เมื่อวันศุกร์ Jefferies ได้อัปเดตจุดยืนของ Bank of Hawaii (NYSE:BOH) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 62.00 ดอลลาร์จาก 54.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Hold สําหรับหุ้น
บริษัทได้ทําการปรับเปลี่ยนประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) ของธนาคาร โดยอ้างถึงอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ที่ซบเซาและผลการดําเนินงานของงบดุลที่ขาดความสดใส ประมาณการที่อัปเดตสําหรับ EPS ปี 2024 ของ Bank of Hawaii ลดลงเหลือ 3.45 ดอลลาร์จาก 3.55 ดอลลาร์ ในขณะที่การคาดการณ์ EPS ปี 2025 ยังคงไม่เปลี่ยนแปลง
นักวิเคราะห์จาก Jefferies ชี้ให้เห็นว่าแม้จะได้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจากการปรับราคาสินทรัพย์อัตราคงที่ แต่คาดว่า NIM จะยังคงทรงตัวหรือเพิ่มขึ้นเล็กน้อยในไตรมาสที่สาม และคาดว่าจะเป็นไปตามแนวโน้มที่คล้ายคลึงกันก่อนการปรับลดอัตราดอกเบี้ย
การคาดการณ์สําหรับ NIM แสดงให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นอย่างค่อยเป็นค่อยไปตลอดระยะเวลา เนื่องจากแรงกดดันด้านต้นทุนเงินฝากลดลง ซึ่งบ่งชี้ได้จากการเพิ่มขึ้น 6 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าในไตรมาสที่สอง ในขณะเดียวกัน อัตราผลตอบแทนจากสินทรัพย์ที่สร้างรายได้คาดว่าจะขยายตัวอย่างต่อเนื่อง แม้ว่าจะอยู่ในอัตราที่พอเหมาะเมื่อเทียบกับผลตอบแทนเงินกู้ที่เพิ่มขึ้น 12 จุดพื้นฐานที่สังเกตได้ในไตรมาสที่สอง
การเติบโตของสินเชื่อคาดว่าจะน้อยที่สุด โดยคาดการณ์ว่าจะดีขึ้นเพียงเล็กน้อยหลังจากลดลงต่อเนื่องสองไตรมาสติดต่อกัน สิ่งนี้เกิดจากท่อส่งที่ค่อนข้างสูงกว่า
นักวิเคราะห์ยังตั้งข้อสังเกตด้วยว่าในขณะที่ระดับเงินทุนของ Bank of Hawaii แข็งแกร่ง ได้รับการสนับสนุนจากการเพิ่มหุ้นบุริมสิทธิ แต่ฝ่ายบริหารกําลังใช้แนวทางที่ระมัดระวังในกิจกรรมการซื้อหุ้นคืน ซึ่งนําไปสู่การกีดกันออกจากรูปแบบทางการเงินของบริษัท
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
การอัปเดตล่าสุดจาก InvestingPro ให้มุมมองที่ชัดเจนเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและแนวโน้มทางการเงินของ Bank of Hawaii ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 2.54 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E 18.25 เมตริกการประเมินมูลค่าของธนาคารนําเสนอภาพที่หลากหลาย แม้ว่าอัตราส่วน P/E จะสะท้อนถึงความคาดหวังของตลาดที่สมเหตุสมผลต่อรายได้ แต่ก็เป็นที่น่าสังเกตว่านักวิเคราะห์ได้ปรับรายได้ลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงอุปสรรคที่อาจเกิดขึ้น
แม้จะมีสภาพแวดล้อมรายได้ที่ท้าทาย โดยการเติบโตของรายได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาลดลง 8.39% Bank of Hawaii สามารถรักษาการจ่ายเงินปันผลได้เป็นเวลา 53 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ 4.26% ที่น่าสนใจ ซึ่งบ่งชี้ถึงกระแสรายได้ที่มั่นคงสําหรับนักลงทุน นอกจากนี้ ธนาคารยังได้รับผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนที่แล้ว โดยมีผลตอบแทนราคารวม 13.61% ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นของตลาดในเชิงบวก
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่านักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ โดยได้รับการสนับสนุนจากข้อมูลที่บ่งชี้ถึงความสามารถในการทํากําไรในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา อย่างไรก็ตาม ความกังวลเกี่ยวกับอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแออาจเป็นปัจจัยที่นักลงทุนที่มีศักยภาพต้องพิจารณา สําหรับผู้ที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Bank of Hawaii ซึ่งสามารถดูได้ที่ InvestingPro
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน