เมื่อวันศุกร์ Texas Capital Bancshares, Inc. ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ Texas Capital ได้ประกาศชุดการดําเนินการเชิงกลยุทธ์ที่มุ่งพัฒนาบริษัทไปสู่เป้าหมายผลการดําเนินงาน การดําเนินการเหล่านี้รวมถึงการเข้าซื้อกิจการ การปรับโครงสร้างงบดุล และการปรับปรุงการดําเนินงาน ซึ่งคาดว่าจะมีส่วนช่วยในการสร้างมูลค่าในระยะยาวและผลการดําเนินงานทางการเงินที่ดีขึ้น
บริษัทได้ทําข้อตกลงเพื่อซื้อพอร์ตโฟลิโอของภาคการดูแลสุขภาพที่มีความเสี่ยงประมาณ 400 ล้านดอลลาร์ การเข้าซื้อกิจการครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามหลายปีของ Texas Capital ในการสร้างแนวดิ่งด้านการดูแลสุขภาพของธนาคารสําหรับองค์กร และคาดว่าจะปิดในเดือนกันยายน 2024 ภายใต้เงื่อนไขการปิดมาตรฐาน
ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2024 Texas Capital ขายหลักทรัพย์พร้อมขายมูลค่า 1.24 พันล้านดอลลาร์โดยมีผลตอบแทนทางบัญชีเฉลี่ย 1.23% และนําเงินที่ได้จากไปลงทุนในหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทน 5.26% การปรับตําแหน่งงบดุลนี้คาดว่าจะเพิ่มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 35 ถึง 40 ล้านดอลลาร์ต่อปี และคาดว่าจะนําไปสู่การขาดทุนสุทธิในไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยมีตัวชี้วัดความสามารถในการทํากําไรดีดตัวขึ้นในไตรมาสที่สี่และหลังจากนั้น
Texas Capital ยังใช้การปรับปรุงกระบวนการที่ใช้เทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าและลดความเสี่ยง การปรับปรุงเหล่านี้คาดว่าจะลดค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลงประมาณ 30 ล้านดอลลาร์ในปี 2025 ทําให้ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยทั้งหมดเกือบคงที่จากตัวเลขทั้งปี 2024 ที่ปรับปรุงแล้ว
บริษัทกําลังขยายขีดความสามารถด้วยการเปิดตัว Texas Capital Securities กลุ่มสินค้าพลังงาน Equity Research นําโดย Derrick Whitfield และ Thomas McGarrity และการเปิดตัว Texas Capital Direct Lending ในเดือนสิงหาคม 2024 นอกจากนี้ Texas Capital Securities Public Finance ยังก่อตั้งขึ้นในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2024 เพื่อให้บริการรับประกันภัยของเทศบาล และบริษัทตั้งเป้าที่จะเป็นผู้ให้กู้ SBA ห้าอันดับแรกในเท็กซัสภายในปี 2025
ในช่วงสามปีที่ผ่านมา Texas Capital ได้เปลี่ยนเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินที่ครอบคลุมด้วยงบดุลที่แข็งแกร่งและผลิตภัณฑ์และบริการครบวงจร บริษัทได้เพิ่มเงินทุนด้านกฎระเบียบ 357 จุดพื้นฐานตั้งแต่สิ้นปี 2020 และได้เห็นการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในเงินฝากของลูกค้าและค่าธรรมเนียมผลิตภัณฑ์คลัง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Texas Capital Bancshares ได้รายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่แข็งแกร่ง โดยมีรายได้รวมเพิ่มขึ้นเป็น 267 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 4% อัตราส่วนส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่มีตัวตนต่อสินทรัพย์ที่มีตัวตนของบริษัทมีความโดดเด่นที่ 9.6% และรายได้สุทธิต่อผู้ถือหุ้นสามัญเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ 71% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า บริษัทยังประกาศซื้อหุ้นคืน 50 ล้านดอลลาร์ในช่วงไตรมาส
ในภาคการธนาคาร ธนาคารระดับภูมิภาคได้ดําเนินการควบรวมกิจการอย่างแข็งขัน ซึ่งนําไปสู่กิจกรรมข้อตกลงที่เพิ่มขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การเข้าซื้อกิจการ Independent Bank Group ของ SouthState และการเข้าซื้อกิจการ Heartland Financial ของ UMB Financial เป็นหนึ่งในข้อตกลงที่สําคัญที่สุดในปีนี้
Texas Capital Bancshares ยังได้เปิดตัวแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมโดยตรงใหม่ Texas Capital Direct Lending โดยมีเป้าหมายเพื่อจัดหาเงินทุนส่วนตัวให้กับบริษัทในตลาดระดับกลาง บริษัทได้แต่งตั้ง Tim Laczkowski เป็นกรรมการผู้จัดการเพื่อเป็นผู้นําธุรกิจการให้กู้ยืมโดยตรง
บริษัทได้ขยายสัญญาของ CEO Robert C. Holmes ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความมั่นใจในความเป็นผู้นําของเขา ข้อตกลงใหม่สรุปฐานเงินเดือนของโฮล์มส์ที่ 1.1 ล้านดอลลาร์ และรวมถึงโอกาสในการจูงใจเงินสดเป้าหมายประจําปี
Truist Securities ได้ปรับแนวโน้มหุ้นของ Texas Capital Bancshares โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 70 ดอลลาร์จากเดิม 62 ดอลลาร์ในขณะที่ยังคงอันดับหุ้น Hold ไว้ การแก้ไขนี้เป็นไปตามผลการดําเนินงานไตรมาสที่ 2 ของบริษัท ซึ่งไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้ของรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง นี่คือการพัฒนาล่าสุดบางส่วนที่ Texas Capital Bancshares
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Texas Capital Bancshares, Inc. ดําเนินการเชิงกลยุทธ์เพื่อเพิ่มสถานะทางการเงินและความสามารถในการดําเนินงาน ตัวชี้วัดปัจจุบันและข้อมูลเชิงลึกของนักวิเคราะห์จาก InvestingPro จะให้ภาพรวมของผลการดําเนินงานและตําแหน่งทางการตลาดของบริษัท
ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 3 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 23.38 Texas Capital Bancshares แสดงให้เห็นถึงสถานะที่สําคัญในภาคการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัทมีกําไรในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา โดยมีอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 25.2% ซึ่งเน้นย้ําถึงการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพและประสิทธิภาพในการดําเนินงาน
เคล็ดลับของ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่านักวิเคราะห์ได้ปรับลดการคาดการณ์ผลประกอบการในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งสะท้อนถึงความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต อย่างไรก็ตาม ฉันทามติยังคงอยู่ว่าบริษัทจะรักษาความสามารถในการทํากําไรในปีนี้ ประเด็นที่น่ากังวลที่เน้นคืออัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อผลกําไรของบริษัทหากไม่ได้รับการแก้ไข นอกจากนี้ยังเป็นที่น่าสังเกตว่า Texas Capital Bancshares ไม่ได้จ่ายเงินปันผลในขณะนี้ ซึ่งอาจส่งผลต่อการตัดสินใจลงทุนสําหรับผู้ถือหุ้นที่เน้นรายได้
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่ https://www.investing.com/pro/TCBI ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกโดยละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับแนวโน้มทางการเงินของ Texas Capital Bancshares
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน