เมื่อวันจันทร์ Raymond James ได้ย้ําการจัดอันดับ Market Perform สําหรับหุ้น Texas Capital Bancshares (แนสแด็ก:TCBI) การประเมินของบริษัทเป็นไปตามการประกาศจากธนาคารที่อาจเพิ่มกําไรต่อหุ้น (EPS) และผลตอบแทนต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (ROAA) ภายในปี 2025
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าในขณะที่ Texas Capital Bancshares คาดว่าจะต่ํากว่าเป้าหมายทางการเงินในปี 2025 แต่การเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ล่าสุดของบริษัทคาดว่าจะผลักดันการประมาณการ EPS ที่เป็นเอกฉันท์ให้สูงขึ้นและทําให้ความสามารถในการทํากําไรเข้าใกล้เป้าหมายมากขึ้น
ความคิดริเริ่มเหล่านี้รวมถึงการปรับโครงสร้างพันธบัตร มาตรการประหยัดต้นทุน และการได้มาซึ่งพอร์ตสินเชื่อ ขั้นตอนเหล่านี้สามารถเพิ่มประมาณการ EPS ของ Visible Alpha ในปี 2025 ที่ 4.09 ดอลลาร์ได้ประมาณ 33% และเพิ่ม ROAA ทั้งปี 2025 ประมาณ 25 จุดพื้นฐานเป็น 0.85%
แม้จะมีแนวโน้มในเชิงบวก แต่นักวิเคราะห์ยังกล่าวด้วยว่าความเสี่ยงในการดําเนินการยังคงอยู่เนื่องจากความพยายามในการพลิกฟื้นต่างๆ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา นอกจากนี้ แม้ว่าเป้าหมายการทํากําไรจะทําได้มากขึ้น แต่ก็ยังถือว่าท้าทาย ความเห็นของนักวิเคราะห์ชี้ให้เห็นว่าเป้าหมายความสามารถในการทํากําไรของธนาคารยังอยู่ไกลเกินเอื้อม แต่ใกล้เข้ามากว่าเดิมอย่างแน่นอน
นอกจากนี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าความคิดริเริ่มที่ประกาศมีแนวโน้มที่จะนําไปสู่การประมาณการการเติบโตของสินเชื่อที่เป็นเอกฉันท์ในปี 2025 ที่สูงขึ้น ซึ่งปัจจุบันอยู่ที่การเติบโต 8.7% เมื่อเทียบเป็นรายปี หรือ 10.5% รวมถึงการเข้าซื้อกิจการพอร์ตโฟลิโอมูลค่า 400 ล้านดอลลาร์
อย่างไรก็ตาม การพัฒนาทีมสินเชื่อโดยตรงและการเงินสาธารณะอาจต้องใช้เวลา ซึ่งอาจส่งผลให้นักลงทุนใช้แนวทางที่ระมัดระวังเกี่ยวกับผลกระทบต่อการคาดการณ์การเติบโตในปี 2025
โดยสรุป Raymond James มองการอัปเดตจาก Texas Capital Bancshares ในเชิงบวก เนื่องจากคาดว่าจะเร่งความคืบหน้าของธนาคารไปสู่เป้าหมายปี 2025 และปรับปรุงมูลค่าของแฟรนไชส์
มูลค่าการขาดแคลนในรอยเท้า ควบคู่ไปกับกิจกรรมการควบรวมกิจการที่เพิ่มขึ้น คาดว่าจะช่วยเพิ่มความน่าสนใจของธนาคารสําหรับการเข้าซื้อกิจการที่อาจเกิดขึ้น
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Texas Capital Bancshares แสดงผลประกอบการและรายได้ที่แข็งแกร่ง โดยรายได้รวมในไตรมาสที่ 2 ปี 2024 เพิ่มขึ้นเป็น 267 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 4% และรายได้สุทธิของผู้ถือหุ้นสามัญเพิ่มขึ้น 71% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า
DA Davidson ยังคงให้คะแนนถือหุ้นไว้เป็นกลางในบริษัทในขณะที่เพิ่มราคาเป้าหมายของหุ้นเป็น 74 ดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการปรับปรุงอย่างมีนัยสําคัญในการคาดการณ์กําไรต่อหุ้น (EPS) ในปี 2025 Truist Securities ยังปรับแนวโน้ม โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 70 ดอลลาร์จาก 62 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงอันดับหุ้น Hold ไว้
ในการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ Texas Capital Bancshares ได้เข้าซื้อพอร์ตโฟลิโอภาคการดูแลสุขภาพมูลค่าประมาณ 400 ล้านดอลลาร์และปรับโครงสร้างงบดุล
นอกจากนี้ยังมีการปรับปรุงการดําเนินงาน รวมถึงการเปิดตัวแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมโดยตรงใหม่ Texas Capital Direct Lending โดยได้รับการแต่งตั้งให้ Tim Laczkowski เป็นกรรมการผู้จัดการเพื่อเป็นผู้นําธุรกิจ
บริษัทยังขยายสัญญาของ CEO Robert C. Holmes โดยสรุปฐานเงินเดือนของเขาที่ 1.1 ล้านดอลลาร์ และรวมถึงโอกาสในการจูงใจเงินสดเป้าหมายประจําปี สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดที่ Texas Capital Bancshares
ข้อมูลเชิงลึกของ Invest แนสแด็ก
ในขณะที่ Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI) เริ่มโครงการริเริ่มเชิงกลยุทธ์เพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินในปี 2025 ข้อมูลแบบเรียลไทม์และการวิเคราะห์จาก InvestingPro จะให้บริบทเพิ่มเติมสําหรับนักลงทุน มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 3.12 พันล้านดอลลาร์ และปัจจุบันมีอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 24.35 สะท้อนถึงผลการดําเนินงานของบริษัทในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา TCBI มีผลตอบแทนรวมราคาที่แข็งแกร่งที่ 15.06% ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่แข็งแกร่งเมื่อเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่านักวิเคราะห์มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรของ TCBI ในปีหน้า ซึ่งสอดคล้องกับการคาดการณ์ของบริษัทเองเกี่ยวกับกําไรต่อหุ้น (EPS) และผลตอบแทนต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (ROAA) ที่เพิ่มขึ้นภายในปี 2025 แม้จะมีอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอ แต่บริษัทก็ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และไม่จ่ายเงินปันผล ซึ่งอาจช่วยให้สามารถลงทุนซ้ําเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ นักลงทุนสามารถวัดศักยภาพในการเติบโตและความสามารถในการทํากําไรของธนาคารได้ดียิ่งขึ้น
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึก มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่ https://www.investing.com/pro/TCBI ซึ่งให้คําแนะนําเพิ่มเติมและการวิเคราะห์โดยละเอียดเพื่อแจ้งการตัดสินใจลงทุน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน