เมื่อวันพุธ Allstate Corporation (NYSE:ALL) ประสบกับการเปลี่ยนแปลงในการจัดอันดับหุ้น เนื่องจาก CFRA ปรับลดอันดับบริษัทประกันภัยยักษ์ใหญ่จาก Buy เป็น Hold โดยรักษาราคาเป้าหมายไว้ที่ 200.00 ดอลลาร์ การตัดสินใจของบริษัทสะท้อนให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าปัจจุบันของหุ้น Allstate ที่ 11.4 เท่าของประมาณการกําไรต่อหุ้นจากการดําเนินงาน (EPS) ของ CFRA ในปี 2025 ที่ 17.50 ดอลลาร์ การประเมินมูลค่านี้เปรียบเทียบกับค่าเฉลี่ยหนึ่งปีล่วงหน้าทวีคูณที่ 12.8x และค่าเฉลี่ยของเพียร์ที่ 11x
หุ้นของ Allstate ได้แสดงปฏิกิริยาเชิงบวกต่อการประกาศขายธุรกิจสวัสดิการโดยสมัครใจของนายจ้างให้กับ StanCorp Financial ในราคา 2 พันล้านดอลลาร์ ธุรกรรมที่คาดว่าจะปิดในต้นปี 2025 คาดว่าจะส่งผลให้ Allstate มีกําไร 600 ล้านดอลลาร์
การขายธุรกิจผลประโยชน์โดยสมัครใจ ซึ่งคิดเป็น 4% ของรายได้ในปี 2023 ของ Allstate ถูกกําหนดให้ปลดปล่อยเงินทุนประมาณ 1.6 พันล้านดอลลาร์ เงินทุนนี้มีกําหนดสําหรับการลงทุนซ้ําในสายประกันภัยรถยนต์และเจ้าของบ้านหลักของบริษัท ตลอดจนการขยายธุรกิจคุ้มครอง
การอัปเกรด Allstate เป็น Buy ครั้งแรกของ CFRA เมื่อวันที่ 3 พฤศจิกายน พ.ศ. 2023 ได้รับแรงหนุนจากการคาดการณ์ผลการรับประกันภัยที่ดีขึ้นและความคิดริเริ่มในการปรับโครงสร้างเพิ่มเติม หุ้นของ Allstate ก็เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ โดยเพิ่มขึ้นประมาณ 29% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน โดยได้รับแรงหนุนจากความคืบหน้าของบริษัทในการรับประกันภัยและการปรับโครงสร้าง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Allstate ได้ดําเนินการเชิงกลยุทธ์เพื่อเพิ่มสถานะทางการเงินและปรับปรุงการดําเนินธุรกิจ บริษัทเพิ่งขายส่วนผลประโยชน์โดยสมัครใจของนายจ้างให้กับ StanCorp Financial ในราคา 2.0 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นธุรกรรมที่คาดว่าจะเพิ่มเงินทุนที่ปรับใช้ได้ของ Allstate 1.6 พันล้านดอลลาร์ และส่งผลให้มีกําไรประมาณ 600 ล้านดอลลาร์
การขายหุ้นนี้ซึ่งคิดเป็นเกือบ 39% ของรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วสําหรับส่วนสุขภาพและสวัสดิการของ Allstate ในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 คาดว่าจะเร่งโครงการซื้อหุ้นคืนของ Allstate
เพื่อตอบสนองต่อการพัฒนาเหล่านี้ บริษัทวิเคราะห์หลายแห่งได้ปรับมุมมองของ Allstate TD Cowen คงอันดับการซื้อ ในขณะที่ Piper Sandler ยังคงให้คะแนน Overweight โดยเห็นผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจากการขาย
Wells Fargo อัปเกรด Allstate จาก Underweight เป็น Equal Weight และเพิ่มราคาเป้าหมาย โดยรับทราบถึงการปรับปรุงอัตรากําไรจากรถยนต์และการสนับสนุนเงินทุนที่คาดว่าจะเกิดขึ้น BMO Capital Markets ยังเพิ่มราคาเป้าหมาย โดยรักษาอันดับ Outperform เนื่องจากศักยภาพของบริษัทในการเติบโตแบบออร์แกนิกและการดําเนินการตามกลยุทธ์การเติบโตแบบเปลี่ยนแปลงที่ประสบความสําเร็จ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Allstate Corporation (NYSE:ALL) นําทางการขายกลยุทธ์และการจัดสรรเงินทุนใหม่ ข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro จะให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของบริษัท ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 47.54 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E 16.18 Allstate อยู่ในตําแหน่งผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมประกันภัย ความมุ่งมั่นของบริษัทต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นเป็นที่ประจักษ์ชัด โดยมีประวัติการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงวินัยทางการเงินที่มั่นคงและแนวทางที่เป็นมิตรกับผู้ถือหุ้น
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Allstate คาดว่าจะมีการเติบโตของรายได้สุทธิในปีนี้ และนักวิเคราะห์ได้ปรับรายได้ขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในความสามารถในการทํากําไรของบริษัท สิ่งนี้สอดคล้องกับการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ล่าสุดของบริษัท รวมถึงการขายธุรกิจสวัสดิการโดยสมัครใจของนายจ้าง ซึ่งคาดว่าจะมีส่วนช่วยในเชิงบวกต่อผลประกอบการทางการเงิน นอกจากนี้ หุ้นของ Allstate ยังซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งเน้นย้ําถึงการตอบรับที่ดีของตลาดต่อความพยายามในการปรับโครงสร้างและการมุ่งเน้นการดําเนินงานของบริษัท
สําหรับนักลงทุนและนักวิเคราะห์ที่ต้องการเจาะลึกถึงตัวชี้วัดประสิทธิภาพของ Allstate และเข้าถึงการวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่ https://www.investing.com/pro/ALL
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน