เมื่อวันจันทร์ Morgan Stanley ได้เพิ่มอันดับความน่าเชื่อถือสําหรับหุ้น US Bancorp (นิวยอร์ก:USB) จาก Equalweight เป็น เพิ่มน้ำหนักการลงทุน โดยปรับราคาเป้าหมายเป็น 57.00 ดอลลาร์จาก 54.00 ดอลลาร์ สถาบันการเงินคาดว่าจะเห็นการขยายตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) อย่างมีนัยสําคัญภายในไตรมาสที่สี่ของปี 2025
การอัปเกรดนี้สะท้อนให้เห็นถึงความคาดหวังของ Morgan Stanley ที่ US Bancorp จะบรรลุการขยายตัวของ NIM ที่ใหญ่เป็นอันดับสองในบรรดาธนาคารขนาดใหญ่ในความครอบคลุมของพวกเขา การวิเคราะห์โดยบริษัทชี้ให้เห็นว่า NIM ของ US Bancorp อาจเติบโต 20 จุดพื้นฐานภายในสิ้นปี 2025 การเติบโตนี้คาดว่าจะได้รับแรงหนุนจากกลยุทธ์การกําหนดราคาเงินฝากของธนาคารเป็นหลัก
จากข้อมูลของ Morgan Stanley รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ของ US Bancorp สําหรับปี 2025 คาดว่าจะสูงกว่าฉันทามติ 4.8% ซึ่งสูงที่สุดในบรรดาคู่แข่ง นอกจากนี้ NIM สําหรับไตรมาสที่สี่ของปี 2025 คาดว่าจะสูงกว่าฉันทามติ 10 จุดพื้นฐาน ซึ่งสูงเป็นอันดับสอง
เบต้าเงินฝากที่มีดอกเบี้ยของธนาคารอยู่ที่ 52% เมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น และถือว่าเบต้าเดียวกันเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง เบต้านี้สอดคล้องกับความคุ้มครองที่เหลือของ Morgan Stanley ข้อได้เปรียบของ US Bancorp มาจากการกระจุกตัวของเงินฝากที่มีดอกเบี้ยสูง ซึ่งคิดเป็น 83% ของฐานเงินฝาก ซึ่งสูงที่สุดในบรรดาธนาคารระดับภูมิภาคและเป็นหนึ่งในธนาคารที่สูงที่สุดในความครอบคลุมของ Morgan Stanley
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ US Bancorp ได้ออกตั๋วเงินอาวุโส 10 ล้านดอลลาร์ที่ครบกําหนดในปี 2029 ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ที่กว้างขึ้นในการจัดการเงินทุนและความต้องการทางการเงิน บริษัทยังประกาศโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 5 พันล้านดอลลาร์ที่สําคัญซึ่งคาดว่าจะเริ่มในต้นปี 2025
บริษัทวิเคราะห์ Evercore ISI, Baird และ BofA Securities ยังคงให้คะแนน In-Line, ถือหุ้นไว้ และซื้อตามลําดับสําหรับ US Bancorp ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในแนวโน้มทางการเงินของธนาคาร
นอกจากนี้ US Bancorp ยังได้เพิ่มเงินปันผลรายไตรมาสปกติ 2% ซึ่งส่งสัญญาณถึงแนวโน้มเชิงบวกสําหรับการเติบโตของรายได้และประสิทธิภาพการดําเนินงาน ธนาคารยังระบุถึงการขาดความสนใจในการควบรวมกิจการทั้งธนาคารในระยะใกล้ นี่คือการพัฒนาล่าสุดบางส่วนของ US Bancorp
การประชุมนักลงทุนเสมือนจริงล่าสุดของธนาคารให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับศักยภาพการเติบโตของรายได้ นักวิเคราะห์จาก Evercore ISI, Baird และ BofA Securities สะท้อนมุมมองในแง่ดีนี้ โดย BofA Securities เน้นย้ําว่าแนวโน้มทางการเงินของธนาคารสอดคล้องกับหรือเกินความคาดหมายของตลาด
สุดท้ายนี้ หน่วยงานกํากับดูแลของสหรัฐฯ คาดว่าจะแนะนําการแก้ไขกฎเงินทุนของธนาคารอย่างมีนัยสําคัญ ซึ่งอาจช่วยลดข้อกําหนดความเสี่ยงของตลาดสําหรับธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งของ U.S. Bancorp ซึ่งเน้นย้ําโดยการอัปเกรดของ Morgan Stanley ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 70.97 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการธนาคาร ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 14.49 US Bancorp ดูเหมือนจะมีมูลค่าสมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม
InvestingPro Tips เปิดเผยว่า US Bancorp ได้รักษาการจ่ายเงินปันผลไว้เป็นเวลา 54 ปีติดต่อกันอย่างน่าประทับใจ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับผลตอบแทนผู้ถือหุ้นที่สูงของธนาคาร ซึ่งเป็นอีกหนึ่งตัวบ่งชี้เชิงบวกสําหรับนักลงทุน อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทที่ 4.4% นั้นน่าสนใจเป็นพิเศษในสภาพแวดล้อมของตลาดปัจจุบัน
รายได้ของธนาคารที่ 25.11 พันล้านดอลลาร์ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาและอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 31.46% เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง ตัวชี้วัดเหล่านี้สนับสนุนมุมมองในแง่ดีของ Morgan Stanley เกี่ยวกับศักยภาพของ US Bancorp ในการขยายอัตราดอกเบี้ยสุทธิและการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro นําเสนอข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมพร้อมเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ US Bancorp เคล็ดลับเหล่านี้สามารถให้บริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและแนวโน้มการเติบโตของธนาคาร ซึ่งช่วยเสริมแนวโน้มเชิงบวกที่นําเสนอในการอัปเกรดของ Morgan Stanley
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน