เมื่อวันพุธ Oppenheimer ได้เริ่มความคุ้มครองหุ้น RLI Corp. (นิวยอร์ก:RLI) ด้วยการจัดอันดับ Perform การวิเคราะห์ของบริษัทรับทราบถึงประวัติที่แข็งแกร่งของ RLI Corp. ในการดําเนินการอย่างมีระเบียบวินัยและผลการดําเนินงานที่เหนือกว่า อย่างไรก็ตาม ยังชี้ให้เห็นถึงแนวโน้มอุตสาหกรรมที่กระตือรือร้นน้อยลง การลดราคาและโอกาสในการเติบโต พร้อมกับการเปลี่ยนแปลงของเงินสํารองที่ซับซ้อนมากขึ้นซึ่งเป็นปัจจัยในการตัดสินใจจัดอันดับ
หุ้นของบริษัทถูกมองว่ามีมูลค่าพอสมควรในช่วง 150 ถึง 175 ดอลลาร์ ซึ่งแปลเป็นทวีคูณของ 25.5 ถึง 29.8 เท่าของกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่คาดการณ์ไว้ของ Oppenheimer ในปี 2025 การประเมินมูลค่านี้เปรียบเทียบกับทวีคูณปัจจุบันของ RLI ที่ 26.8 เท่า และค่าเฉลี่ยในอดีต 10 ปีที่ 29.0 เท่า
ประมาณการ EPS ของ Oppenheimer สําหรับ RLI Corp. สําหรับปี 2025 และ 2026 ต่ํากว่าฉันทามติประมาณ 5% การประมาณการแบบอนุรักษ์นิยมนี้เกิดจากอัตรากําไรโดยรวมที่คาดการณ์ไว้และแนวโน้มการเติบโตที่ช้าลงในภาคอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งเป็นส่วนสําคัญของการดําเนินธุรกิจของ RLI Corp.
การจัดอันดับ Perform ชี้ให้เห็นว่ามุมมองของ Oppenheimer เกี่ยวกับ RLI Corp. เป็นกลาง ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นคาดว่าจะดําเนินการสอดคล้องกับค่าเฉลี่ยของตลาดหรือภาคส่วนในวงกว้าง จุดยืนของบริษัทสะท้อนให้เห็นถึงมุมมองที่สมดุลของผลการดําเนินงานในอดีตของบริษัทกับความท้าทายในอุตสาหกรรมในปัจจุบันที่ต้องเผชิญ
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ RLI Corp. รายงานผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งด้วยการเติบโตของเบี้ยประกันภัย 11% และอัตราส่วนรวม 81.5 ซึ่งบ่งชี้ถึงความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งในการรับประกันภัย บริษัทมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์ ผู้ค้ําประกัน และวินาศ โดยส่วนอสังหาริมทรัพย์เติบโต 6% เนื่องจากความคิดริเริ่มในการประมงเจ้าของบ้านในฮาวาย และส่วนผู้ค้ําประกันเพิ่มขึ้น 17% โดยได้รับแรงหนุนจากการค้ําประกันตามสัญญาและพลังงานหมุนเวียน
RLI Corp. ยังประกาศผลขาดทุนจากภัยพิบัติสุทธิก่อนหักภาษีโดยประมาณที่ 35 ถึง 40 ล้านดอลลาร์เนื่องจากพายุเฮอริเคนเบริลและเฮลีน ซึ่งคาดว่าจะส่งผลกระทบต่อผลประกอบการทางการเงินไตรมาสที่สามของปี 2024
ในการวิเคราะห์ของ Wolfe Research และ RBC Capital RLI Corp. ได้รับการเน้นย้ําว่า Research มีประสิทธิภาพที่ยั่งยืนและศักยภาพในการเติบโต Wolfe Research ริเริ่มความคุ้มครองของ RLI Corp. ด้วยการจัดอันดับ Outperform โดยเน้นย้ําถึงการรับประกันภัยที่ยอดเยี่ยมของบริษัทและแนวทางอนุรักษ์นิยมว่าเป็นตัวขับเคลื่อนหลักของผลการดําเนินงานที่เหนือกว่าอย่างยั่งยืน RBC Capital คงอันดับความน่าเชื่อถือของภาคส่วน Performance สําหรับ RLI Corp โดยสังเกตเห็นผลประกอบการที่แข็งแกร่งของบริษัทและการรับประกันภัยที่น่ายกย่อง
บริษัทยังตั้งข้อสังเกตถึงการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ของ RLI Corp. เช่น การขยายไปสู่ช่องตลาด เช่น การเคลื่อนย้ายและการจัดเก็บเพื่อตอบโต้การแข่งขันในการขนส่งสินค้าแบบดั้งเดิม พวกเขาตระหนักดีว่าการรับประกันภัยที่มีระเบียบวินัยและพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายของ RLI Corp. เป็นปัจจัยสําคัญในผลลัพธ์ทางการเงินที่สอดคล้องกัน การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้บ่งชี้ถึงศักยภาพของ RLI Corp. ในการเติบโตและความสามารถในการทํากําไรอย่างต่อเนื่อง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
สถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ RLI Corp. นําเสนอบริบทเพิ่มเติมสําหรับจุดยืนที่เป็นกลางของ Oppenheimer จากข้อมูลของ InvestingPro RLI มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 7.33 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่ 21.77 ซึ่งสอดคล้องกับช่วงการประเมินมูลค่าของ Oppenheimer อย่างใกล้ชิด รายได้ของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 1.63 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่โดดเด่นที่ 25.68%
InvestingPro Tips เน้นย้ําถึงประวัติการจ่ายเงินปันผลที่แข็งแกร่งของ RLI โดยยังคงจ่ายเงินเป็นเวลา 49 ปีติดต่อกัน ความสม่ําเสมอนี้เน้นย้ําถึงเสถียรภาพทางการเงินของบริษัท ซึ่งอาจให้ความมั่นใจกับอุปสรรคในอุตสาหกรรมที่ Oppenheimer ตั้งข้อสังเกต นอกจากนี้ RLI ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยมีราคาอยู่ที่ 98.48% ของจุดสูงสุด ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนแม้จะมีความท้าทายรออยู่ข้างหน้า
ผลตอบแทนที่สูงของบริษัทในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาและผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในห้าปีตามที่ชี้ให้เห็นโดย InvestingPro Tips ให้ความน่าเชื่อถือแก่การยอมรับของ Oppenheimer ในการดําเนินการอย่างมีระเบียบวินัยของ RLI อย่างไรก็ตาม ราคา/หนังสือที่สูงที่ 4.63 อาจบ่งชี้ว่าหุ้นค่อนข้างแพง ซึ่งอาจสนับสนุนมุมมองของ Oppenheimer เกี่ยวกับการประเมินมูลค่าที่ยุติธรรม
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการทําความเข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับโอกาสของ RLI InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 5 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคตและตําแหน่งทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน