วันอังคาร Compass Point ปรับเป้าหมายราคาหุ้นสําหรับ Wells Fargo (นิวยอร์ก:WFC) โดยเพิ่มเป็น 60.00 ดอลลาร์จาก 57.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงถือหุ้นไว้กับหุ้น การแก้ไขราคาเป้าหมายขึ้นอยู่กับชุดการคาดการณ์ทางการเงินสําหรับปีต่อๆ ไป สําหรับปีงบประมาณ 2024 ประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) หลักของบริษัทอยู่ที่ 5.45 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 5.16 ดอลลาร์ และสําหรับปีงบประมาณ 2025 ประมาณการเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 5.60 ดอลลาร์จาก 5.50 ดอลลาร์
ประมาณการปีงบประมาณ 2024 ที่อัปเดตสะท้อนให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมที่คาดการณ์ไว้และสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตที่ลดลง แม้ว่าสิ่งเหล่านี้จะสมดุลบางส่วนโดยรายได้ดอกเบี้ยสุทธิพื้นฐาน (NII) ที่คาดการณ์ไว้จะลดลง
การเพิ่มขึ้นเล็กน้อยในประมาณการกําไรต่อหุ้นพื้นฐานสําหรับปีงบประมาณ 2025 ส่วนใหญ่มาจากความคาดหวังของ NII/อัตรากําไรสุทธิ (NIM) พื้นฐานที่สูงขึ้นและรายได้ค่าธรรมเนียมที่แข็งแกร่งขึ้น ซึ่งค่อนข้างถ่วงดุลกับการตั้งสํารองที่คาดการณ์ไว้ที่สูงขึ้นสําหรับผลขาดทุนด้านเครดิตและการเพิ่มขึ้นของหุ้นปรับลดเฉลี่ย ซึ่งบ่งชี้ถึงการประมาณการที่ต่ํากว่าสําหรับการซื้อหุ้นคืน
Compass Point ตั้งข้อสังเกตถึงการพัฒนาเชิงบวกที่อาจเกิดขึ้นหลายประการสําหรับ Wells Fargo ในปีหน้า ซึ่งรวมถึงการยกเลิกคําสั่งยินยอมด้านกฎระเบียบเพิ่มเติม การยกเลิกเพดานสินทรัพย์ และกิจกรรมการซื้อหุ้นคืนที่แข็งแกร่ง ซึ่งอาจได้รับการสนับสนุนจากการบรรเทาเงินทุนจากข้อเสนอ Basel III End-Game ที่แก้ไขแล้ว อย่างไรก็ตาม บริษัทยังชี้ให้เห็นว่าการประเมินมูลค่าหุ้นของ Wells Fargo ในปัจจุบันดูเหมือนจะรวมตัวเร่งปฏิกิริยาเหล่านี้ไว้แล้ว
นักวิเคราะห์แสดงความกังวลเกี่ยวกับผลกระทบของการปรับลดอัตราดอกเบี้ยต่อ NII/NIM ของ Wells Fargo เนื่องจากความอ่อนไหวของสินทรัพย์ที่ค่อนข้างแข็งแกร่งของธนาคารเมื่อเทียบกับสถาบันอื่นๆ ที่ครอบคลุมโดย Compass Point ความอ่อนไหวนี้อาจจํากัดผลการดําเนินงานของ Wells Fargo เมื่อเทียบกับคู่แข่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อวัฏจักรอัตราดอกเบี้ยขาลงในปัจจุบันยังคงดําเนินต่อไป การยกเลิกเพดานสินทรัพย์คาดว่าจะช่วยเพิ่มแรงหนุนในระยะสั้น แต่คาดว่าจะเป็นเหตุการณ์ในปี 2025
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Wells Fargo ได้รับความสนใจอย่างมากจากนักวิเคราะห์หลังจากการถือหุ้นไว้ที่สามที่แข็งแกร่ง Phillip Securities อัปเกรดหุ้นของ Wells Fargo จาก การคงสัดส่วนการลงทุน เป็น Accumulate โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น $65 จาก $60.83 เนื่องจากการเติบโตของรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่คาดการณ์ไว้และค่าใช้จ่ายและเงินสํารองที่ลดลง
บริษัทยังคาดการณ์ว่ารายได้ของธนาคารในปีงบประมาณ 2024 จะเพิ่มขึ้น 5% ในทํานองเดียวกัน Citi ได้เพิ่มราคาเป้าหมายของ Wells Fargo จาก 63 ดอลลาร์เป็น 67 ดอลลาร์ ในขณะที่ Piper Sandler และ Baird เพิ่มราคาเป้าหมายของธนาคารเป็น 62 ดอลลาร์
ธนาคารรายงานรายได้สุทธิ 5.1 พันล้านดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการด้วยกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 1.42 ดอลลาร์ นอกจากนี้ ธนาคารยังเสร็จสิ้นการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 3.5 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 3 และประกาศเพิ่มเงินปันผล 14% อย่างไรก็ตาม รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารองหลักของ Wells Fargo ลดลง 7% เมื่อเทียบเป็นรายปี
Evercore ISI ปรับประมาณการ EPS สําหรับปี 2025 และ 2026 สําหรับ Wells Fargo เพิ่มขึ้น 4% จากประมาณการก่อนหน้านี้ แม้จะมีการพัฒนาเหล่านี้ แต่ธนาคารได้ปรับคําแนะนํารายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ทั้งปี 2024 ให้ลดลงประมาณ 9% ซึ่งสอดคล้องกับการประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ คําแนะนําค่าใช้จ่ายของ Wells Fargo ยังคงสอดคล้องกันที่ประมาณ 54 พันล้านดอลลาร์ การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้ให้ภาพรวมเชิงลึกเกี่ยวกับผลการดําเนินงานทางการเงินและแนวโน้มของ Wells Fargo
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก Inve นิวยอร์ก gPro เพิ่มความลึกให้กับการวิเคราะห์ของ Wells Fargo (NYSE:WFC) ของ Compass Point มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 207.96 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการเงิน อัตราส่วน P/E ของ Wells Fargo ที่ 12.87 บ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างเจียมเนื้อเจียมตัวเมื่อเทียบกับผลประกอบการ ซึ่งสอดคล้องกับมุมมองของ Compass Point ที่ว่าราคาหุ้นในปัจจุบันอาจคํานึงถึงตัวเร่งปฏิกิริยาเชิงบวกที่อาจเกิดขึ้นอยู่แล้ว
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่า Wells Fargo ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่เสริมศักยภาพในการซื้อหุ้นคืนที่กล่าวถึงในรายงานของนักวิเคราะห์ นอกจากนี้ เคล็ดลับที่ระบุว่าฝ่ายบริหารได้ซื้อหุ้นคืนอย่างจริงจังสนับสนุนความคาดหวังของ Compass Point เกี่ยวกับกิจกรรมการซื้อหุ้นคืนที่แข็งแกร่ง
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของธนาคารเห็นได้ชัดจากผลตอบแทนรวมของราคา 56.26% ในช่วงปีที่ผ่านมา และปัจจุบันซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาอยู่ที่ 98.12% ของระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ข้อมูลประสิทธิภาพนี้ตอกย้ํามุมมองของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับการประเมินมูลค่าปัจจุบันของหุ้น
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Wells Fargo ซึ่งให้บริบทที่กว้างขึ้นสําหรับการตัดสินใจลงทุน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน