Compass Point ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับ HCI Group (นิวยอร์ก: HCI) ซึ่งเป็นบริษัทประกันภัยทรัพย์สินและวินาศภัยซื้อ $119.00 จากเดิม $130.00 ในขณะที่ยังคงอันดับซื้อสําหรับหุ้น
การแก้ไขเกิดขึ้นหลังจากพายุเฮอริเคนเฮลีนซึ่งก่อให้เกิดความเสียหายอย่างมีนัยสําคัญในหลายรัฐรวมถึงฟลอริดาจอร์เจียนอร์ทแคโรไลนาและเซาท์แคโรไลนา นอกจากนี้ บริษัทกําลังติดตามพายุเฮอริเคนมิลตันอย่างใกล้ชิด ซึ่งกําลังทวีความรุนแรงขึ้นสู่ระดับ 4 หรือ 5 และคาดว่าจะกระทบพื้นที่ที่มีประชากรหนาแน่นตามชายฝั่งตะวันตกของฟลอริดา
นักวิเคราะห์จาก Compass Point เน้นย้ําถึงความสูญเสียที่คาดว่าจะมีประกันจํานวนมากจากภัยธรรมชาติเหล่านี้ ซึ่งมีแนวโน้มที่จะเจาะชั้นการประกันภัยต่อของ HCI การเก็บรักษาสะสมของ HCI Group สําหรับแต่ละเหตุการณ์คือ 23 ล้านดอลลาร์ โดยมี 14 ล้านดอลลาร์จากทาวเวอร์ 1 และ 9 ล้านดอลลาร์จากทาวเวอร์ 2 ก่อนที่สนธิสัญญาประกันภัยต่อจะมีผลบังคับใช้
นอกจากนี้ยังมีข้อสังเกตว่าหน่วยงานประกันภัยต่อแบบเชลยของ HCI Claddaugh ได้เก็บเบี้ยประกันภัยประมาณ 23 ล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงในการประกันภัยต่อ และคาดว่าจะเกิดความสูญเสียที่อาจถึงจํานวนนั้นหลายเท่า
การประเมินมูลค่าส่วนที่ไม่ใช่ TT ของ HCI ซึ่งรวมถึงการประกันภัยมรดกและอสังหาริมทรัพย์ ถูกกําหนดไว้ที่ประมาณ 29.35 ดอลลาร์ต่อหุ้น ตัวเลขนี้ได้มาจาก 65% ของประมาณการมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ (TBV) ล่วงหน้าสี่ไตรมาสของ HCI และคูณด้วย 1.3 เท่า ซึ่งสอดคล้องกับบริษัทที่เทียบเคียงได้
การประเมินมูลค่าลดลงจาก 49.00 ดอลลาร์ต่อหุ้น นอกจากนี้ HCI Group เพิ่งซื้อหุ้นบุริมสิทธิ TypTap มูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ที่หุ้นบุริมสิทธิของ Centerbridge Capital Partners เป็นเจ้าของในราคาที่ตราไว้ การซื้อคืนนี้สะท้อนให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าหลังเงินเต็มจํานวนของการลงทุนเดิม 100 ล้านดอลลาร์ของ Centerbridge Partners ในปี 2021 ซึ่งมีมูลค่า 850 ล้านดอลลาร์ ทําให้การเป็นเจ้าของ TypTap 93% ของ HCI มีมูลค่า 81 ดอลลาร์ต่อหุ้น
ด้วยการรวมส่วนที่ไม่ใช่ TT เข้ากับส่วน TypTap ทําให้มีการกําหนดเป้าหมายราคาใหม่ที่ 119 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งลดลงจากเป้าหมาย 130 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ นอกจากนี้ HCI Group ยังเสนอเงินปันผล 1.60 ดอลลาร์ต่อหุ้น
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
แม้จะมีความท้าทายล่าสุดที่เกิดจากพายุเฮอริเคนเฮลีนและภัยคุกคามของพายุเฮอริเคนมิลตัน แต่ตัวชี้วัดทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของ HCI Group นําเสนอภาพที่หลากหลายแต่อาจมีแนวโน้มสําหรับนักลงทุน จากข้อมูลของ InvestingPro หุ้นของ HCI แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นที่โดดเด่น โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 75.96% ในปีที่ผ่านมา ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งนี้สอดคล้องกับสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัท ซึ่งเห็นได้จากการเติบโตของรายได้ 41.48% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และการเติบโตของรายได้ที่น่าประทับใจ 61.98% ในไตรมาสล่าสุด
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า HCI Group ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 15 ปีติดต่อกัน ซึ่งเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการคืนผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแม้จะเผชิญกับภัยธรรมชาติ สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากความท้าทายที่เกี่ยวข้องกับพายุเฮอริเคนเมื่อเร็ว ๆ นี้ที่กล่าวถึงในบทความ นอกจากนี้ ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่าของบริษัทยังชี้ให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าต่ําเกินไป โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 5.93 และอัตราส่วน PEG ที่ 0.01 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจซื้อขายในราคาส่วนลดเมื่อเทียบกับแนวโน้มการเติบโต
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อเกี่ยวกับ HCI Group ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท เคล็ดลับเพิ่มเติมเหล่านี้อาจมีประโยชน์อย่างยิ่งในการประเมินความสามารถของ HCI ในการสํารวจผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากพายุเฮอริเคนเมื่อเร็ว ๆ นี้และที่กําลังจะเกิดขึ้นในธุรกิจประกันภัย
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน