัย การเติบโตของรายได้ของ Progressive ที่ 22.67% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาสอดคล้องกับการสังเกตของ CFRA เกี่ยวกับเบี้ยประกันภัยที่เพิ่มขึ้น 23% ซึ่งบ่งชี้ถึงการขยายตัวของธุรกิจที่แข็งแกร่ง

InvestingPro Tips เผยว่า Progressive ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 15 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมั่นคงทางการเงิน นอกจากนี้ ผลตอบแทนที่สูงของบริษัทในปีที่ผ่านมาและผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในช่วงสามเดือนที่ผ่านมายังยืนยันมุมมองเชิงบวกของ CFRA ปัจจัยเหล่านี้มีส่วนทําให้การซื้อขายแบบโปรเกรสซีฟใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาหุ้นอยู่ที่ 97.32% ของจุดสูงสุด

อัตราส่วน P/E ที่ 18.39 บ่งชี้ว่านักลงทุนยินดีจ่ายเบี้ยประกันภัยสําหรับหุ้นของ Progressive ซึ่งอาจเป็นเพราะแนวโน้มการเติบโตที่แข็งแกร่งและตําแหน่งทางการตลาด การประเมินมูลค่านี้ได้รับการสนับสนุนจากความคาดหวังของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรอย่างต่อเนื่องและการเติบโตของรายได้สุทธิในปีนี้

สําหรับผู้อ่านที่ต้องการความเข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ Progressive InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อ ซึ่งให้มุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับแนวโน้มของบริษัท

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน