เมื่อวันพฤหัสบดีที่ผ่านมา BofA Securities ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับหุ้นของ Jack Henry (แนสแด็ก: JKHY) เป็น ซื้อ 05 จากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 200 ดอลลาร์ ในขณะที่ยืนยันเรตติ้งซื้อหุ้นอีกครั้ง วัตถุประสงค์ราคาใหม่เกิดขึ้นหลังจากบริษัทเทคโนโลยีทางการเงินรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สี่ของปีงบประมาณและให้ความเห็นของฝ่ายบริหาร
นักวิเคราะห์จาก BofA Securities อธิบายว่าราคาเป้าหมายที่อัปเดตนั้นอิงจากอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) โดยประมาณ 35 เท่าของปีปฏิทินปี 2025 ซึ่งยังคงไม่เปลี่ยนแปลง รวมถึงการวิเคราะห์กระแสเงินสดที่มีส่วนลด (DCF) โมเดล DCF ของบริษัทใช้ต้นทุนเงินทุนถ่วงน้ําหนักเฉลี่ยถ่วงน้ําหนัก (WACC) ที่ 7.19% ลดลงเล็กน้อยจาก 7.54% ก่อนหน้านี้ในขณะที่อัตราการเติบโตของเทอร์มินัลยังคงอยู่ที่ 3%
ในแง่ของผลประกอบการทางการเงินล่าสุด นักวิเคราะห์ยังได้แก้ไขประมาณการรายได้และกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ไม่ใช่ GAAP สําหรับปีงบประมาณ 2025 การคาดการณ์ใหม่ตั้งไว้ที่ 2,364 ล้านดอลลาร์ในรายได้และ 5.83 ดอลลาร์ใน EPS เพิ่มขึ้นจากที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ที่ 2,357 ล้านดอลลาร์ในรายได้และ 5.74 ดอลลาร์ในกําไรต่อหุ้น นอกจากนี้ BofA Securities ได้แนะนําประมาณการเบื้องต้นสําหรับปีงบประมาณ 2027 โดยคาดการณ์รายได้ที่ไม่ใช่ GAAP ที่ 2,720 ล้านดอลลาร์ และ EPS ที่ไม่ใช่ GAAP ที่ 6.70 ดอลลาร์
การปรับราคาเป้าหมายสะท้อนให้เห็นถึงพรีเมี่ยมที่เจียมเนื้อเจียมตัวเมื่อเทียบกับคู่แข่งของบริษัท BofA Securities ถือว่าพรีเมี่ยมนี้เหมาะสมเนื่องจากผลการดําเนินงานทางการเงินที่สม่ําเสมอของ Jack Henry ตามที่บริษัทเน้นย้ํา รายละเอียดทั้งหมดของผลประกอบการไตรมาสที่สี่ของบริษัทรวมอยู่ในรายงาน
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Jack Henry & Associates รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สี่ แต่พลาดการคาดการณ์รายได้
แม้จะขาดดุล แต่กําไรต่อหุ้น (EPS) ก็สูงกว่าประมาณการของทั้ง Baird และ Street สาเหตุหลักมาจากรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นและอัตราภาษีที่ดี รายได้ประจําปีงบประมาณ 2025 ของบริษัทและคาดการณ์จุดกึ่งกลางของคําแนะนํา EPS นั้นสูงกว่าความคาดหมายของ Street เล็กน้อย ซึ่งบ่งชี้ถึงการเติบโตในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า
Baird คงอันดับความน่าเชื่อถือเป็นกลางสําหรับหุ้น Jack Henry ในขณะที่ Wolfe Research ยังคงรักษาอันดับ Peerperform ไว้ ทั้งสองบริษัทเน้นย้ําถึงความกังวลเกี่ยวกับการเติบโตของรายได้ที่ชะลอตัวลงแม้ว่า EPS จะพุ่งสูงขึ้นก็ตาม
นอกจากนี้ Jack Henry ยังย้ําการคาดการณ์การเติบโตของรายได้ที่ไม่ใช่ GAAP 7-8% ในปีงบประมาณ 2025 รายได้จากบริการและการสนับสนุนของบริษัทเพิ่มขึ้น 1.5% เป็น 316.7 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่รายได้จากการประมวลผลเพิ่มขึ้น 9.2% เป็น 243.2 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับไตรมาสของปีก่อนหน้า
ข้อมูลเชิงลึกของ Invest แนสแด็ก
Jack Henry & Associates (NASDAQ: JKHY) กําลังซื้อขายที่ทวีคูณรายได้ที่สําคัญด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 31.77 ซึ่งสะท้อนถึงการประเมินมูลค่าระดับพรีเมียมในตลาด สิ่งนี้สอดคล้องกับมุมมองของ BofA Securities ที่ว่าบริษัทสมควรได้รับเบี้ยประกันภัยเล็กน้อยเมื่อเทียบกับคู่แข่งเนื่องจากผลการดําเนินงานทางการเงินที่สม่ําเสมอ การสนับสนุนการประเมินมูลค่าระดับพรีเมียมนี้ Jack Henry ได้แสดงให้เห็นถึงประวัติที่แข็งแกร่ง โดยเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 20 ปีติดต่อกัน และคงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 35 ปีติดต่อกัน ซึ่งบ่งชี้ถึงเสถียรภาพทางการเงินและนโยบายที่เป็นมิตรกับผู้ถือหุ้น
ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่า Jack Henry มีรายได้เติบโต 8.12% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 โดยมีอัตรากําไรขั้นต้น 41.51% ซึ่งเน้นย้ําถึงความสามารถในการสร้างรายได้อย่างมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้ ผลตอบแทนจากสินทรัพย์ของบริษัทอยู่ที่ 14.08% ที่น่าประทับใจ ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงประสิทธิภาพในการใช้สินทรัพย์เพื่อสร้างผลกําไร
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกถึงสุขภาพทางการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ Jack Henry มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม ซึ่งรวมถึงข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกระแสเงินสดของบริษัท การคาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรสําหรับปี และทวีคูณราคา/บัญชี เคล็ดลับเหล่านี้พร้อมกับตัวชี้วัดแบบเรียลไทม์และเป้าหมายของนักวิเคราะห์สามารถพบได้บนแพลตฟอร์ม InvestingPro สําหรับ Jack Henry ที่ https://www.investing.com/pro/JKHY
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน