เมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) คงอันดับซื้อและเป้าหมายราคาหุ้น $88.00 จาก TD Cowen หลังจากการเปิดเผยผลประกอบการ Stress Capital Buffer (SCB) ของธนาคารกลางสหรัฐฯ
บริษัท ที่มีงบดุลแบบอนุรักษ์นิยมแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพที่แข็งแกร่งในการทดสอบและจําเป็นต้องรักษาบัฟเฟอร์ขั้นต่ํา 2.5% เท่านั้น ส่งผลให้อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของเจ้าของ (CET1) อยู่ที่ 7.5% ซึ่งต่ํากว่าอัตราส่วน 26% ในไตรมาสแรกของปี 2567 อย่างมีนัยสําคัญ
นักวิเคราะห์จาก TD Cowen ตั้งข้อสังเกตว่าผลการทดสอบ SCB ซึ่งเผยแพร่หลังจากตลาดปิดเมื่อวันพฤหัสบดีที่แล้ว อาจส่งผลกระทบที่หลากหลายต่อหุ้นของบริษัทเมื่อตลาดเปิดทําการในวันนี้ นี่เป็นเพราะการอัปเดตผลตอบแทนจากเงินทุนที่คาดว่าจะแข็งแกร่งน้อยกว่าเมื่อเทียบกับคู่แข่ง อย่างไรก็ตาม มุมมองของบริษัทที่มีต่อ Charles Schwab ยังคงเป็นบวก
ผลการดําเนินงานของ Charles Schwab ในการทดสอบความเครียดสะท้อนให้เห็นถึงสถานะทางการเงินที่มั่นคง ซึ่งมีอัตราส่วน CET1 สูง ซึ่งเป็นตัวชี้วัดความแข็งแกร่งทางการเงินของธนาคาร อัตราส่วน CET1 ของบริษัทนั้นเกินข้อกําหนด Pro Forma ที่กําหนดโดย Federal Reserve ซึ่งเน้นย้ําถึงความสามารถในการทนต่อความเครียดทางการเงิน
การทดสอบ SCB ของ Federal Reserve ออกแบบมาเพื่อประเมินว่าสถาบันการเงินอย่าง Charles Schwab สามารถจัดการกับสภาวะเศรษฐกิจที่ไม่เอื้ออํานวยตามสมมุติฐานได้อย่างไร การผ่านการทดสอบโดยมีข้อกําหนดในการพกเฉพาะบัฟเฟอร์ขั้นต่ําบ่งบอกถึงความยืดหยุ่นของบริษัทและการจัดการงบดุลอย่างรอบคอบ
นักลงทุนและผู้เฝ้าดูตลาดจะดูว่าหุ้นของ Charles Schwab ตอบสนองอย่างไรในช่วงการซื้อขายวันนี้ ความสามารถของบริษัทในการผ่านการทดสอบที่เข้มงวดของธนาคารกลางสหรัฐอย่างง่ายดายอาจส่งผลต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุนและผลการดําเนินงานของหุ้นในระยะเวลาอันใกล้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ การทดสอบความเครียดประจําปีของธนาคารกลางสหรัฐระบุว่าธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของสหรัฐรวมถึง Charles Schwab Corp มีเงินทุนที่จําเป็นในการทนต่อภาวะเศรษฐกิจตกต่ําอย่างรุนแรง แม้จะมีการสูญเสียสมมุติฐาน แต่ธนาคารเหล่านี้สามารถรักษาระดับเงินทุนได้มากกว่าสองเท่าของข้อกําหนดด้านกฎระเบียบ
ในข่าวที่เกี่ยวข้อง Schwab ยังคงรักษาอันดับที่สม่ําเสมอจากบริษัทนักวิเคราะห์หลายแห่ง Keefe, Bruyette & Woods ยังคงจัดอันดับ Market Perform โดยสังเกตว่ามีการไหลเข้าสุทธิอย่างมีนัยสําคัญในกองทุนเงินที่ซื้อของบริษัท บาร์เคลย์สยังคงรักษาอันดับเครดิต Equalweight ไว้ แม้จะยอมรับความท้าทายในระยะสั้น เช่น กระแสเงินสดไหลออกและการคาดการณ์กําไรต่อหุ้นที่ต่ํากว่าที่คาดไว้
TD Cowen ยังคงให้คะแนนซื้อสําหรับ Charles Schwab แต่ลดราคาเป้าหมายจาก $92 เป็น $88 หลังจากผลลัพธ์ของ Schwab's Investor Day การวางตําแหน่งเชิงกลยุทธ์ของบริษัทและศักยภาพในการเติบโตแบบออร์แกนิกได้รับการเน้นในเชิงบวก แม้ว่าคําแนะนําทางการเงินที่ให้ไว้จะอยู่ในเกณฑ์ดีน้อยกว่าที่คาดไว้
ดอยช์แบงก์ยังปรับมุมมองโดยลดเป้าหมายราคาลงเหลือ 83 ดอลลาร์จาก 86 ดอลลาร์ในขณะที่ยังคงอันดับซื้อ บริษัทแสดงความมั่นใจในโอกาสในการเติบโตของ Schwab และคาดว่าจะมีรายได้เพิ่มขึ้นเป็นตัวเลขหลักเดียวในระดับสูงซึ่งนําไปสู่รายได้สุทธิที่เพิ่มขึ้นเป็นตัวเลขสองหลักในระดับต่ํา สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดเกี่ยวกับ Charles Schwab Corp.
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) ยังคงแสดงความยืดหยุ่นทางการเงินข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro นําเสนอข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและการประเมินมูลค่าของบริษัท
ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 134.04 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่ 30.72 บริษัทซื้อขายที่ผลประกอบการสูงหลายเท่า ซึ่งอาจบ่งบอกถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแนวโน้มการเติบโตหรือเบี้ยประกันภัยสําหรับความมั่นคงในตลาดที่ผันผวน อย่างไรก็ตาม สิ่งสําคัญคือต้องทราบว่านักวิเคราะห์ได้ปรับลดผลประกอบการลงสําหรับช่วงเวลาที่กําลังจะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงการปรับเทียบความคาดหวังที่อาจเกิดขึ้นใหม่
ในด้านสภาพคล่อง ภาระผูกพันระยะสั้นของ Charles Schwab มีมากกว่าสินทรัพย์สภาพคล่อง ซึ่งอาจเป็นประเด็นที่น่ากังวลสําหรับการจัดการสภาพคล่องในระยะสั้น อย่างไรก็ตาม บริษัทยังคงรักษาชื่อเสียงในฐานะผู้จ่ายเงินปันผลที่เชื่อถือได้ โดยมีประวัติการจ่ายเงินปันผลต่อเนื่องเป็นปีที่ 36 ปัจจุบันให้ผลตอบแทน 1.36% ประวัติการทํางานนี้ก่อให้เกิดการอุทธรณ์ในหมู่นักลงทุนที่เน้นรายได้
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกสุขภาพทางการเงินของ Charles Schwab และโอกาสในอนาคตมี เคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม สมาชิกสามารถเข้าถึงการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติม รวมถึงการคาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทสําหรับปีและผลการดําเนินงานในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
เพื่อปรับปรุงการวิจัยการลงทุนของคุณ ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับ Pro รายปีและการสมัครสมาชิก Pro+ รายปีหรือรายปักษ์ที่ InvestingPro ด้วยเคล็ดลับอีก 5 ข้อที่รอเพื่อช่วยในการตัดสินใจลงทุนของคุณเครื่องมือนี้มีค่ามากสําหรับผู้ที่ต้องการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดในตลาดการเงิน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน