Lincoln Financial Group (LNC) รายงานไตรมาสที่สองที่แข็งแกร่งในปี 2024 โดยเน้นการเติบโตในธุรกิจเงินรายปี การคุ้มครองกลุ่ม และบริการแผนเกษียณอายุ ซีอีโอ Ellen Cooper และวิทยากร Christopher Neczypor ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัท รวมถึงรายได้จากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้ว 319 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.84 ดอลลาร์ต่อหุ้น และกําไรสุทธิ 884 ล้านดอลลาร์ หรือ 5.11 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด การขายธุรกิจบริหารความมั่งคั่งมีส่วนสําคัญต่ออัตราส่วนเงินทุนตามความเสี่ยง (RBC) โดยประมาณของบริษัท ซึ่งปัจจุบันเกิน 420% Lincoln Financial ยังคงมุ่งมั่นในวัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์และกําลังเตรียมพร้อมสําหรับระยะเริ่มต้นของการสนับสนุนกระแสธุรกิจใหม่ผ่าน Alpine ซึ่งเป็นบริษัทในเครือประกันภัยต่อในเบอร์มิวดา ซึ่งคาดว่าจะเกิดขึ้นในปี 2024 หรือต้นปี 2025
ประเด็นสําคัญ
- อัตราส่วน RBC โดยประมาณของ Lincoln Financial เพิ่มขึ้นเป็นมากกว่า 420% หลังจากการขายธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง
- ธุรกิจเงินรายปีมีรายได้เพิ่มขึ้น 10% ซึ่งเป็นไตรมาสยอดขายที่แข็งแกร่งเป็นอันดับสองในรอบกว่าสี่ปี
- รายได้จากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วสําหรับไตรมาสอยู่ที่ 319 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.84 ดอลลาร์ต่อหุ้น ในขณะที่รายได้สุทธิสูงถึง 884 ล้านดอลลาร์ หรือ 5.11 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด
- การมุ่งเน้นของบริษัทในการเพิ่มประสิทธิภาพรูปแบบการดําเนินงานและส่งมอบการเติบโตที่ทํากําไรได้นําไปสู่รากฐานเงินทุนที่แข็งแกร่งและการนําเสนอผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย
- Lincoln Financial ตั้งตารอการเปิดตัว Alpine ซึ่งเป็นบริษัทในเครือประกันภัยต่อในเบอร์มิวดาเพื่อรองรับกระแสธุรกิจใหม่
แนวโน้มบริษัท
- บริษัทตั้งเป้าที่จะสร้างรากฐานเงินทุนที่แข็งแกร่งและกระจายการนําเสนอผลิตภัณฑ์เพื่อการเติบโตในอนาคต
- การให้ความสําคัญกับการพัฒนาธุรกิจและการใช้ประโยชน์จากความได้เปรียบในการแข่งขันเป็นหัวใจสําคัญของกลยุทธ์ของ Lincoln Financial
- ระยะเริ่มต้นของการสนับสนุนกระแสธุรกิจใหม่จาก Alpine คาดว่าจะสําเร็จในปี 2024 หรือต้นปี 2025
ไฮไลท์ Bearish
- กลุ่มประกันชีวิตประสบกับผลขาดทุนจากการดําเนินงานเนื่องจากผลกระทบของธุรกรรม Fortitude Re และรายได้จากการลงทุนทางเลือกที่ต่ํากว่าเป้าหมาย
- การลงทุนทางเลือกให้ผลตอบแทนเพียง 1% ในไตรมาส ต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้เล็กน้อย โดยคาดว่าจะมีผลการดําเนินงานใกล้เคียงกันในไตรมาสที่สาม
ไฮไลท์ Bullish
- ยอดขายเป็นประวัติการณ์ในไตรมาสสําหรับกลุ่มและการปรับปรุงในกลุ่มเงินงวดบ่งชี้ถึงโมเมนตัมเชิงบวก
- การเติบโตของยอดขายที่แข็งแกร่งในธุรกิจบริการคุ้มครองกลุ่มและแผนเกษียณอายุ โดยมีรายได้ตรงตามความคาดหวัง
- การเพิ่มขึ้นตามลําดับมากกว่า 15% ในตลาด RILA และยอดขายเงินรายปีที่แข็งแกร่งซึ่งได้รับแรงหนุนจากแนวโน้มทางประชากรและอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น
พลาด
- ผลการดําเนินงานการลงทุนทางเลือกต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้ โดยมีผลตอบแทนรายไตรมาส 1% ซึ่งได้รับผลกระทบจากกิจกรรมการควบรวมกิจการที่ลดลงและอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารกล่าวถึงความผันผวนในธุรกิจชีวิตกลุ่ม โดยระบุว่าอัตราการเสียชีวิตที่สูงขึ้นในกลุ่มอายุน้อยกว่าเป็นปัจจัยที่ไม่ใช่แนวโน้ม
- บริษัทได้สรุปกลยุทธ์เพื่อให้บรรลุเป้าหมายเลเวอเรจระยะยาวที่ใกล้เคียงกับ 25% รวมถึงการสร้างส่วนของผู้ถือหุ้นการซื้อหนี้คืนและการสํารวจเครื่องมือการจัดการหนี้สิน
- Lincoln Financial ย้ําความมุ่งมั่นในการคืนทุน การปรับปรุงประสิทธิภาพการดําเนินงาน และการลงทุนระยะยาวเพื่อการเติบโต
Lincoln Financial Group ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นและการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยธุรกิจเงินรายปีและฐานะเงินทุนแสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งเป็นพิเศษ ในขณะที่บริษัทก้าวไปสู่เป้าหมายระยะยาว บริษัทยังคงปรับรูปแบบธุรกิจและโครงสร้างเงินทุนให้เหมาะสมเพื่อรองรับการเติบโตอย่างยั่งยืนและมูลค่าของผู้ถือหุ้น
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Lincoln Financial Group (LNC) เพิ่งได้รับความสนใจจากนักลงทุนด้วยผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองในปี 2024 เมื่อเจาะลึกลงไปในฐานะการเงินของบริษัท เราจะได้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมจากข้อมูลและเคล็ดลับของ InvestingPro ที่อาจมีความสําคัญต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียและนักลงทุนที่มีศักยภาพ
ในแง่ของการประเมินมูลค่าตลาด มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ Lincoln Financial อยู่ที่ 5.79 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงขนาดในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน อัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ของบริษัท ซึ่งเป็นตัวชี้วัดสําคัญในการวัดมูลค่าหุ้น อยู่ในระดับต่ําอย่างเห็นได้ชัดที่ 4.58 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม สิ่งนี้สอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่ระบุว่าบริษัทซื้อขายที่ทวีคูณรายได้ต่ํา ซึ่งอาจบ่งบอกถึงโอกาสในการลงทุนที่เป็นไปได้สําหรับนักลงทุนที่แสวงหาคุณค่า
จุดข้อมูล InvestingPro ที่โดดเด่นอีกประการหนึ่งคือการเติบโตของรายได้ของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งลดลง 33.27% อย่างไรก็ตาม ในทางตรงกันข้าม การเติบโตของรายได้รายไตรมาสสําหรับไตรมาสที่ 1 ปี 2024 แสดงให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นในเชิงบวกที่ 7.92% การลดลงในระยะยาวกับการเติบโตในระยะสั้นอาจสะท้อนให้เห็นถึงพลวัตในช่วงเปลี่ยนผ่านภายในการดําเนินงานของบริษัท ซึ่งอาจเชื่อมโยงกับการขายธุรกิจบริหารความมั่งคั่งและการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ที่เน้นในบทความ
นอกจากนี้ Lincoln Financial ยังรักษาการจ่ายเงินปันผลไว้เป็นเวลา 54 ปีติดต่อกันอย่างน่าประทับใจ ตามที่เน้นโดยเคล็ดลับ InvestingPro ด้วยอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 5.41% บริษัทแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นอย่างแรงกล้าในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งน่าสนใจอย่างยิ่งในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจในปัจจุบันที่การลงทุนที่สร้างรายได้มีมูลค่าสูง
สําหรับผู้ที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Lincoln Financial Group ณ ตอนนี้ มีเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อที่ให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและแนวโน้มของบริษัท ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ผ่านแพลตฟอร์ม InvestingPro
โดยสรุป ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่าในปัจจุบันของ Lincoln Financial Group และความมุ่งมั่นในการจ่ายเงินปันผล รวมกับการเติบโตของรายได้รายไตรมาสที่เป็นบวกเมื่อเร็ว ๆ นี้ แสดงให้เห็นภาพของบริษัทที่กําลังนําทางผ่านการเปลี่ยนแปลงด้วยโอกาสในการลงทุนที่มีมูลค่าต่ําเกินไป ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro เหล่านี้อาจเป็นแหล่งข้อมูลที่มีค่าสําหรับผู้ที่ต้องการทําความเข้าใจฐานะทางการเงินของบริษัทและแนวโน้มในอนาคตโดยละเอียดยิ่งขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน