นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าการปรับปรุงราคาอสังหาริมทรัพย์อย่างมีนัยสําคัญในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาเป็นปัจจัยสําคัญในโปรไฟล์รายได้เชิงบวกของ Fidelis แนวโน้มนี้นําไปสู่การเพิ่ม ROE สําหรับผู้ประกันตน อย่างไรก็ตาม บริษัทยังคงระมัดระวังเนื่องจากมีศักยภาพในการอ่อนตัวของราคาอสังหาริมทรัพย์ในอนาคต
บาร์เคลย์ชอบรับความเสี่ยงด้านทรัพย์สินในชั้นที่สูงขึ้นซึ่งความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับภัยพิบัติภัยพิบัติทุติยภูมิได้รับการบรรเทาลงอย่างมากซึ่งจะช่วยสนับสนุนความเชื่อมั่นในการเติบโตของมูลค่าทางบัญชีต่อหุ้น (BVPS)
ในรายงานแสดงการมองโลกในแง่ดีว่า Fidelis จะบรรลุเป้าหมายผลตอบแทนจากหุ้นเฉลี่ย (ROAE) ความคาดหวังนี้ขึ้นอยู่กับความเชื่อที่ว่าการสูญเสียจากภัยพิบัติที่เกิดขึ้นเมื่อต้นปี รวมถึงเหตุการณ์ต่างๆ เช่น เหตุการณ์สะพานบัลติมอร์ในไตรมาสแรกของปี 2024 และพายุโอคลาโฮมาและการเรียกร้องทรัพย์สินทางปัญญาในไตรมาสที่สอง บาร์เคลย์คาดว่าจะขาดทุนน้อยลงในไตรมาสต่อๆ ไป
นอกจากนี้ Barclays คาดการณ์ว่า ROAE ของ Fidelis อาจได้รับประโยชน์จากกลยุทธ์การซื้อหุ้นคืน แผนการซื้อคืนมูลค่า 200 ล้านดอลลาร์ของบริษัท ซึ่งได้รับการอนุมัติในไตรมาสที่สองของปี 2024 คาดว่าจะคิดเป็นประมาณ 9% ของประกันภัยปัจจุบัน แผนการซื้อคืนนี้อาจช่วยเพิ่ม ROAE ของบริษัทในอนาคต
อันดับหุ้นและเป้าหมายราคาของ Fidelis Insurance Holdings ถูกกําหนดไว้เป็นบริษัทที่นําทางประกันภัยโดยสร้างสมดุลระหว่างการกําหนดราคาอสังหาริมทรัพย์ที่ดีขึ้นกับความจําเป็นในการจัดการความอ่อนแอของราคาที่อาจเกิดขึ้นและความเสี่ยงจากภัยพิบัติ
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Fidelis Insurance Holdings รายงานว่าเบี้ยประกันภัยขั้นต้นเพิ่มขึ้น 24.7% ในไตรมาสที่สอง บริษัทยังประกาศโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 200 ล้านดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง แม้จะมีการพัฒนาในเชิงบวกเหล่านี้ แต่ Fidelis ได้ยุติการรับประกันประกันภัยทรัพย์สินทางปัญญาเนื่องจากความท้าทายโดยธรรมชาติ
BMO Capital คงอันดับความน่าเชื่อถือของ Market Perform สําหรับ Fidelis โดยปรับประมาณการรายได้จนถึงปี 2025 และแนะนําการคาดการณ์ EPS จากการดําเนินงานในปี 2026 การคาดการณ์ของบริษัทในขณะนี้สะท้อนให้เห็นถึงการประมาณการที่ลดลง 2% จนถึงปี 2025 เนื่องจากการสูญเสียจากภัยพิบัติที่คาดการณ์ไว้และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น
ในขณะเดียวกัน Keefe, Bruyette & Wo ประกันภัย ให้คะแนน Outperform สําหรับ Fidelis โดยเพิ่มการคาดการณ์ EPS ในปี 2024 และ 2025 f ประกันภัยได้เริ่มประมาณการกําไรต่อหุ้นในปี 2026 ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในผลการดําเนินงานในอนาคตของบริษัท การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้ให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเกี่ยวกับสถานะปัจจุบันและแนวโน้มในอนาคตของ Fidelis Insurance Holdings
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
นิวยอร์ก Barclays ริเริ่มความคุ้มครองของ Fidelis Insurance Holdings (NYSE:FIHL) การพิจารณาสถานะทางการเงินของบริษัทอย่างใกล้ชิดผ่านข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro เผยให้เห็นข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 2.11 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ต่ําที่ 4.7 Fidelis โดดเด่นในด้านการประเมินมูลค่า ซึ่งบ่งชี้ว่าอาจถูกประเมินค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับรายได้ แม้การเติบโตของรายได้จะลดลงในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แต่บริษัทยังคงรักษาอัตรากําไรขั้นต้นที่แข็งแกร่งไว้ที่ 23.95% ซึ่งบ่งชี้ถึงการควบคุมต้นทุนที่มีประสิทธิภาพเมื่อเทียบกับคู่แข่งเคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานทางการเงินและศักยภาพของบริษัท นักวิเคราะห์ได้แสดงความกังวลเกี่ยวกับยอดขายที่คาดว่าจะลดลงในปีปัจจุบัน ซึ่งสอดคล้องกับท่าทีที่ระมัดระวังของ Barclays เนื่องจากราคาอสังหาริมทรัพย์ที่อาจอ่อนตัวลง อย่างไรก็ตาม Fidelis ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นด้วยผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา โดยเพิ่มขึ้น 16.72% และนักวิเคราะห์ยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรของบริษัทในปีนี้ ปัจจัยเหล่านี้รวมกับกลยุทธ์การซื้อหุ้นคืนที่มีประสิทธิภาพของบริษัท อาจนําไปสู่การยกระดับ ROAE ตามที่บาร์เคลย์คาดการณ์ไว้
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถิติทางการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ Fidelis InvestingPro ให้คําแนะนําเพิ่มเติม รวมถึงทั้งหมด 7 ข้อที่เกี่ยวข้องกับ FIHL สําหรับการวิเคราะห์และตัวชี้วัดโดยละเอียดเพิ่มเติม นักลงทุนที่สนใจสามารถเยี่ยมชม InvestingPro
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน