เมื่อวันพุธ Pinnacle Financial Partners (ซื้อนสแด็ก">NASDAQ:PNFP) ยังคงอันดับการซื้อและราคาเป้าหมาย 113.00 ดอลลาร์จาก Truist Securities หลังจากรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สาม กําไรต่อหุ้น (EPS) ของธนาคารระดับภูมิภาคอยู่ที่ 1.86 ดอลลาร์ในไตรมาสที่สามของปี 2024 สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ของบริษัทและวอลล์สตรีท 3.5% และ 5.0% ตามลําดับ
รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) ที่ปรับปรุงแล้วที่ 207 ล้านดอลลาร์ส่วนใหญ่สอดคล้องกับการคาดการณ์ เนื่องจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) และรายได้ค่าธรรมเนียมหลักที่สูงขึ้น ซึ่งสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้โดย 0.8% และ 10% เมื่อเทียบกับ Truist Securities และ 2.4% และ 11% เมื่อเทียบกับการประมาณการของ Street
NII ของ Pinnacle Financial เพิ่มขึ้นเนื่องจากการขยายตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) 8 จุดพื้นฐาน (bps) ซึ่งเป็นผลมาจากต้นทุนเงินฝากรวมที่ลดลง 2 bps เมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาส และผลตอบแทนหลักทรัพย์ที่เพิ่มขึ้นหลังจากการปรับโครงสร้างไตรมาสก่อนหน้า ธนาคารยังประสบกับการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งที่ 6.4% เมื่อเทียบกับไตรมาสสุดท้ายต่อปี (LQA) ฝ่ายบริหารตั้งข้อสังเกตว่าตั้งแต่ปลายเดือนสิงหาคมถึงวันที่ 11 ตุลาคม ต้นทุนเงินฝากที่ลดลงมากกว่าการลดลงของอัตราผลตอบแทนเงินกู้ 4 bps
คุณภาพเครดิตนําเสนอภาพที่หลากหลาย โดยเงินสํารองต่ํากว่าทั้ง Truist Securities และ Street ประมาณการ มีการรายงานการเรียกเก็บเงินสุทธิ (NCO) ที่ 21 bps ซึ่งต่ํากว่า 24 bps ที่บริษัทคาดการณ์ไว้ สิ่งนี้ได้รับแรงหนุนจากการหักเงินบางส่วนของเงินกู้เชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรม (C&I) ประมาณ 9 ล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม สินทรัพย์ด้อยคุณภาพ (NPAs) เพิ่มขึ้นเป็น 35 bps เพิ่มขึ้นจาก 30 bps ในไตรมาสก่อนหน้า
เมื่อมองไปข้างหน้า คําแนะนําทั้งปี 2024 ที่อัปเดตของ Pinnacle Financial ชี้ให้เห็น PPNR ไตรมาสที่สี่อยู่ที่ประมาณ 208 ล้านดอลลาร์ ณ จุดกึ่งกลาง ซึ่งต่ํากว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 212 ล้านดอลลาร์เล็กน้อย คําแนะนํานี้สะท้อนให้เห็นถึงวิถีการดําเนินงานของบริษัทและความคาดหวังของตลาดสําหรับไตรมาสที่จะมาถึง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Pinnacle Financial Partners รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยทําเครื่องหมายจากการเติบโตของเงินฝากของลูกค้า การเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์นี้นําไปสู่การขาดทุนเพียงครั้งเดียว แต่ต่อมาได้ปรับปรุงรายได้และรายได้ของบริษัท แม้แนวโน้มการเติบโตของสินเชื่อจะลดลงเล็กน้อย แต่บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับตําแหน่งการแข่งขัน
Pinnacle Financial Partners ได้เพิ่มคําแนะนํารายได้ค่าธรรมเนียมหลักหลังจากเพิ่มขึ้น 6.8% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าในขณะที่ยังคงรักษาคําแนะนําสําหรับการหักค่าใช้จ่ายและเงินสํารองสําหรับปี บริษัทยังตั้งเป้าอัตราส่วนเงินทุนตามความเสี่ยงรวม 70% ภายในสิ้นปี 2024 ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการพัฒนาล่าสุด Pinnacle Financial Partners มีแนวโน้มเชิงบวกสําหรับปี 2025 โดยมีเป้าหมายสําหรับการเติบโตของรายได้และรายได้ในควอร์ไทล์สูงสุด
บริษัทยังรับทราบถึงผลขาดทุนด้านเครดิตที่เพิ่มขึ้นจากเงินกู้บนแพลตฟอร์มการประมูลนอกงบดุล และการเติบโตของสินเชื่อที่อ่อนแอกว่าที่คาดไว้ในไตรมาสที่สอง อย่างไรก็ตาม บริษัทวางแผนที่จะกลับมามีส่วนร่วมกับตลาดอีกครั้งเพื่อปรับปรุงผลตอบแทนเงินกู้อัตราคงที่ ด้วยอัตราการรักษาผู้ร่วมงานที่สูง Pinnacle Financial Partners พร้อมที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาสและเอาชนะความท้าทายเมื่อก้าวไปสู่ปี 2025
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Pinnacle Financial Partners สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 19.84 แสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับรายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงผลประกอบการล่าสุด ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่า Pinnacle Financial ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา โดยมีรายได้ 1.49 พันล้านดอลลาร์และอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 34.87% ซึ่งบ่งชี้ถึงประสิทธิภาพการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง
เคล็ดลับ InvestingPro ที่เกี่ยวข้องเป็นพิเศษ Two เน้นย้ําว่า Pinnacle Financial "รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกัน" และ "ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์" ปัจจัยเหล่านี้อาจส่งผลต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของรายงานผลประกอบการล่าสุดของธนาคารที่เกินความคาดหมาย ความสม่ําเสมอของเงินปันผลสอดคล้องกับฐานะทางการเงินที่มั่นคงของบริษัท ในขณะที่หุ้นอยู่ใกล้กับระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของตลาดในเชิงบวก
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ Pinnacle Financial โดยให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นสําหรับนักลงทุนที่ต้องการข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและแนวโน้มของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน