IGM Financial ในงาน Scotiabank Summit: มุ่งสู่ความเรียบง่ายและ AI

เมื่อวันพฤหัสบดีที่ 10 ก.ย. 2026 IGM Financial (IGM) ได้ใช้เวที Scotiabank’s 27th Annual Financials Summit เพื่อนําเสนอกลยุทธ์ที่คุ้นเคยแต่คมชัดยิ่งขึ้น ได้แก่ การขยายธุรกิจด้านความมั่งคั่งและ Asset Management การลงทุนในเทคโนโลยี และการคืนทุนอย่างมีวินัย ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Damon Murchison กล่าวว่าบริษัทกําลังเข้าสู่ยุคของเขาจากจุดที่แข็งแกร่ง แม้จะเผชิญกับอุตสาหกรรมที่ซับซ้อนมากขึ้นและภูมิทัศน์การแข่งขันที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

เขายังชี้ให้เห็นถึงความท้าทายที่ชัดเจน ธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินกําลังถูกปรับเปลี่ยนรูปแบบโดยที่ปรึกษาที่มีอายุมากขึ้น การถ่ายโอนความมั่งคั่งจํานวนมาก และการเติบโตของบริการดิจิทัลที่เรียบง่ายและเป็นส่วนตัวมากขึ้น Murchison กล่าวว่า IGM วางแผนที่จะตอบสนองด้วยการเร่งการดําเนินงาน ลดต้นทุน และนําเงินที่ประหยัดได้กลับมาลงทุนในบุคลากร กระบวนการ และปัญญาประดิษฐ์

ประเด็นสําคัญ

• IGM ยังคงกลยุทธ์หลักไว้ แต่ Murchison ต้องการการดําเนินงานที่เร็วขึ้นและมีโฟกัสมากขึ้น
• การปรับโครงสร้างในเดือน มิ.ย. ของบริษัทมีเป้าหมายเพื่อลดค่าใช้จ่ายในอัตราดําเนินงาน 70 ล้านดอลลาร์แคนาดาภายในปี 2028 โดยนําเงินที่ประหยัดได้กลับมาลงทุนในธุรกิจ
• ธุรกิจดําเนินงานทั้งหกแห่งมีการเติบโตของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการและสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
• AI ถูกนํามาใช้ในขั้นแรกเพื่อลดงานที่ต้องทําด้วยตนเอง จากนั้นเพื่อเพิ่มผลผลิต และในที่สุดเพื่อปรับปรุงผลการลงทุน
• IGM มองเห็นโอกาสระยะยาวในการเกษียณอายุของที่ปรึกษา การถ่ายโอนความมั่งคั่งระหว่างรุ่น และการสร้างรายได้จากธุรกิจของเจ้าของกิจการ

ทิศทางเชิงกลยุทธ์

Murchison กล่าวว่าปีแรกของเขาในฐานะ CEO คือการต่อยอดโมเมนตัมมากกว่าการเปลี่ยนทิศทาง เขาอธิบายถึงสามลําดับความสําคัญหลัก:

• ขยายธุรกิจ Asset Management และการบริหารความมั่งคั่ง
• เปิดใช้งานการลงทุนเชิงกลยุทธ์
• จัดสรรทุนอย่างมีวินัย

เขากล่าวว่าเป้าหมายคือการทําให้องค์กรคมชัดขึ้น เคลื่อนไหวเร็วขึ้น และเปลี่ยนทรัพยากรไปสู่โอกาสที่มีความสําคัญสูงสุด ความสําเร็จ เขากล่าวเสริม จะวัดจากประสบการณ์ที่ดีขึ้นของที่ปรึกษาและลูกค้า ผลผลิตที่สูงขึ้น ประสิทธิภาพการดําเนินงานที่แข็งแกร่งขึ้น และการเติบโตที่ทํากําไรได้

"เราเชื่ออย่างแท้จริง ... ว่าอนาคตของอุตสาหกรรมนี้คือความเรียบง่ายและการปรับให้เป็นส่วนตัว" Murchison กล่าว "อุตสาหกรรมของเราค่อนข้างซับซ้อนและนําทางได้ยาก และหลายอย่างก็เป็นแบบทั่วไป"

ผลประกอบการทางการเงิน

IGM กล่าวว่าธุรกิจดําเนินงานของบริษัทยังคงทําผลงานได้ดีในไตรมาสที่สองและต่อเนื่องถึงเดือน ส.ค. ประเด็นสําคัญ ได้แก่:

• องค์กรดําเนินงานทั้งหกแห่งมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญของ AUM และ AUA เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
• การบริหารค่าใช้จ่ายอย่างมีวินัยสร้างเลเวอเรจในการดําเนินงานทั่วทั้งพอร์ตโฟลิโอ
• กําไรต่อหุ้นปรับปรุงในไตรมาส 2 แตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ แม้ไม่มีผลงานจาก Rockefeller และ Wealthsimple เลย
• Mackenzie Investments บันทึกยอดขายรวมที่แข็งแกร่งที่สุดนับตั้งแต่ต้นปีจนถึงสิ้นไตรมาส 2 โดยผลลัพธ์ในเดือน ส.ค. แสดงให้เห็นถึงโมเมนตัมที่ต่อเนื่อง
• การลงทุนเชิงกลยุทธ์ใน Northleaf และ China Asset Management ถูกอธิบายว่าเพิ่มมูลค่าให้กับกําไรและทํางานตามที่ตั้งใจไว้

Murchison กล่าวว่าตัวชี้วัดที่สําคัญที่สุดของ Mackenzie คืออัตราการจับยอดขายรวม ซึ่งเขาเชื่อมโยงโดยตรงกับผลการลงทุน เขากล่าวว่าธุรกิจได้เสริมความแข็งแกร่งให้กับกลุ่ม boutique และกําลังเห็นผลลัพธ์ที่ดีขึ้นจากโครงสร้างที่มีโฟกัสมากขึ้น

อัปเดตการดําเนินงาน

ส่วนสําคัญของแผนของ IGM คือการปรับโครงสร้างที่ประกาศในเดือน มิ.ย. บริษัทคาดว่าจะลดค่าใช้จ่ายในอัตราดําเนินงาน 70 ล้านดอลลาร์แคนาดาภายในปี 2028 Murchison กล่าวว่าเงินที่ประหยัดได้จะไม่ได้ลดฐานต้นทุนเพียงอย่างเดียว แต่ IGM วางแผนที่จะนําเงินกลับมาลงทุนในธุรกิจ

เขากล่าวว่าบริษัทจะลงทุนใน:

• บุคลากร
• กระบวนการ
• ปัญญาประดิษฐ์

เขาเสริมว่าแนวทางค่าใช้จ่ายยังไม่เปลี่ยนแปลง แม้จะมีแผนการลงทุนใหม่

การวางตําแหน่งของ IG Wealth Management

Murchison กล่าวว่า IG Wealth Management มีข้อได้เปรียบหลายประการที่ช่วยให้แข่งขันกับธนาคารรายใหญ่ได้ เขาเน้นย้ําถึง:

• การมีอยู่ทั่วประเทศในทุกชุมชนของแคนาดา
• ที่ปรึกษาที่อายุน้อยกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมที่ 59 ถึง 60 ปีประมาณ 10 ปี
• วัฒนธรรมการวางแผนที่สร้างขึ้นรอบตัวขับเคลื่อนความมั่งคั่งหกประการ
• โมเดลการกระจายแบบ omni-channel ที่มีสามช่องทางที่แตกต่างกันสําหรับกลุ่มลูกค้าที่แตกต่างกัน
• ความสัมพันธ์กับลูกค้ารุ่นที่ห้าในหลายกรณี

ตัวขับเคลื่อนความมั่งคั่งทั้งหกประการ ได้แก่:

• การวางแผนการลงทุน
• การวางแผนและการเพิ่มประสิทธิภาพทางภาษี
• การวางแผนเกษียณอายุ
• การวางแผนมรดกและการถ่ายโอนความมั่งคั่งระหว่างรุ่น
• การให้คําปรึกษาและการสร้างรายได้สําหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง
• การศึกษา การกํากับดูแล และการวางแผนมรดกของครอบครัว

Murchison กล่าวว่า IG Wealth อยู่ในตําแหน่งที่ดีในการให้บริการลูกค้าระดับ mass affluent ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูง และลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อแคนาดาเผชิญกับสิ่งที่เขาเรียกว่าคลื่นยักษ์สามลูก ได้แก่ การถ่ายโอนความมั่งคั่งระหว่างรุ่นมากกว่า 2 ล้านล้านดอลลาร์แคนาดา ที่ปรึกษา 30% ถึง 40% ที่จะเกษียณอายุภายในห้าถึงเจ็ดปี และการสร้างรายได้จากธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลางประมาณ 2 ล้านล้านดอลลาร์แคนาดา

"เมื่อมีคนถามฉันว่า ทําไม IG Wealth ถึงทําได้ดีมาก?" เขากล่าว "นั่นเป็นเพราะเราวางที่ปรึกษาของเราไว้ในกระแสนี้และเราได้รับส่วนแบ่งมากกว่าที่ควรได้"

การเปลี่ยนแปลงของ Mackenzie Investments

Mackenzie Investments ก็ได้รับการปรับโครงสร้างใหม่เช่นกัน Murchison กล่าวว่าบริษัทได้ลดโครงสร้าง boutique จาก 15 เหลือ 9 boutique ที่มีโฟกัส โดยมุ่งเน้นไปที่ทีมที่มีความได้เปรียบในการลงทุนที่ชัดเจน ความสามารถด้านการขายและการตลาดระดับประเทศ และการเข้าถึงหมวดการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในแคนาดาและทั่วโลก

เขาอธิบาย Mackenzie ว่าเป็นธุรกิจแบบหลายโครงสร้างและหลายช่องทาง ชุดผลิตภัณฑ์ของบริษัทประกอบด้วย:

• กองทุนรวม
• บัญชีที่บริหารจัดการแยกต่างหาก
• กองทุนสําหรับสถาบัน
• ผลิตภัณฑ์กองทุนรวมเปิด (etf)
• กองทุนรวมเปิด (ETF) รวมถึงกลยุทธ์เชิงรุก strategic beta เชิงปริมาณ และเชิงรับ
• สินทรัพย์ภาคเอกชนและภาครัฐ

ช่องทางการกระจายของบริษัทรวมถึงนายหน้าค้าปลีก ลูกค้าสถาบัน พันธมิตรเชิงกลยุทธ์ เช่น IG, Canada Life และ PFSL และช่องทาง open-architecture เช่น Wealthsimple

Murchison กล่าวว่าการเติบโตของสถาบันมักเป็นตัวชี้นําสําหรับธุรกิจค้าปลีก เขายังกล่าวด้วยว่า boutique ที่แข็งแกร่งที่สุดของบริษัทได้ใช้ AI และการเรียนรู้ของเครื่องสําหรับการวิจัย การวิเคราะห์ข้อมูล และการสร้างลูกค้าเป้าหมายมาเป็นเวลานานแล้ว

การนํา AI และเทคโนโลยีมาใช้

IGM ใช้แนวทางแบบขั้นตอนในการนํา AI มาใช้ ขั้นแรก บริษัทต้องการลดงานที่ต้องทําด้วยตนเองและงานซ้ําซาก จากนั้นต้องการเพิ่มผลผลิต หลังจากนั้น บริษัทคาดว่าเทคโนโลยีจะช่วยปรับปรุงผลการลงทุน

ที่ IG Wealth บริษัทกําลังพัฒนาเครื่องมือที่สามารถ:

• สร้างเอกสารก่อนการประชุม
• ถอดความการประชุม
• ระบุการดําเนินการที่ดีที่สุดถัดไป
• ทําให้งานติดตามผลเป็นอัตโนมัติ

Murchison กล่าวว่าเครื่องมือเหล่านี้สามารถประหยัดเวลาให้กับนักวางแผนการเงินที่ประสบความสําเร็จได้มากกว่า 2 ชั่วโมงต่อวัน ทําให้ที่ปรึกษามีเวลากับลูกค้ามากขึ้น เขากล่าวว่านั่นควรปรับปรุงการมีส่วนร่วม ส่วนแบ่งกระเป๋าเงิน การแนะนํา และการรักษาที่ปรึกษา

เขายังชี้ให้เห็นถึงระบบอัตโนมัติที่สามารถลดปัญหา not-in-good-order หรือ NIGO ได้ถึง 99% ผ่านการอ่านใบแจ้งยอดและการระบุตัวแทนจําหน่าย

ในระดับองค์กร IGM ยังใช้เทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงการบริการลูกค้า เพิ่มการบริการตนเอง เร่งการแก้ไขปัญหา และลดต้นทุนการให้บริการ

"ถ้าคุณสามารถช่วยนักวางแผนการเงินที่ประสบความสําเร็จประหยัดเวลาได้ 2 ... ชั่วโมงต่อวัน พวกเขาสามารถนําเวลานั้นไปใช้ในการพบปะลูกค้าได้มากขึ้น" Murchison กล่าว

การลงทุนเชิงกลยุทธ์และการจัดสรรทุน

Murchison กล่าวว่า IGM มองเห็นมูลค่าที่สําคัญในการลงทุนเชิงกลยุทธ์ รวมถึง Northleaf, China Asset Management, Rockefeller และ Wealthsimple เขากล่าวว่า Northleaf และ China Asset Management เพิ่มมูลค่าให้กับกําไรแล้ว ในขณะที่ Rockefeller และ Wealthsimple เป็นหนึ่งในองค์กรด้านความมั่งคั่งที่เติบโตเร็วที่สุดในตลาดของตน แม้ว่าจะไม่มีส่วนร่วมต่อ EPS ปรับปรุงในไตรมาส 2 เลย

เขากล่าวว่ามูลค่าของการลงทุนเหล่านี้ไปไกลกว่ากําไร IGM ใช้การลงทุนเหล่านี้เพื่อ:

• ความเป็นผู้นําทางความคิดและการแบ่งปันแนวปฏิบัติที่ดีที่สุด โดยเฉพาะเรื่อง AI
• การขายต่อเนื่องและการแบ่งปันลูกค้า
• การสนับสนุนการกระจายสินค้าสําหรับสถาบัน
• ความสัมพันธ์ที่ปรึกษาข้ามพรมแดน

ตัวอย่างรวมถึงงานของ IG Wealth กับ Rockefeller ในบริการ family office ความสัมพันธ์ของ Mackenzie กับ Wealthsimple งาน multi-platform ของ Northleaf และบทบาทของ China Asset Management ในการเปิดประตูสู่เอเชีย

ในด้านการจัดสรรทุน Murchison กล่าวว่า IGM จะยังคงมุ่งเน้นที่:

• การขยายธุรกิจหลัก
• การรักษาความแข็งแกร่งและความยืดหยุ่นทางการเงิน
• การคืนทุนผ่านการซื้อหุ้นคืนและการเติบโตของเงินปันผล

เขากล่าวว่าการเติบโตของเงินปันผลควรติดตามการเติบโตของกําไร เขายังกล่าวด้วยว่าบริษัทเปิดรับการซื้อกิจการขนาดเล็กแบบ tuck-in แต่การควบรวมและซื้อกิจการไม่ใช่จุดสนใจหลัก ศูนย์กลางของความสนใจ เขากล่าว ยังคงอยู่ที่ระบบนิเวศธุรกิจทั้งหก

ไฮไลต์จากช่วงถามตอบ

ในช่วงถามตอบ Murchison กล่าวว่าการแต่งตั้งของเขาเป็นการต่อยอดกลยุทธ์ที่ดําเนินอยู่แล้ว ไม่ใช่การรีเซ็ตครั้งใหญ่ เขากล่าวว่าเขาพบบางพื้นที่ที่มุมมองใหม่สามารถช่วยได้ แต่เขาไม่คาดว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงทิศทางอย่างพื้นฐาน

เกี่ยวกับการแข่งขันกับธนาคาร เขากล่าวว่าการแข่งขันนั้นไม่ใช่แบบสองทางเลือก IGM ไม่จําเป็นต้องให้ธนาคารแพ้เพื่อที่จะชนะ แต่เขากล่าวว่าบริษัทกําลังพยายามให้บริการลูกค้าได้ดีขึ้นผ่านโมเดลของตนเอง

เขากลับมาที่แนวคิดว่าอุตสาหกรรมกําลังเปลี่ยนแปลงในสามทางหลัก:

• ความเรียบง่ายและการปรับให้เป็นส่วนตัวกําลังมีความสําคัญมากกว่าความซับซ้อนและผลิตภัณฑ์ทั่วไป
• ฐานที่ปรึกษาที่มีอายุมากขึ้นกําลังสร้างช่องว่างด้านคําแนะนํา
• ทุนกําลังถูกจัดสรรใหม่ผ่านการถ่ายโอนความมั่งคั่งและการสร้างรายได้จากธุรกิจ

เขากล่าวว่า Wealthsimple เป็นตัวอย่างที่ดีของวิธีที่บริการทางการเงินที่เรียบง่ายและเป็นส่วนตัวมากขึ้นสามารถดึงดูดลูกค้าได้ เขายังกล่าวด้วยว่าจะต้องมีองค์กรใหม่เพื่อเติมเต็มช่องว่างด้านคําแนะนํา และ IG Wealth และ Mackenzie อยู่ในตําแหน่งที่จะได้รับประโยชน์

เกี่ยวกับ M&A เขากล่าวว่า IGM เปิดรับดีลขนาดเล็กที่สามารถช่วยธุรกิจหลักได้ แต่การเติบโตแบบออร์แกนิกยังคงเป็นลําดับความสําคัญ เขากล่าวว่าการลงทุนเชิงกลยุทธ์และธุรกิจภายในของบริษัทมีมูลค่าที่ทันทีและยั่งยืนมากกว่ากลยุทธ์การซื้อกิจการในวงกว้าง

แนวโน้ม

Murchison กล่าวว่า IGM ยังคงมองเห็นโอกาสในการเติบโตในระยะยาว เขาโต้แย้งว่าฐานที่ปรึกษาที่อายุน้อยกว่า การเข้าถึงทั่วประเทศ การกระจายแบบหลายช่องทาง และการลงทุนใน AI ให้ข้อได้เปรียบแก่บริษัทเมื่ออุตสาหกรรมเปลี่ยนแปลง

เขากล่าวว่าการลงทุนเชิง

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน