เมื่อวันพุธ Ally Financial (นิวยอร์ก:ALLY) ประสบกับราคาหุ้นที่ลดลงอย่างมากหลังจากการอัปเดตที่นําเสนอในการประชุมทางการเงิน หุ้นของบริษัทร่วงลงกว่า 15% เนื่องจากการขาดทุนด้านเครดิตที่คาดการณ์ว่าจะสูงขึ้นและอัตราดอกเบี้ยสุทธิระยะยาวของ Goldman Sachsar ที่คาดการณ์ไว้ แม้จะลดลงอย่างรวดเร็ว แต่ Ryan NGoldman Sachs นักวิเคราะห์ของ Goldman Sachs ให้คะแนนซื้อและราคาเป้าหมาย 42.00 ดอลลาร์สําหรับหุ้น
การอัปเดตจาก Ally Financial นําไปสู่การปรับการคาดการณ์ของ Goldman Sachs โดยประมาณการปี 2025 ลดลงมากกว่าที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ วิถีมาร์จิ้นที่ลดลงและความไม่แน่นอนเกี่ยวกับการสูญเสียเครดิตถูกอ้างถึงเป็นเหตุผลในการแก้ไข
แนชเปรียบเทียบสถานการณ์ปัจจุบันกับช่วงเวลาที่คล้ายคลึงกันที่สถาบันการเงินอื่นๆ ประสบ โดยชี้ให้เห็นว่าแม้ว่าหุ้นของ Ally อาจไม่เติบโตในทันที แต่แนวโน้มระยะยาวยังคงไม่เปลี่ยนแปลง
Nash ยอมรับว่าเส้นทางของ Goldman Sachs Financial ในการบรรลุผลตอบแทน 15% จากหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTCE) นั้นมีความท้าทายมากขึ้น อย่างไรก็ตาม บริษัทแสดงความมั่นใจในการบรรลุเป้าหมายนี้
จุดยืนของ Goldman Sachs บ่งชี้ว่าแม้จะมีอุปสรรคในระยะสั้น แต่หุ้นของ Ally Financial ก็ยังถือว่ามีมูลค่าที่ดี โดยเฉพาะอย่างยิ่งสําหรับนักลงทุนระยะยาว เนื่องจากมีการซื้อขายที่ประมาณ 90% ของมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ (TBV) ที่ระบุไว้
ความเห็นของนักวิเคราะห์สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อว่าแม้ว่า Ally Financial อาจเผชิญกับช่วงเวลาที่ซบเซาในระยะสั้น แต่ศักยภาพในการสร้างรายได้ในระยะยาวของบริษัทก็ไม่ได้รับผลกระทบอย่างมีนัยสําคัญ มุมมองนี้ชี้ให้เห็นว่าการเทขายเมื่อเร็ว ๆ นี้อาจเป็นปฏิกิริยาที่มากเกินไปต่อการอัปเดตของบริษัทในการประชุม
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Ally Financial กําลังเผชิญกับการพัฒนาที่โดดเด่น รายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ของบริษัทเผยให้เห็นว่ารายได้เพิ่มขึ้น 15% และ EPS ที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.97 ดอลลาร์
อย่างไรก็ตาม Ally Financial กําลังต่อสู้กับความท้าทายด้านสินเชื่อที่เพิ่มขึ้น ซึ่งบ่งชี้ได้จากการเพิ่มขึ้นของการผิดนัดชําระหนี้และการหักค่าใช้จ่ายสุทธิในภาคค้าปลีกยานยนต์ ในการตอบสนอง Ally ได้ขายธุรกิจการให้กู้ยืมให้กับ Synchrony Financial ซึ่งเป็นธุรกรรมที่รวมลูกหนี้เงินกู้มูลค่า 2.2 พันล้านดอลลาร์
แม้จะมีมาตรการเหล่านี้ แต่ Ally คาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) จะหดตัวในไตรมาสที่สามเนื่องจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของรัฐบาลกลางที่คาดการณ์ไว้ การคาดการณ์นี้ซื้อคะแนนต่างๆ จากนักวิเคราะห์ Citi คงอันดับซื้อ Evercore ISI คงอันดับ In Line Barclays คงอันดับ Equalweight และ RBC Capital คืนสิทธิความคุ้มครองด้วยเรตติ้ง Outperform
ในที่สุด Ally Financial ได้ประกาศแต่งตั้ง Hope Mehlman เป็นประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายกฎหมายและกิจการองค์กรของบริษัท และเปิดเผยการลาออกของกรรมการ Melissa Goldman การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้เน้นย้ําถึงการปรับตัวอย่างต่อเนื่องของ Ally Financial ให้เข้ากับภูมิทัศน์ทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงไป
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
หลังจากที่ราคาหุ้นของ Ally Financial ร่วงลงเมื่อเร็ว ๆ นี้ ข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro ให้ภาพที่สมบูรณ์ยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและฐานะทางการตลาดของบริษัท มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 9.95 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 14.12 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่อาจดึงดูดนักลงทุนที่กําลังมองหาหุ้นที่มีราคาสมเหตุสมผล อัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วสําหรับสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 นั้นต่ํากว่าที่ 12.14 ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มีคุณค่ามากขึ้น
เคล็ดลับ InvestingPro แนะนําว่านักวิเคราะห์ได้ปรับรายได้ขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรในอนาคตของ Ally Financial สิ่งนี้สอดคล้องกับความเชื่อมั่นโดยรวมที่ว่า บริษัท จะทํากําไรได้ในปีนี้และทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา นอกจากนี้ RSI ของหุ้นยังบ่งชี้ว่าอยู่ในพื้นที่ขายมากเกินไป ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงโอกาสในการซื้อที่อาจเกิดขึ้นสําหรับนักลงทุนที่ตรงกันข้าม โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Ally Financial ได้คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน โดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันที่ 3.67% ซึ่งเป็นปัจจัยที่อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
แม้ว่าผลการดําเนินงานล่าสุดจะแสดงให้เห็นผลตอบแทนรวมของราคาในหนึ่งสัปดาห์อย่างมีนัยสําคัญที่ -21.43% แต่ผลิตภัณฑ์ InvestingPro มีเคล็ดลับเพิ่มเติมที่สามารถช่วยให้นักลงทุนเข้าใจศักยภาพของ Ally Financial ได้กว้างขึ้น สําหรับผู้ที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 7 ข้อที่สามารถช่วยในการตัดสินใจลงทุนอย่างมีข้อมูลมากขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน