เมื่อวันอังคาร Evercore ISI ได้อัปเดตแนวโน้มทางการเงินสําหรับ PNC Financial (นิวยอร์ก: PNC) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 225.00 ดอลลาร์จาก 212.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงอันดับเครดิต Outperform สําหรับหุ้นของธนาคาร การปรับดังกล่าวเป็นไปตามผลประกอบการไตรมาสที่สามของ PNC ซึ่งนําไปสู่การแก้ไขประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) สําหรับปี 2025 และ 2026
ประมาณการ EPS ใหม่สําหรับ PNC Financial ตั้งไว้ที่ 15.13 ดอลลาร์สําหรับปี 2025 และ 17.29 ดอลลาร์สําหรับปี 2026 เพิ่มขึ้นจาก 14.64 ดอลลาร์และ 16.92 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ตามลําดับ การคาดการณ์ที่แก้ไขแล้วขึ้นอยู่กับมุมมองในแง่ดีมากขึ้นเกี่ยวกับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ของบริษัทและแนวโน้มรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย พร้อมกับความคาดหวังที่ลดลงเล็กน้อยสําหรับการตั้งสํารอง
นักวิเคราะห์ของบริษัทคาดว่า NII ทั้งปี 2025 ของ PNC บนพื้นฐานเทียบเท่าที่ต้องเสียภาษีเต็มจํานวน (FTE) จะอยู่ที่ประมาณ 14.4 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้นจากประมาณการก่อนหน้านี้ที่ประมาณ 14.2 พันล้านดอลลาร์ การคาดการณ์นี้ได้รับการสนับสนุนจากแนวโน้มเงินฝากที่ดีขึ้นและผลตอบแทนหลักทรัพย์เฉลี่ยที่สูงขึ้นเล็กน้อย แม้จะมีคําแนะนําของฝ่ายบริหารเกี่ยวกับเบต้าเงินฝากประมาณ 50% ตลอดรอบการปรับลดอัตราดอกเบี้ย แต่นักวิเคราะห์ได้คาดการณ์อย่างระมัดระวังว่าเบต้าเงินฝากจะลดลงเรื่อย ๆ ประมาณ 40% ภายในสิ้นปี 2025
สําหรับปี 2025 การคาดการณ์ยังรวมถึงเลเวอเรจการดําเนินงานที่เป็นบวกที่ 241 จุดพื้นฐาน ซึ่งบ่งชี้ถึงความคาดหวังของประสิทธิภาพที่เพิ่มขึ้น แนวโน้มนี้ชี้ให้เห็นว่า PNC Financial อยู่ในตําแหน่งที่จะจัดการค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับรายได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งอาจนําไปสู่การเพิ่มความสามารถในการทํากําไร
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ PNC Financial Services Group รายงานไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิของบริษัทสูงถึง 1.5 พันล้านดอลลาร์หรือ 3.49 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เพิ่มขึ้น 3% และรายได้ค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้น 10% รายงานนี้นับเป็นไตรมาสที่สามติดต่อกันของเลเวอเรจการดําเนินงานที่เป็นบวกสําหรับ PNC
นอกเหนือจากผลการดําเนินงานทางการเงินล่าสุดของบริษัทแล้ว PNC ยังได้คาดการณ์สําหรับไตรมาสที่สี่ของปี 2024 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 1% รายได้ค่าธรรมเนียมลดลง 5% ถึง 7% และค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยทั้งหมดเพิ่มขึ้น 2% ถึง 3%
แม้จะมีสินเชื่อด้อยคุณภาพและการหักยอดสินเชื่อสุทธิเพิ่มขึ้น แต่ PNC ยังคงให้ความสําคัญกับการลงทุนเชิงกลยุทธ์และการเติบโตแบบออร์แกนิก บริษัทวางแผนที่จะคืนเงินประมาณ 800 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน PNC ยังลงทุนในเครือข่ายสาขาค้าปลีก โดยเฉพาะในภาคตะวันตกเฉียงใต้ และไม่มีแผนการเข้าซื้อกิจการในปัจจุบันเนื่องจากราคาหุ้นที่สูงและสภาวะทางการเงินที่ไม่เอื้ออํานวย
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดและแนวโน้มในอนาคตของ PNC Financial สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro ตําแหน่งที่แข็งแกร่งของธนาคารสะท้อนให้เห็นในมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ 76.68 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่ 16.29 ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในการประเมินมูลค่าเมื่อเทียบกับรายได้
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานของเงินปันผลที่สม่ําเสมอของ PNC โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 14 ปีติดต่อกันและคงการจ่ายเงินเป็นเวลา 54 ปี สิ่งนี้สอดคล้องกับฐานะทางการเงินที่มั่นคงของธนาคารและอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลปัจจุบันอยู่ที่ 3.39% โดยมีการเติบโตของเงินปันผล 6.67% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
ความสามารถในการทํากําไรของธนาคารเน้นย้ําด้วยอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ 31.32% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อัตรากําไรที่แข็งแกร่งนี้สนับสนุนมุมมองเชิงบวกของ Evercore ISI เกี่ยวกับโอกาสรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของ PNC นอกจากนี้ ผลตอบแทนจากสินทรัพย์ของ PNC ที่ 0.95% บ่งชี้ถึงการใช้ฐานสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพเพื่อสร้างผลกําไร
ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่า PNC ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยมีผลตอบแทนรวมของราคาอย่างมีนัยสําคัญ 66.6% ในช่วงปีที่ผ่านมา ผลการดําเนินงานนี้ควบคู่ไปกับนักวิเคราะห์ที่ปรับผลประกอบการขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง บ่งชี้ให้เห็นถึงการมองโลกในแง่ดีของตลาดที่สอดคล้องกับเป้าหมายราคาที่เพิ่มขึ้นของ Evercore
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 10 ข้อสําหรับ PNC Financial โดยให้มุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน