เมื่อวันอังคาร Goldman Sachs คงอันดับความน่าเชื่อถือไว้ที่ WR Berkley Corporation (NYSE:WRB) โดยมีราคาเป้าหมายคงที่ที่ 56.00 ดอลลาร์ บริษัทประกันภัยรายงานกําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้น (EPS) ที่ 1.04 ดอลลาร์ สูงกว่าการประมาณการของ Goldman Sachs ที่ 0.90 ดอลลาร์ และ Visible Alpha Consensus ที่ 0.92 ดอลลาร์
ผลการดําเนินงานที่เหนือกว่านี้เกิดจากการรวมกันของรายได้จากการลงทุนสุทธิที่แข็งแกร่งขึ้น ซึ่งรวมถึงการลงทุนทางเลือกและกําไรจากหลักทรัพย์ที่เชื่อมโยงกับเงินเฟ้อของอาร์เจนตินา ตลอดจนกําไรจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ดี
นอกจากนี้ อัตราส่วนการสูญเสียพื้นฐานในกลุ่มการประกันภัยต่อที่เพิ่มขึ้น 50 จุดพื้นฐานมีส่วนช่วยในการเอาชนะรายได้ ในขณะที่ผลการรับประกันภัยหลักของกลุ่มประกันภัยสอดคล้องกับความคาดหวัง
การเติบโตของเบี้ยประกันภัยสุทธิที่เขียน (NPW) สําหรับ WR Berkley อยู่ที่ประมาณ 11% ซึ่งสอดคล้องกับการคาดการณ์ การเติบโตนี้ได้รับแรงหนุนจากการเร่งราคาประกันภัย 50 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาส ไม่รวมค่าชดเชยคนงาน ซึ่งเพิ่มขึ้นเป็น 8.3% จาก 7.8% ในไตรมาสแรกของปี 2024
การพัฒนาเงินสํารองในปีก่อนหน้าของบริษัทยังคงน้อย ซึ่งอาจเป็นจุดที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนของสายการค้าทรัพย์สินและวินาศ (P&C)
นักลงทุนคาดว่าจะมองผลประกอบการของบริษัทในเชิงบวก โดยพิจารณาถึงการเร่งตัวของราคาและอัตราส่วนการสูญเสียพื้นฐานที่อาจดีกว่าที่คาดไว้
การเปลี่ยนแปลงเพียงเล็กน้อยในการเล่าเรื่องของกองหนุนก็มีแนวโน้มที่จะเป็นประเด็นสําคัญที่น่าสนใจเช่นกัน Goldman Sachs แนะนําว่านักลงทุนจะรอคอยรายงานไตรมาสที่ 10 ที่คาดว่าจะเกิดขึ้นในอีกไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้าเพื่อวิเคราะห์การพัฒนาเงินสํารองตามสายผลิตภัณฑ์และปีอุบัติเหตุเพิ่มเติม
แม้จะมีจังหวะในไตรมาสนี้ แต่ประมาณการ EPS ของ Goldman Sachs สําหรับ WR Berkley ตั้งแต่ปี 2024 ถึง 2026 ยังคงไม่เปลี่ยนแปลงเป็นส่วนใหญ่ บริษัทตั้งข้อสังเกตว่าแม้ว่าจะมีความคาดหวังว่าเบี้ยประกันภัยจะเติบโตและรายได้จากการลงทุนสุทธิที่แข็งแกร่งขึ้นเล็กน้อย แต่ก็ถูกชดเชยด้วยอัตราภาษีที่คาดการณ์ไว้ที่สูงขึ้นเนื่องจากการมีส่วนร่วมของรายได้จากต่างประเทศที่เพิ่มขึ้น
ราคาเป้าหมาย 56 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงโอกาสในการคืนผลตอบแทนรวม 10% ที่คาดการณ์ไว้สําหรับหุ้นของ WR Berkley
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ WR Berkley Corporation รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองที่น่าประทับใจสําหรับปี 2024 ซึ่งสูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ บริษัทโฮลดิ้งประกันภัยมีกําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วที่ 1.04 ดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 0.92 ดอลลาร์
นอกจากนี้ เบี้ยประกันภัยสุทธิที่เขียนสูงถึง 3.13 พันล้านดอลลาร์ สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ 2.93 พันล้านดอลลาร์
การพัฒนาเหล่านี้ถูกทําเครื่องหมายด้วยเหตุการณ์สําคัญ รวมถึงรายได้จากการลงทุนสุทธิรายไตรมาสที่บันทึกไว้ที่ 372 ล้านดอลลาร์ เบี้ยประกันภัยสุทธิที่เพิ่มขึ้น 11.2% และผลตอบแทนจากการดําเนินงานต่อส่วนของผู้ถือหุ้นที่ 22.4% อัตราส่วนรวมของบริษัทอยู่ที่ 91.1% รวมอัตราส่วนการสูญเสีย 3.2 จุดของการสูญเสียจากภัยพิบัติ
รายได้จากการลงทุนสุทธิของบริษัทเพิ่มขึ้นอย่างมาก 51.8% เมื่อเทียบกับไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว โดยได้รับแรงหนุนจากผลตอบแทนที่สูงขึ้นในพอร์ตโฟลิโอที่กําลังเติบโต ซีอีโอของ WR Berkley ระบุว่าไตรมาสที่ประสบความสําเร็จเป็นผลมาจากการรับประกันภัยและรายได้จากการลงทุนที่มั่นคง ซึ่งส่งผลให้ผลตอบแทน 20.0% ต่อปีจากส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญต้นปี
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ WR Berkley Corporation ได้รับความสนใจจากนักวิเคราะห์และนักลงทุน มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 19.87 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 13.73 ซึ่งส่งสัญญาณถึงการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น สิ่งนี้ได้รับการพิสูจน์เพิ่มเติมจากอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งลดลงเล็กน้อยที่ 12.99 นอกจากนี้ การเติบโตของรายได้ของบริษัทในช่วงเวลาเดียวกันนั้นน่าประทับใจที่ 12.19% ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในผลการดําเนินงานทางการเงิน
นักลงทุนที่มองหารายได้ที่มั่นคงจะชื่นชมที่ WR Berkley ไม่เพียงแต่ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แต่ยังรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 50 ปีติดต่อกัน ประวัตินี้เสริมด้วยผลตอบแทนเงินปันผลที่โดดเด่นที่ 2.55% นอกจากนี้ ผลตอบแทนจากสินทรัพย์ของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 อยู่ที่ 4.24% ซึ่งบ่งชี้ถึงการใช้ฐานสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ
สําหรับผู้ที่พิจารณาเจาะลึกเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินของ W.R. Berkley InvestingPro ให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม รวมถึงการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเกี่ยวกับภาระผูกพันระยะสั้นของบริษัทเทียบกับสินทรัพย์สภาพคล่อง และการคาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรสําหรับปีปัจจุบัน หากต้องการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกจากผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ โปรดไปที่ https://www.investing.com/pro/WRB และใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ ด้วยข้อมูลเพิ่มเติมนี้ นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้นเกี่ยวกับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับหุ้นของ WR Berkley
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน