เมื่อวันอังคาร หุ้น Prosperity Bancshares (นิวยอร์ก: PB) ได้รับการปรับลดอันดับโดย DA Davidson จาก Buy เป็น ถือหุ้นไว้ บริษัทยังปรับราคาเป้าหมายของธนาคารเป็น 78.00 ดอลลาร์จาก 80.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ การตัดสินใจลดอันดับความน่าเชื่อถือเป็นผลมาจากการซื้อขายหุ้นของธนาคารในระดับที่สอดคล้องกับอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) เฉลี่ยหกปีที่ประมาณ 13.0 เท่า
การวิเคราะห์ของ DA Davidson เน้นย้ําว่าการคาดการณ์อัตรากําไรขั้นต้นในปี 2025 ของ Prosperity Bancshares ที่ 3.13% ต่ํากว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 3.20% ความคลาดเคลื่อนนี้นําไปสู่การคาดการณ์กําไรต่อหุ้น (EPS) ในปี 2025 ที่ต่ํากว่าฉันทามติที่ 5.79 ดอลลาร์ เทียบกับการคาดการณ์ของ DA Davidson ที่ 5.65 ดอลลาร์
ก่อนหน้านี้บริษัทได้อัปเกรด Prosperity Bancshares เป็น ซื้อ เมื่อกลางเดือนมีนาคมของปีก่อน หลังจากความล้มเหลวของธนาคารสามแห่ง โดยอ้างว่าเป็นชื่อที่บินไปสู่คุณภาพที่มีแฟรนไชส์เงินฝากที่แข็งแกร่งและอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ที่พร้อมจะได้รับประโยชน์จากสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงที่ยั่งยืน
จุดแข็งของธนาคารซึ่งก่อนหน้านี้ได้รับการยอมรับว่าได้เปรียบในสภาวะที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ตลาดกําลังเปลี่ยนโฟกัสไปที่ชื่อเครดิตที่มีความเสี่ยงและธนาคารที่มีความสามารถในการลดต้นทุนเงินฝากมากขึ้น การเปลี่ยนแปลงนี้คาดว่าจะลดข้อได้เปรียบที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้ของ Prosperity Bancshares
การประเมินใหม่โดย DA Davidson สะท้อนให้เห็นถึงการตอบสนองเชิงกลยุทธ์ต่อสภาวะตลาดและการคาดการณ์ที่บ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงในพลวัตของภาคการธนาคาร การประเมินมูลค่าปัจจุบันของ Prosperity Bancshares และการคาดการณ์ของบริษัทสําหรับผลการดําเนินงานทางการเงินของธนาคารมีอิทธิพลต่อจุดยืนที่ปรับปรุงนี้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ BOK Financial ได้รับการอัพเกรดจาก Truist Securities เนื่องจากความเชื่อมั่นในการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ยั่งยืนและอัตราการเติบโตของสินเชื่อที่เหนือกว่า Truist คาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะคงที่หรืออาจเพิ่มขึ้นสําหรับ BOK Financial โดยได้รับแรงหนุนจากเงินฝากเบต้าที่สูงขึ้นและการกู้ยืมอัตราแปรผันผัน ในด้านรายได้ คาดการณ์ว่ากําไรต่อหุ้นจะเติบโต 9% ในปี 2025 โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เติบโต 6%
ในขณะเดียวกัน Prosperity Bancshares ก็พาดหัวข่าวด้วยผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งและการพัฒนาเชิงกลยุทธ์ บริษัทรายงานรายได้สุทธิ 110 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสแรกของปี 2024 และเงินกู้เพิ่มขึ้น 10% เมื่อเทียบเป็นรายปี หลังจากการควบรวมกิจการกับ Lone Star State Bancshares Inc. และ Lone Star Bank
บริษัทวิเคราะห์อย่าง Morgan Stanley, Citi, DA Davidson และ Piper Sandler ได้แสดงความเชื่อมั่นในเชิงบวกเกี่ยวกับโอกาสของบริษัท โดยอ้างถึงปัจจัยต่างๆ เช่น การขยายอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่อาจเกิดขึ้น เงินทุนและสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง และการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ
การพัฒนาเหล่านี้เน้นย้ําถึงวิถีเชิงบวกล่าสุดทั้งในผลการดําเนินงานทางการเงินและการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ของ BOK Financial และ Prosperity Bancshares
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro นิวยอร์กนําเสนอข้อมูลเพิ่มเติมจากการวิเคราะห์ของ DA Davidson ต่อ Prosperity Bancshares (NYSE: PB) อัตราส่วน P/E ปัจจุบันของธนาคารอยู่ที่ 16.05 ซึ่งสูงกว่าอัตราส่วน P/E เฉลี่ยหกปีที่ 13.0 เท่าที่กล่าวถึงในบทความเล็กน้อย สิ่งนี้สอดคล้องกับข้อสังเกตของ DA Davidson ที่ว่าหุ้นซื้อขายในระดับที่สอดคล้องกับการประเมินมูลค่าในอดีต
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Prosperity Bancshares ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาหุ้นอยู่ที่ 97.4% ของจุดสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ สิ่งนี้สนับสนุนแนวคิดที่ว่าการประเมินมูลค่าของธนาคารถือหุ้นไว้ที่ราบสูงซึ่งอาจเป็นเหตุผลในการปรับลดการคงสัดส่วนการลงทุน
แม้จะมีการปรับลดระดับ แต่ก็เป็นที่น่าสังเกตว่า Prosperity Bancshares ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 26 ปีติดต่อกันและได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 16 ปีติดต่อกัน ด้วยอัตราผลตอบแทนเงินปันผลในปัจจุบันที่ 3.07% ธนาคารยังคงเสนอมูลค่าให้กับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สอดคล้องกันนี้อาจให้ความมั่นคงแก่หุ้นแม้ว่าตลาดจะเปลี่ยนไปก็ตาม
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ Prosperity Bancshares ซึ่งให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน