Baird ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับ Wells Fargo (นิวยอร์ก: WFC) โดยเพิ่มเป็น 62 ดอลลาร์จาก 60 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงถือหุ้นไว้เรตติ้งหุ้น
Wells Fargo รายงานกําไรต่อหุ้น (EPS) ไตรมาสที่สามที่ 1.42 ดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 1.28 ดอลลาร์ และการคาดการณ์ของ Baird ที่ 1.35 ดอลลาร์
ผลการดําเนินงานเกิดจากปัจจัยต่างๆ รวมถึงรายได้ค่าธรรมเนียมที่มั่นคงและการจัดการค่าใช้จ่ายที่มีประสิทธิภาพ ซึ่งชดเชยรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่อ่อนแอลง
รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) หลักของธนาคารยังคงคงที่เมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาส แต่ลดลง 7% เมื่อเทียบเป็นรายปี สาเหตุหลักมาจาก NII ที่อ่อนแอกว่าที่คาดไว้ ซึ่งได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ที่อ่อนตัวลง เนื่องจากต้นทุนเงินฝากวาณิชธนกิจที่ปรึกษาที่สูงขึ้นและสินเชื่อที่ลดลงเล็กน้อย
อย่างไรก็ตาม สิ่งเหล่านี้สมดุลบางส่วนโดยค่าธรรมเนียมหลักที่เพิ่มขึ้นประมาณ 3% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าและค่าใช้จ่ายหลักที่ไม่เปลี่ยนแปลง
Wells Fargo ได้ปรับคําแนะนํา NII ทั้งปี 2024 ให้ลดลงประมาณ 9% ซึ่งสอดคล้องกับการประมาณการฉันทามติและคําชี้แจงก่อนหน้านี้ โดยประมาณประมาณ 52.4 พันล้านดอลลาร์สําหรับปีงบประมาณ 2023 การปรับเปลี่ยนนี้เป็นผลมาจากแรงกดดันอัตราดอกเบี้ยในบัญชีกวาดเงินฝากวาณิชธนกิจ อย่างไรก็ตาม คําแนะนําด้านค่าใช้จ่ายของธนาคารยังคงสอดคล้องกันที่ประมาณ 54 พันล้านดอลลาร์
รายงานจาก Wells Fargo ถูกมองว่าเป็นบวกโดยทั่วไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงความคาดหวังที่เจียมเนื้อเจียมตัวของตลาดสําหรับธนาคารขนาดใหญ่สําหรับไตรมาสนี้ ซึ่งได้รับอิทธิพลจากการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ย ผลการดําเนินงานด้านสินเชื่อที่แข็งแกร่งของธนาคารยังชี้ให้เห็นถึงสภาพแวดล้อมด้านสินเชื่อที่มั่นคงมากขึ้นสําหรับปี 2025
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Wells Fargo ได้รับความสนใจหลังจากการอัปเดตของนักวิเคราะห์และผลประกอบการหลายครั้ง Barclays เพิ่มราคาเป้าหมายของ Wells Fargo เป็น 75 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงผลการดําเนินงานของกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่แข็งแกร่ง ในขณะที่ Evercore ISI เพิ่มเป้าหมายเป็น 71 ดอลลาร์ตามแนวโน้มที่สดใสสําหรับปี 2025 อย่างไรก็ตาม JPMorgan ยังคงยืนหยัดเป็นกลาง โดยเน้นย้ําถึงการลดลงอย่างมากของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ของธนาคาร ไม่รวมกําไรที่เกี่ยวข้องกับตลาด
ผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Wells Fargo เปิดเผยรายได้สุทธิ 5.1 พันล้านดอลลาร์ และธนาคารเสร็จสิ้นการซื้อหุ้นคืน 3.5 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 3 โดยประกาศเพิ่มเงินปันผล 14% Evercore ISI ยังปรับประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) สําหรับปี 2025 และ 2026 สําหรับ Wells Fargo ซึ่งเพิ่มขึ้น 4% จากประมาณการก่อนหน้านี้
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Wells Fargo และการปรับราคาเป้าหมายของ Baird สอดคล้องกับข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 204.04 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนถึงตําแหน่งที่สําคัญในภาคการเงิน เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Wells Fargo เป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมธนาคาร ซึ่งสอดคล้องกับการปรากฏตัวในตลาดและความสนใจที่ได้รับจากนักวิเคราะห์
อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 12.74 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วที่ 10.99 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ชี้ให้เห็นว่าหุ้นมีการซื้อขายที่มูลค่าที่ค่อนข้างเจียมเนื้อเจียมตัวเมื่อเทียบกับรายได้ สิ่งนี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่มีคุณค่า โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงผลประกอบการล่าสุดของธนาคารและการตอบรับในตลาดในเชิงบวก
เคล็ดลับ InvestingPro อีกข้อสังเกตว่าฝ่ายบริหารได้ซื้อหุ้นคืนอย่างจริงจัง ซึ่งสอดคล้องกับบทความที่กล่าวถึงโครงการซื้อหุ้นคืนของ Wells Fargo กลยุทธ์นี้มักส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นของผู้บริหารในแนวโน้มในอนาคตของบริษัท และอาจเพิ่มมูลค่าของผู้ถือหุ้นได้
เป็นที่น่าสังเกตว่า Wells Fargo ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ตามเคล็ดลับของ InvestingPro ความมุ่งมั่นที่มีมาอย่างยาวนานต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นนี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้เป็นพิเศษ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันที่ 2.62%
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Wells Fargo ซึ่งให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน