Banco Sabadell มีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สามของปี 2024 ตามรายละเอียดในการประกาศผลประกอบการล่าสุด ซีอีโอ César González-Bueno ประกาศกําไรสุทธิ 1.3 พันล้านยูโรในช่วงเก้าเดือนแรก โดยมีกําไรสุทธิรายไตรมาสที่สูงกว่า 500 ล้านยูโร
ธนาคารได้เห็นการเติบโตของสินเชื่อที่ดําเนินการเมื่อเทียบเป็นรายปีและการเริ่มต้นการจํานองที่เพิ่มขึ้นในสเปน TSB ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Banco Sabadell มีส่วนสําคัญต่อผลกําไรของกลุ่ม
เมื่อมองไปข้างหน้า ธนาคารมุ่งเน้นไปที่การเติบโตและความสามารถในการทํากําไร โดยมีแผนค่าตอบแทนผู้ถือหุ้นและต้นทุนความเสี่ยงที่มั่นคง
ประเด็นสําคัญ
- กําไรสุทธิของ Banco Sabadell สูงถึง 1.3 พันล้านยูโรในช่วงเก้าเดือนแรกของปี 2024 โดยมีกําไรสุทธิรายไตรมาสเป็นประวัติการณ์มากกว่า 500 ล้านยูโร
- ผลการดําเนินงานของสเปนเพิ่มขึ้น 2% เมื่อเทียบเป็นรายปี ในขณะที่การจํานองในสเปนเพิ่มขึ้น 82% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ลดลงเล็กน้อย 0.7% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน แต่อัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) เพิ่มขึ้น
- สินทรัพย์ด้อยคุณภาพ (NPAs) ลดลงร้อยละ 3 เมื่อเทียบกับช่วงไตรมาสก่อน โดยมีคุณภาพสินทรัพย์ดีขึ้น
- อัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) แข็งแกร่งขึ้นเป็น 13.8% และธนาคารคาดว่าจะมีกําไรสุทธิประมาณ 1.6 พันล้านยูโรในปี 2025
- ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้ของ TSB คาดว่าจะแตะตัวเลขสองหลักในปี 2025 โดยคาดการณ์ว่าต้นทุนรวมจะลดลง 3% สําหรับทั้งปี 2024 และ 2025
แนวโน้มบริษัท
- Banco Sabadell คาดว่าการเติบโตของ NII จะอยู่ที่เลขหลักเดียวกลาง และต้นทุนความเสี่ยงรวมประมาณ 45 จุดพื้นฐานในปี 2024
- ธนาคารคาดการณ์ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้สูงกว่า 13% ในปี 2025
- แผนรวมค่าตอบแทนผู้ถือหุ้นรวม 2.9 พันล้านยูโรในปี 2024 และ 2025
- การออกตราสารทุนที่มีศักยภาพในการฉวยโอกาสมากกว่า 5 พันล้านยูโร
ไฮไลท์ Bearish
- ผลประกอบการหลักแสดงให้เห็นว่าลดลง 3% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าเนื่องจาก NII ของสเปนและต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น
- มีรายงานค่าใช้จ่ายครั้งเดียวประมาณ 14 ล้านยูโรในสเปนเนื่องจากข้อตกลงการเจรจาต่อรองร่วมกันและค่าบุคลากรที่ปรับปรุงใหม่
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) คาดว่าจะลดลงเล็กน้อยในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ในสหราชอาณาจักร
ไฮไลท์ Bullish
- การปรับปรุงคุณภาพสินทรัพย์โดยลด NPA ลง 3% และต้นทุนความเสี่ยงรวม 44 จุดพื้นฐาน
- NII ของ TSB เติบโตขึ้น 3.5% ซึ่งส่งผลต่อความยืดหยุ่นของ NII ของกลุ่ม
- สินทรัพย์ Liquid เพิ่มขึ้นเป็น 46 พันล้านยูโร โดยมีอัตราส่วนเงินกู้ต่อเงินฝาก 95%
พลาด
- ธนาคารประสบกับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า
- ต้นทุนรวมเพิ่มขึ้น 2.7% เมื่อเทียบเป็นรายไตรมาส แม้ว่าจะสอดคล้องกับคําแนะนําของสเปน
ไฮไลท์ Q&A
- ภาษีธนาคารรวมอยู่ในการคาดการณ์สําหรับปี 2025 แต่อาจมีการเปลี่ยนแปลง
- ต้นทุนเงินฝากในสเปนคาดว่าจะยังคงคงที่หรือลดลง
- กลยุทธ์การปรับโครงสร้างของ TSB มีเป้าหมายเพื่อลดต้นทุนสุทธิลง 3% สําหรับทั้งปี 2024 และ 2025 โดยขับเคลื่อนด้วยแนวทางดิจิทัลและระบบอัตโนมัติเป็นอันดับแรก
- การแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์เงินทุน โดยข้อตกลงมูลค่า 1 พันล้านยูโรที่เชื่อมโยงกับสินเชื่อองค์กรในไมอามีคาดว่าจะปิดภายในสิ้นปี
Banco Sabadell (BME: SAB) ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นและการเติบโตเชิงกลยุทธ์ในผลการดําเนินงานไตรมาสที่สาม โดยวางตําแหน่งตัวเองสําหรับความสําเร็จอย่างต่อเนื่องในปีหน้า การให้ความสําคัญกับความสามารถในการทํากําไร คุณภาพสินทรัพย์ และการจัดการต้นทุนของธนาคารสะท้อนให้เห็นในผลประกอบการทางการเงินที่มั่นคงและแนวโน้มในแง่ดีสําหรับปี 2025 นักลงทุนและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถรอคอยการอัปเดตเพิ่มเติมและคําแนะนําโดยละเอียดในเดือนมกราคม 2024
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน