เมื่อวันพุธ KeyBanc ได้คงอันดับความน่าเชื่อถือเพิ่มน้ำหนักการลงทุนสําหรับหุ้น HealthEquity, Inc. (แนสแด็ก:HQY) โดยมีราคาเป้าหมายคงที่ที่ 100.00 ดอลลาร์ การวิเคราะห์ของบริษัทชี้ให้เห็นว่าหุ้นของ HealthEquity แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในช่วงแรกของวัฏจักรอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง ซึ่งแตกต่างจากผลตอบแทนของรัฐบาล KeyBanc คาดการณ์ว่า HealthEquity จะยังคงให้ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า แม้ในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่อาจต่ํากว่า
มุมมองของ KeyBanc ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลักสามประการ ประการแรก พอร์ตอัตราที่เพิ่มขึ้นของ HealthEquity ซึ่งปัจจุบันคิดเป็นมากกว่า 35% ของบัญชีทั้งหมด คาดว่าจะเติบโตเป็นประมาณ 60% ภายในปี 2027 หรือเร็วกว่านั้น ประการที่สอง บริษัทมีบัญชีธุรกิจจํานวนมากที่ยังคงได้รับประโยชน์จากผลตอบแทนในยุคโรคระบาดที่ 1.5-2.0% สุดท้ายนี้ HealthEquity มีแนวโน้มที่จะเห็นการปรับปรุงอัตรากําไรจากความคิดริเริ่มด้านดิจิทัลและปัญญาประดิษฐ์อย่างต่อเนื่อง โดยอัตรากําไรขั้นต้นของบริการได้เกิน 34% ในไตรมาสนี้
การสนับสนุนหุ้นเพิ่มเติม HealthEquity คาดว่าจะเริ่มโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 300 ล้านดอลลาร์ใหม่ การเคลื่อนไหวนี้ถูกมองว่าเป็นกลยุทธ์ในการต่อต้านความเชื่อมั่นเชิงลบเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง และคาดว่าจะสนับสนุนผลการดําเนินงานของหุ้นและให้ผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้นผ่านการเพิ่มขึ้นของกําไรต่อหุ้น KeyBanc สนับสนุนการลงทุนอย่างต่อเนื่องใน HealthEquity โดยคาดว่าหุ้นจะรักษาผลการดําเนินงานที่ดีกว่าเมื่อเทียบกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยในวงกว้าง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ HealthEquity ได้รายงานการเติบโตอย่างน่าทึ่งในผลประกอบการทางการเงินไตรมาสที่ 2 ปี 2025 รายได้ของบริษัทเพิ่มขึ้น 23% ในขณะที่ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 46% นอกจากนี้ สินทรัพย์บัญชีออมทรัพย์ Health Savings Accounts (HSA) ของ HealthEquity ยังเติบโตขึ้น 27% ในช่วงเวลานี้ บริษัทยังเสร็จสิ้นการเข้าซื้อกิจการ BenefitWallet ขั้นสุดท้าย โดยเพิ่ม HSA 216,000 รายการและ Health มูลค่า 1.0 พันล้านดอลลาร์ในพอร์ตโฟลิโอ
การแนะนําบัญชีการชําระเงินด้านสุขภาพ (HPA) และการอนุมัติการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 300 ล้านดอลลาร์เป็นหนึ่งในการพัฒนาที่สําคัญอื่นๆ เมื่อมองไปข้างหน้า HealthEquity ได้ให้มุมมองเชิงบวกสําหรับปีงบประมาณ 2025 โดยคาดว่ารายได้จะอยู่ที่ EBITDA ระหว่าง 1.165 พันล้านดอลลาร์ถึง 1.185 พันล้านดอลลาร์ และคาดการณ์ว่า EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 458 ล้านดอลลาร์ถึง 478 ล้านดอลลาร์
แม้จะมีการคาดการณ์ว่าค่าใช้จ่ายในการให้บริการจะเพิ่มขึ้นในไตรมาสที่ 3 และไตรมาสที่ 4 แต่ HealthEquity ยังคงมั่นใจในการเติบโตทางธุรกิจในระยะยาว โดยมีเป้าหมายที่จะเพิ่มเปอร์เซ็นต์ของเงินสด HSA ที่ลงทุนในอัตราที่เพิ่มขึ้นเป็น 60% ภายในปีงบประมาณ 2027 สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดที่เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของ HealthEquity ต่อการเติบโตและนวัตกรรม
ข้อมูลเชิงลึกของ แนสแด็ก ingPro
ในขณะที่ HealthEquity, Inc. (NASDAQ:HQY) ได้รับมุมมองเชิงบวกจาก KeyBanc ข้อมูลและเคล็ดลับของ InvestingPro ให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ HealthEquity อยู่ที่ 6.86 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมากในอุตสาหกรรม ด้วยมุมมองที่มองไปข้างหน้า InvestingPro Tips เน้นย้ําว่ารายได้สุทธิคาดว่าจะเติบโตในปีนี้ และนักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ ซึ่งสอดคล้องกับมุมมองในแง่ดีของ KeyBanc เกี่ยวกับผลการดําเนินงานของบริษัท
ในด้านการประเมินมูลค่า HealthEquity ซื้อขายที่ทวีคูณรายได้สูง โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 64.54 ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแนวโน้มการเติบโตในอนาคต รายได้ของบริษัทเติบโตอย่างแข็งแรงเมื่อเทียบเป็นรายปีที่ 17.19% และอัตรากําไรขั้นต้นแข็งแกร่งที่ 64.93% ซึ่งเน้นย้ําถึงประสิทธิภาพในการสร้างรายได้เมื่อเทียบกับรายได้
ความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของ HealthEquity เช่น โครงการซื้อหุ้นคืนที่คาดการณ์ไว้ รวมกับตัวชี้วัดทางการเงินที่แข็งแกร่ง บ่งบอกถึงแนวโน้มที่ดีสําหรับนักลงทุน สําหรับผู้ที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ HealthEquity ได้ที่ https://th.investing.com/pro/HQY
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน