ทองคำยังน่าซื้ออยู่ไหม?

จากการมโนของผมล้วนๆ บวกกับนำความรู้จากอาจารย์ที่ผมได้ไปศึกษามา

Indicator ง่ายๆ สำหรับจังหวะเก็บทองคำราคาดีคือ วันที่หุ้นตกแรงๆ แรงมากๆ

ราคาทองคำ จากตกลงไปด้วย ทำไมเป็นเช่นนี้ ต่อจากนี้คือ สิ่งมโนล้วนๆ

หุ้นในตลาดจำนวนมาก โดยเฉพาะ ในตลาดอเมริกา มักจะมีการเอาหุ้นไปค้ำประกันเพื่อกู้เงินมาหมุนเวียน หรือขยายธุรกิจ หากสมมติว่าสัดส่วนการกู้เงิน คือ ราคาหุ้น 100 จะกู้ได้ 70 (ผมจำตัวเลขไม่ได้) หากราคาหุ้นตกลงมาอย่างแรงๆ บริษัทจะถูกเรียกให้ชำระหนี้ทันที ตามมูลค่าที่หายไปตามสัดส่วน (ตามความเข้าใจของผม)

แน่นอนถ้าตอนนี้ บริษัทถูกให้เรียก ให้ชำระหนี้ย่อมไม่มีเงินมาจ่ายแน่นอน เพราะทั้งพิษโควิท พิเศรษฐกิจ แถมบางบริษัทไม่สามารถเปลี่ยนผ่านอุตสาหกรรมตนเองไปในโลกอนาคตได้ ดังนั้นบริษัทเหล่านี้จะเข้าสู่สภาวะล้มละลาย

แล้วถามว่ามีบริษัทเยอะแค่ไหน มี 10 จาก top 500 ที่รอดที่เหลือ น่าจะเป็นสภาพดังกล่าว รัฐบาลสหรัฐ จึงต้องทำทุกวิธีทางที่จะอุ้มบริษัทเหล่านั้น ทุกวิธีทาง ทั้งซื้อหุ้น ซื้อ junk bond ทุกสิ่งทุกอย่าง เพื่อให้ bond ไม่ default ราคาหุ้นมันเลยขึ้นๆๆ มาเรื่อยๆ สภาพของไทย ไม่รู้ว่าเหมือนกันไหม

และเขาเอาเงินมาจากไหน คำตอบคือ พิมพ์ๆๆๆ มา การพิมพ์เงินของอเมกา คือ การก่อหนี้ ผ่านพันธบัตรรัฐบาล แล้วใครเป็นเจ้าหนี้ ?

1. ประชาชน / กองทุน ที่ลงทุนต้องการผลตอบแทนที่มั่งคง

2. เกือบทุกประเทศทั่วโลก ที่สำรองเงิน usd ลองลงไปดูลึกๆดีๆ ว่าสำรองเป็นเงินสดหรือ พันธบัตร ซึ่ง ผมเดาว่าอย่างหลังมากกว่า บ้านเราเลยมีทุนสำรองเยอะขึ้นด้วย

การเป็นลูกหนี้ของอเมกา เป็นลูกหนี้ที่เอาแต่ใจ ที่สามารถกำหนดดอกเบี้ยโดย fed เองได้ ตอนนี้น่าจะ 0.25% มั้ง แถมถ้าใครถ้าใครไม่ซื้อก็จะเอาปืนขู่ด้วย ใครเทขาย ประเทศนั้นก็จะมีปัญหา นอกจากประเทศนั้นๆ มี power มากพอ

หนี้ที่ก่อนั้นตอนนี้เกินปริมาณ gdp ของทั้งประเทศไปแล้ว แล้วถ้า gdp โตน้อยกว่าดอกเบี้ยที่จ่าย หรือ ถ้าวันนึงไม่มีใครอยากซื้อพันธบัตร เพราะรู้ทั้งรู้ว่าชาตินี้ไม่มีวันใช้หนี้ได้หมด ใครอยากจะซื้อลงทุนเก็บไว้ fed จะกดดอกเบี้ยได้นานแค่ไหน สุดท้ายดอกเบี้ยที่แท้จริงก็จะถูกสะท้อนออกมา ถ้าดอกเบี้ยขึ้นแซง %ของ gdp นั่นหมายความว่า ชาตินี้ไม่มีทางคืนหนี้ได้

นี่ยังไม่รวมกับถ้าดอกเบี้ยพันธบัตรขึ้น ราคามันจะตกลง แล้วนักลงทุนที่มองหาความมั่งคงจะทำอย่างไร แล้วส่วนใหญ่ก็เป็นเงินเก็บของผู้คนในยามเกษียณ โดยเฉพาะกองทุนประกันสังคม สวัสดิการต่างๆ ผู้คนเหล่านั้นจะทำอย่างไร ??

นั่นหมายความว่าพันธบัตรที่แต่ละประเทศถืออยู่นั้นมูลค่าลดน้อยลง อย่าฉับพลัน ด้วยเพราะมูลค่าสกุลเงินที่มีพันธบัตรสหรัฐหนุนหลัง

สุดท้ายมูลค่าที่แท้จริงจะถูกตีกลับไปยังสินทรัพย์ที่ทุกคนให้ค่าของมัน อย่างน้อยๆก็ทองคำ (ส่วน btc ผมไม่แน่ใจเพราะผมไม่ได้เชี่ยวชาญ)

จังหวะที่เก็บทองคำผมมองว่า คือจังหวะที่หุ้นตก เพราะว่า ปี 2020 หุ้นกับทองตกลงมาพร้อมกัน เนื่องจาก เมื่อหุ้นตก กองทุนบางกองทุนจำเป็นต้อง take profit ทองคำ แล้วเอาเงินไปอุ้ม หรือ cover loss ของหุ้น ผมเดาว่า ครั้งต่อไปนี้ก็เช่นกัน น่าจะเป็นจังหวะเดียวกันในการเก็บทอง แล้วเหตุการณ์ต่อมา คือ พันธบัตร จะเริ่มมีคนเทขาย หรือ ไม่มีคนซื้อ ดนตรีจบเมื่อไร ความจริงจะสะท้อนกลับมาตามนั้น

หากเป็นไปตามที่ผมว่า คงวุ่นวาย น่าดู ไม่อยากเห็นโลกในสภาวะแบบนั้น อยากให้ที่ผมพูดมาผิดทั้งหมด แต่มันก็ค่อยๆชัดมาเรื่อยๆ จนน่ากลัว

หากซื้อทอง แนะนำให้เก็บเป็นแท่งไว้ อย่าเอาเป็นตั๋ว หรือสัญญา หากวันนั้นมาถึงโบรคหรือธนาคาร ที่เราถือสัญญาด้วยกันเขาจะยังอยู่กับเราไหม?

ราคาที่ควรซื้อ คือเท่าไรดี บอกตรงๆเลยไม่รู้ รอจังหวะหุ้นตกแรงๆ ค่อยเก็บนะครับ หากเป็นไปตามที่ว่า มูลค่าของเงินจะเสื่อมลง เป็น อาจจะถึงขั้น hyper infration หรืออย่างน้อยๆ 5-10 เท่า นั่นหมายความว่าราคาทอง ก็อาจจะขึ้นตามเท่านั้น

หากอ่านมาถึงตรงนี้แล้ว ฝากลองไปหาตัวเลขจริงๆ มาดูนะครับ ว่าที่ผมเล่ามีความเป็นไปได้มากน้อยแค่ไหน ถ้าพอเห็นเค้าลาง ทำไมเราจะไม่วางแผนเพื่อปกป้อง wealth ของตนเอง ในระยะยาว

บทความนี้จัดทำเลยเผยแพร่ครั้งแรกที่เพจ About Traders