BofA Securities ได้แก้ไขราคาเป้าหมายสําหรับหุ้นของ Ally Financial (นิวยอร์ก: ALLY) โดยลดราคาลงเหลือ 37.00 ดอลลาร์จากซื้อก่อนหน้านี้ 46.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงแนะนําหุ้นเป็นซื้อ
การปรับครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากมูลค่าหุ้นของบริษัทลดลงอย่างมากในวันอังคาร ซึ่งเกิดจากผลการดําเนินงานของ Ally Financial ที่ต่ํากว่าความคาดหวังที่สูงของตลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับแนวโน้มสินเชื่อและความอ่อนไหวต่อหนี้สิน
บริษัทตั้งข้อสังเกตว่าสินเชื่อรถยนต์รายย่อยของ Ally Financial แย่ลงมากกว่าที่คาดไว้ในไตรมาสที่สามจนถึงปัจจุบัน และอาจแย่ลงเรื่อยๆ ขึ้นอยู่กับอัตราการว่างงาน นอกจากนี้ ในขณะที่ความเห็นเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ถูกมองในแง่ลบ แต่นักวิเคราะห์เชื่อว่าสถานการณ์มีความซับซ้อนมากกว่าที่เห็นในแวบแรก
แม้จะมีความท้าทายในทันทีและความแตกต่างในการส่งข้อความและน้ําเสียงจากธนาคารในภูมิภาคส่วนใหญ่ แต่ BofA Securities มองว่าการเทขายหุ้นของ Ally Financial เมื่อเร็ว ๆ นี้มากเกินไป
การวิเคราะห์ของบริษัทตามความคิดเห็นจาก CFO ของบริษัทชี้ให้เห็นว่าอาจมีความเสี่ยง 10% ถึง 15% ต่อกําไรต่อหุ้น (EPS) โดยประมาณสําหรับปี 2025 พวกเขาตีความความอ่อนแอในปัจจุบันของหุ้นว่าเป็นโอกาสสําหรับนักลงทุน แม้ว่าพวกเขาจะยอมรับว่าความสงสัยอาจยังคงมีอยู่จนกว่าปัญหาเครดิตจะได้รับการแก้ไข
เมื่อมองไปข้างหน้า BofA Securities คาดการณ์ว่า Ally Financial ยังคงสามารถบรรลุเป้าหมายระยะกลางของฝ่ายบริหาร รวมถึงผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTCE) ในช่วงกลางวัยรุ่น และ EPS มากกว่า 6 ดอลลาร์ภายในปี 2026
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Ally Financial ได้รายงานรายได้เพิ่มขึ้น 15% และ EPS ที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.97 ดอลลาร์ในรายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อย่างไรก็ตาม บริษัทต้องเผชิญกับความท้าทายด้านสินเชื่อที่เพิ่มขึ้น ซึ่งเกิดจากการเพิ่มขึ้นของการผิดนัดชําระหนี้และการเรียกเก็บเงินสุทธิในภาคค้าปลีกยานยนต์
ในการตอบสนอง Ally ได้ขายธุรกิจการให้กู้ยืมให้กับ Synchrony Financial ซึ่งเป็นธุรกรรมที่รวมลูกหนี้เงินกู้มูลค่า 2.2 พันล้านดอลลาร์ แม้จะมีมาตรการเหล่านี้ แต่ Ally คาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) จะหดตัวในไตรมาสที่สามเนื่องจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของรัฐบาลกลางที่คาดการณ์ไว้
บริษัทวิเคราะห์หลายแห่งได้ให้คะแนนหุ้น compan ซื้อ Goldman Sachs และ Citi คงอันดับซื้อ Evercore ISI คงอันดับ In Line Barclays คงอันดับ Equalweight และ RBC Capital คืนสิทธิความคุ้มครองด้วยการจัดอันดับ Outperform
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
นิวยอร์ก>ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro เผยให้เห็นว่า Ally Financial (NYSE: ALLY) ได้นําทางผ่านตลาดที่ปั่นป่วน ซึ่งสะท้อนให้เห็นในการแก้ไขที่สําคัญโดยนักวิเคราะห์ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง นักวิเคราะห์ 10 คนได้ปรับรายได้ขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงการฟื้นตัวหรือการปรับความคาดหวังที่อาจเกิดขึ้น การมองโลกในแง่ดีนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อเท็จจริงที่ว่า Ally ได้รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน โดยเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นในการให้ผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแม้ในช่วงเวลาที่ท้าทาย
จากมุมมองของการประเมินมูลค่า อัตราส่วน P/E ของ Ally อยู่ที่ 14.12 โดยมีอัตราส่วนราคาตลาดต่อกำไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่ต่ํากว่า 12.14 ซึ่งอาจบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจเมื่อเทียบกับรายได้ แม้รายได้จะหดตัวเมื่อเร็ว ๆ นี้ โดยมีการเปลี่ยนแปลง -9.63% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 แต่ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทในช่วงเวลาเดียวกันยังคงเหมือนเดิม ปัจจุบันแพลตฟอร์ม InvestingPro แสดงรายการเคล็ดลับเพิ่มเติมที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินและศักยภาพในการลงทุนของ Ally
สําหรับนักลงทุนที่พิจารณาหุ้นของ Ally Financial เป็นที่น่าสังเกตว่า RSI บ่งชี้ว่าหุ้นอยู่ในพื้นที่ขายมากเกินไป ซึ่งอาจบ่งบอกถึงโอกาสในการซื้อสําหรับนักลงทุนที่ตรงกันข้าม อย่างไรก็ตาม สิ่งสําคัญคือต้องรับทราบอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอของบริษัทและผลกระทบอย่างมีนัยสําคัญต่อราคาหุ้นในช่วงสัปดาห์และเดือนที่ผ่านมา ชุดเคล็ดลับ InvestingPro เต็มรูปแบบมีให้ที่ https://www.investing.com/pro/ALLY นําเสนอการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นสําหรับผู้ที่ต้องการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาด
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน