เมื่อวันจันทร์ Citi ยังคงอันดับการคงสัดส่วนการลงทุนสําหรับ BankUnited (นิวยอร์ก:BKU) โดยมีราคาเป้าหมายที่สม่ําเสมอที่ 39.00 ดอลลาร์ การอัปเดตของบริษัทเกิดขึ้นในขณะที่แก้ไขแบบจําลองเพื่อคาดการณ์ผลประกอบการในไตรมาสที่สาม
" ประมาณการ EPS ของเรายังคงอยู่ในระดับที่สูงกว่าฉันทามติเล็กน้อยในปี 2024 และ 2025 เนื่องจากเราเชื่อว่า NIM มีแนวโน้มที่จะเริ่มอ่อนตัวลง (เทียบกับฉันทามติ) ก่อนที่จะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเนื่องจากเงินฝาก NIB" Citi กล่าว
การวิเคราะห์โดย Citi รวมถึงการลดลงเล็กน้อยของความคาดหวังการเติบโตของสินเชื่อระยะสั้น อย่างไรก็ตาม บริษัทแสดงความเชื่อมั่นในคุณภาพเครดิตของ BankUnited ข้อกังวลที่น่าสังเกตคือการเปลี่ยนจากการให้กู้ยืมอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ (CRE) เป็นสินเชื่อเชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรม (C&I) ซึ่งคาดว่าจะนําไปสู่การตั้งสํารองการสูญเสียเงินกู้ (LLP) ที่สูงขึ้น ซึ่งอาจส่งผลเสียต่อ EPS
ราคาเป้าหมายของ Citi ที่ 39 ดอลลาร์สําหรับ BankUnited ขึ้นอยู่กับต้นทุนของผู้ถือหุ้น 12% และผลตอบแทนปกติ 11.5% จากส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่มีตัวตน (ROTCE) ราคาเป้าหมายสะท้อนถึงการประเมินมูลค่าหุ้นของธนาคารที่คํานวณได้ของบริษัท โดยพิจารณาจากผลการดําเนินงานทางการเงินที่คาดหวังและสภาวะตลาด
การพัฒนาล่าสุดอื่นๆ ได้แก่ การแต่งตั้ง Beth Hosen เป็นรองประธานบริหารคนใหม่และหัวหน้าฝ่ายบริหารการเงิน Hosen นําประสบการณ์ด้านการธนาคารมาสู่ BankUnited กว่าสามทศวรรษ และจะจัดการธุรกิจการขาย บริการ ผลิตภัณฑ์ และบัตรพาณิชย์ด้านการจัดการการเงินของบริษัท นอกจากนี้ BankUnited กําลังพิจารณากลยุทธ์การปรับใช้เงินทุน รวมถึงการซื้อหุ้นคืนที่อาจเกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม การเพิ่มขึ้นของค่าเผื่อการขาดทุนด้านเครดิตอันเนื่องมาจากการย้ายอันดับความเสี่ยงและการเปลี่ยนแปลงลักษณะพอร์ตโฟลิโอทําให้เกิดความท้าทายเพิ่มเติมสําหรับธนาคาร
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก Investing นิวยอร์กนําเสนอบริบทเพิ่มเติมสําหรับการวิเคราะห์ของ Citi ต่อ BankUnited (NYSE:BKU) มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 2 ดอลลาร์ ถือหุ้นไว้ โดยมีอัตราส่วน P/E 15.72 ซึ่งบ่งชี้ถึงความขัดแย้งการคงสัดส่วนการลงทุน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน